«НРА» присвоило рейтинг кредитоспособности банка «ОГНИ МОСКВЫ» на уровне «А» по национальной шкале
Собственники Банка – юридические и физические лица, ключевые бенефициары – Мария Росляк, Татьяна Савченко, Андрей Маносов, Илья Губаренков и Вадим Халангот – входят в Совет директоров и Правление кредитной организации.
ООО КБ «Огни Москвы» – банк «ТОР 200», расположенный в Москве, имеет подразделения (филиалы, дополнительные и операционные офисы) в Санкт-Петербурге, Московской области, Твери, Иркутске и демонстрирует высокие темпы роста основных финансовых показателей.
ООО КБ «Огни Москвы» планирует свое развитие в качестве универсальной кредитной организации. Стратегия развития Банка нацелена на расширение территориального охвата (перспективные регионы – Урал, Краснодарский край, Ростовская область).
Поддержка Банка собственниками имеет реальные проявления в виде вливаний в уставной капитал и предоставлении субординированных займов. Уставной капитал Банка составляет 323 млн. руб., последнее изменение уставного капитала – 19.03.2012 года. Собственные средства на 01.07.2012 года 1,6 млрд.руб. Достаточность капитала Банка снижалась на фоне существенного роста обязательств и рисковых активов (кредитный портфель увеличен в 2,5 раза), поэтому потребуются дальнейшие взносы в капитал для реализации планов роста кредитной организации. Мероприятия по увеличению фондов и размера собственных средств в целом собственники намерены реализовать во втором полугодии 2012 года.
Ведущий вектор активов – кредитный портфель. Займы корпоративным клиентам в сфере недвижимости и торговли на порядок выше ссудной задолженности физических лиц. Кредиты выдаются на обеспеченной основе, уровень потерь по кредитам незначительный (просроченная задолженность снижалась на фоне роста объемов кредитования), доля пролонгаций умеренная. Давление на качество активов оказывают риски, связанные с высокой на сегодняшний день отраслевой концентрацией кредитного портфеля и концентрацией на 20 крупнейших заемщиках. Банк намерен добиться снижения такой зависимости за счет выдачи займов субъектам МСБ и развития программ розничного кредитования.
Объем средств 10 крупнейших кредиторов сопоставим с капитализацией Банка, что также является высоким уровнем концентрации. Агентство отмечает значительный приток средств на счета клиентов Банка – юридических и, главным образом, физических лиц (практически трехкратный рост вкладного портфеля физических лиц год к году), которые формируют порядка 70% обязательств Банка на 01.07.2012 года. На долю срочных депозитов приходится ~80% клиентского привлечения. Риск зависимости фондирования от лояльности розничных клиентов Банка ограничивается высоким уровнем покрытия (~90%) вкладного портфеля требованиями АСВ, что позволяет говорить о низкой вероятности единовременного, ажиотажного оттока вкладов. Тем не менее, планы Банка включают поэтапное снижение составляющей средств физлиц в обязательствах и увеличения доли средств, привлеченных от корпоративных клиентов. На межбанковском рынке ООО КБ «Огни Москвы» занимает позицию нетто-кредитора. Объем открытых на Банк чистых линий – на уровне 200 млн.руб. Публичной кредитной историей Банк не обладает.
Деятельность Банка носит прибыльный характер (финансовый результат по итогам 1 полугодия 2012 года 104 млн.руб.). Показатели прибыльности соответствуют специфике деятельности Банка, рентабельность активов и капитала не очень высокая (ROA порядка 2%, ROE порядка 15% на 01.07.2012 года), уровень рентабельности ограничивается увеличившейся стоимостью фондирования и расходами на развитие.
«Позитивное влияние на рейтинговую оценку оказывают стабильные позиции ликвидности, хорошая срочная структура ресурсной базы, ограниченная подверженность рыночным рискам, хорошее качество управления кредитным риском, существенно укрепившиеся рыночные позиции Банка, расширение его коммерческой сети, - отмечает Карина Артемьева, начальник аналитического управления Национального Рейтингового Агентства. – Концентрации по обеим сторонам баланса, качество структуры капитала (с точки зрения доли уставного капитала в собственных средствах), а также оцениваемые на низком уровне показатели достаточности собственных средств оказывают давление на рейтинговую оценку Банка».
По-прежнему отмечая взвешенный подход Банка к управлению рисками и доказанную на практике способность ограничивать риски, вызванные ростом бизнеса, Агентство - учитывая рост объемов кредитования – отмечает важность усилий менеджмента, направленных на укрепление процедур риск-менеджмента и мониторинга рисков.
Банк располагает отчётностью по МСФО, аудированной «Альт Аудит».
Адрес Банка в Интернете: http://www.ognm.ru
ООО КБ «Огни Москвы» – банк «ТОР 200», расположенный в Москве, имеет подразделения (филиалы, дополнительные и операционные офисы) в Санкт-Петербурге, Московской области, Твери, Иркутске и демонстрирует высокие темпы роста основных финансовых показателей.
ООО КБ «Огни Москвы» планирует свое развитие в качестве универсальной кредитной организации. Стратегия развития Банка нацелена на расширение территориального охвата (перспективные регионы – Урал, Краснодарский край, Ростовская область).
Поддержка Банка собственниками имеет реальные проявления в виде вливаний в уставной капитал и предоставлении субординированных займов. Уставной капитал Банка составляет 323 млн. руб., последнее изменение уставного капитала – 19.03.2012 года. Собственные средства на 01.07.2012 года 1,6 млрд.руб. Достаточность капитала Банка снижалась на фоне существенного роста обязательств и рисковых активов (кредитный портфель увеличен в 2,5 раза), поэтому потребуются дальнейшие взносы в капитал для реализации планов роста кредитной организации. Мероприятия по увеличению фондов и размера собственных средств в целом собственники намерены реализовать во втором полугодии 2012 года.
Ведущий вектор активов – кредитный портфель. Займы корпоративным клиентам в сфере недвижимости и торговли на порядок выше ссудной задолженности физических лиц. Кредиты выдаются на обеспеченной основе, уровень потерь по кредитам незначительный (просроченная задолженность снижалась на фоне роста объемов кредитования), доля пролонгаций умеренная. Давление на качество активов оказывают риски, связанные с высокой на сегодняшний день отраслевой концентрацией кредитного портфеля и концентрацией на 20 крупнейших заемщиках. Банк намерен добиться снижения такой зависимости за счет выдачи займов субъектам МСБ и развития программ розничного кредитования.
Объем средств 10 крупнейших кредиторов сопоставим с капитализацией Банка, что также является высоким уровнем концентрации. Агентство отмечает значительный приток средств на счета клиентов Банка – юридических и, главным образом, физических лиц (практически трехкратный рост вкладного портфеля физических лиц год к году), которые формируют порядка 70% обязательств Банка на 01.07.2012 года. На долю срочных депозитов приходится ~80% клиентского привлечения. Риск зависимости фондирования от лояльности розничных клиентов Банка ограничивается высоким уровнем покрытия (~90%) вкладного портфеля требованиями АСВ, что позволяет говорить о низкой вероятности единовременного, ажиотажного оттока вкладов. Тем не менее, планы Банка включают поэтапное снижение составляющей средств физлиц в обязательствах и увеличения доли средств, привлеченных от корпоративных клиентов. На межбанковском рынке ООО КБ «Огни Москвы» занимает позицию нетто-кредитора. Объем открытых на Банк чистых линий – на уровне 200 млн.руб. Публичной кредитной историей Банк не обладает.
Деятельность Банка носит прибыльный характер (финансовый результат по итогам 1 полугодия 2012 года 104 млн.руб.). Показатели прибыльности соответствуют специфике деятельности Банка, рентабельность активов и капитала не очень высокая (ROA порядка 2%, ROE порядка 15% на 01.07.2012 года), уровень рентабельности ограничивается увеличившейся стоимостью фондирования и расходами на развитие.
«Позитивное влияние на рейтинговую оценку оказывают стабильные позиции ликвидности, хорошая срочная структура ресурсной базы, ограниченная подверженность рыночным рискам, хорошее качество управления кредитным риском, существенно укрепившиеся рыночные позиции Банка, расширение его коммерческой сети, - отмечает Карина Артемьева, начальник аналитического управления Национального Рейтингового Агентства. – Концентрации по обеим сторонам баланса, качество структуры капитала (с точки зрения доли уставного капитала в собственных средствах), а также оцениваемые на низком уровне показатели достаточности собственных средств оказывают давление на рейтинговую оценку Банка».
По-прежнему отмечая взвешенный подход Банка к управлению рисками и доказанную на практике способность ограничивать риски, вызванные ростом бизнеса, Агентство - учитывая рост объемов кредитования – отмечает важность усилий менеджмента, направленных на укрепление процедур риск-менеджмента и мониторинга рисков.
Банк располагает отчётностью по МСФО, аудированной «Альт Аудит».
Адрес Банка в Интернете: http://www.ognm.ru