Новости бизнесаСтатьиАналитические колонкиДеньгиКурс валютБизнес технологии
Главная > Новости бизнеса > Банковские > Номос-Банк публикует результаты за 2011 год

Номос-Банк публикует результаты за 2011 год

Вторник, 27 марта 2012 г.

Следите за нами в ВКонтакте, Facebook'e и Twitter'e

27 марта 2012 года Совет директоров «НОМОС» утвердил Консолидированную финансовую отчетность «НОМОС» и его дочерних компаний за 2011 год.

Группой были достигнуты ключевые показатели деятельности, установленные на 2011 год. В частности, Банк продолжил выполнять свои стратегические задачи по достижению высоких финансовых результатов и устойчивому росту активов. Стабильные финансовые результаты в 2011 году были лишь отчасти подвергнуты влиянию волатильности на фондовых рынках во второй половине 2011 года.

Достижения группы в 2011 году

Рентабельность: устойчивое финансовое положение, несмотря на сложные условия на фондовых рынках

В 2011 году Группа «НОМОС» продолжила уделять основное внимание рентабельности и созданию акционерной стоимости. Несмотря на сложные рыночные условия, Группа получила значительные доходы от основной деятельности в размере 36,9 млрд рублей. В 2011 году 53,7% от общих доходов были получены от операций с клиентами корпоративного сегмента и 33,2% - от малого бизнеса и розницы[1].

Доходность среднего капитала составила 18,2% и достигла бы 18,5%, если исключить из расчета разовые расходы на проведение первичного публичного размещения акций в размере 215 млн рублей. Доходность средних активов составила 2,1 % в 2011 году по сравнению с 2,3% за предыдущий год.

В 2011 году общий операционный доход, без учета резервов под обесценение активов, составил 36,9 млрд рублей, увеличившись на 21,2% по сравнению с результатами 2010 года (Про форма[2]).

Чистый процентный доход и комиссионный доход обеспечили основной рост доходов Группы в 2011 году, составив 76,1 % и 16,5 % от общего операционного дохода без учета резервов под обесценение активов Группы, соответственно. Чистая процентная маржа находилась на стабильном уровне – 5,5 %.

Чистый процентный и комиссионный доход увеличился на 57.3 % и составил 6.1 млрд рублей в 2011 году в результате успешной реализации эффективной кампании перекрестных продаж, разработанной Банком в течение года. Большая часть чистого комиссионного дохода была получена банком от кассовых операций (2,2 млрд рублей), документарных операций (1,7 млрд. рублей) и расчетов (1,7 млрд. рублей). Чистый комиссионный доход, полученный в сегменте физических лиц в 2011 году, увеличился на 77% по сравнению в 2010 годом и составил 2,2 млрд рублей. В то же время, Банк активно разрабатывал новые страховые продукты и увеличил объем сделок с иностранной валютой и платежных расчетов для клиентов системы Rapida[3].

Чистый доход от торговой деятельности сократился на 43 % за год и составил 2,4 млрд рублей по сравнению с результатами 2010 года. На высокие показатели основной операционной деятельности «НОМОС-БАНКа» оказали негативное влияние расходы по переоценке портфеля ценных бумаг с фиксированной доходностью в 3 квартале 2011 года в сумме 2,9 млрд рублей. Однако в течение 4 квартала Банк компенсировал 2,3 млрд руб. от вышеупомянутых расходов и общий убыток от торговой деятельности по портфелю ценных бумаг за 2011 год составил 616 млн рублей.

Величина операционных издержек составила 17,4 млрд рублей, увеличившись на 35 % по сравнению с результатами 2010 года. Такое увеличение было вызвано главным образом ростом численности персонала и единовременными расходами по проведению первичного публичного размещения акций в размере 215 млн рублей во 2 квартале 2011 года. В результате отношение затрат к доходам (операционных расходов к операционному доходу, без учета резерва под обесценение активов) составило 46,6 % в 2011 финансовом году.

В течение 2011 года «НОМОС» продолжил достижение поставленных целей обеспечения высокой рентабельности и создания акционерной стоимости. Чистая прибыль «НОМОС» составила 12,1 млрд рублей, из которой 10 млрд рублей принадлежит основным акционерам Номос-Банка. Доходность одной акции в 2011 году составила 110,9 рублей. Доходность на одну ГДР составила 1.7 доллара по курсу 32.2 рубля за 1 доллар США на 31 декабря 2011 года.

Устойчивый рост активов более высокими темпами, чем в среднем по рынку

В 2011 году величина совокупных активов Группы достигла 662,1 млрд рублей, увеличившись на 25 % по сравнению с 31 декабря 2010 года и превысив среднерыночный рост в 2011 году – 23 %. Доля кредитного портфеля составила 68 % от совокупных активов (64 % на 31 декабря 2010 года).

По состоянию на 31 декабря 2011 года кредитный портфель Группы увеличился на 32 % и достиг 468,3 млрд рублей, при среднерыночных темпах роста кредитов на 28,8 % (25,8 %, без учета «Сбербанка»). Высокие результаты по кредитным операциям Группы достигнуты во всех трех ключевых бизнес сегментах. В течение года кредитование физических лиц и малых предприятий активно развивалось, в соответствии со стратегией Банка, предусматривавшей более быстрый рост данных сегментов по сравнению с сегментом кредитования корпоративных клиентов. Объем портфеля кредитов, выданных физическим лицам, вырос на 58,4 % и составил 59,7 млрд рублей, что существенно превышает среднерыночный рост в сегменте «Кредиты физическим лицам» - 35,9 %. В 2011 финансовом году портфель кредитов, выданных малым и средним предприятиям, увеличился на 57,8 %, до 31,7 млрд рублей, а портфель кредитов, предоставленных корпоративным клиентам, увеличился на 26,9 %, до 376,9 млрд рублей.

Высокие темпы роста бизнеса Группы балансировались консервативным и предусмотрительным управлением рисками, что позволило Группе достичь исторически низкого уровня проблемных кредитов (проблемные кредиты - кредиты, просроченные более чем на 90 дней). В течение 2011 года коэффициент проблемных кредитов постепенно снижался и достиг 2,0 % по состоянию на 31 декабря 2011 года по сравнению с 2,4 % по состоянию на 31 декабря 2010 года. Отношение резервов на возможные потери по ссудам к общему объему кредитного портфеля до вычета резервов валовой составило 4,4 %, что соответствует коэффициенту покрытия проблемных кредитов на уровне 213 %.

Стоимость риска снизилась до 0,9 % по сравнению с 1,2 % в 2010 году, главным образом, в результате стабильно высокого качества кредитного портфеля. Основной объем создаваемых резервов включает коллективные или статистические резервы по растущему портфелю стандартных кредитов.

Совокупные обязательства Группы составили 586,4 млрд рублей по состоянию на 31 декабря 2011 года, увеличившись на 24,2 % по сравнению с 2010 годом. В течение года НОМОС-БАНК продолжил диверсификацию своего финансирования. Доля депозитов составила 65 % от совокупных обязательств.

По состоянию на 31 декабря 2011 года объем депозитов Группы НОМОС составил 382,4 млрд рублей, увеличившись на 22 % по сравнению с 31 декабря 2010 года. Доля текущих счетов составила 27 % от клиентских вкладов, или 102,8 млрд рублей, по состоянию на конец 2011 года. Темпы роста вкладов в течение года соответствовали стратегии Банка не выплачивать избыточно высоких процентов по вкладам для обеспечения прибыльности и сохранения стабильной Чистой процентной маржи. Доля депозитов от физических лиц и малых предприятий составила 41,7 %[4] от общего объема депозитов. Отношение кредитов к депозитам в Группе составляло 117 % по состоянию на 31 декабря 2011 года.

Коэффициент капитала 1-го уровня увеличился в течение года до 12,0% по состоянию на 31 декабря 2011 года (в 2010 году - 10,6%), а совокупный собственный капитал Группы составил 75,7 млрд рублей, включая долю меньшинства в размере 13,4 млрд. Совокупный коэффициент достаточности капитала равнялся 16,2 % по состоянию на 31 декабря 2011 года.

Успешная интеграция с «ХМБ»: интеграция «НОМОС-БАНКа» и «ХМБ» в 2011 году осуществлялась продуктивно в соответствии с ранее намеченным планом. На данный момент объединены и стандартизированы функции планирования и контроля, тарифы, политика управления рисками, а также системы фондирования и управления ликвидностью. Кроме того, в декабре 2011 года заработал совместный информационный центр для всей Группы в Нижнем Новгороде. Доходы от совместной деятельности Группа получает по всем сегментам, например, в виде процентного дохода по предварительно одобренным кредитам с высокой маржой, внедренным в «ХМБ», а также в виде комиссионного дохода, заработанного по страховым продуктам, перекрестная продажа которых осуществлялась клиентам «ХМБ».

Следите за нами в ВКонтакте, Facebook'e и Twitter'e


Просмотров: 401
Рубрика: Банковские
(CY)

Архив новостей / Экспорт новостей

Ещё новости по теме:

18: 40
Аналитики прогнозируют 20-процентный рост акций Сбербанка |
17: 40
«Пересвет» скорректировал данные по стоимости размещенных в ходе bail-in субордов |
17: 00
Сенаторы предлагают ужесточить ответственность посредников за незаконное распространение сим-карт |
16: 00
Банк «Россия» возобновил действие программы «Субсидированный автомобиль» |
16: 00
Банк «Восточный» понизил ставки по вкладам в рублях |
15: 20
ЮниКредит Банк снизил ставки по депозиту для юридических лиц |
15: 20
«Яндекс» запустил тестирование голосового помощника |
15: 00
Официальный курс доллара снизился на 66 копеек, евро — на 48 |
15: 00
Объем задолженности банков перед ЦБ по операциям РЕПО в апреле сократился почти на 10% |
14: 40
Суды арестовали акции двух заводов, принадлежащих совладельцу Внешпромбанка Беджамову |
14: 40
Россияне стали открывать больше рублевых вкладов |
14: 20
«АльфаСтрахование» застраховала ответственность руководства «Аэрофлота» |
12: 20
Задержаны хакеры, заразившие трояном 1 млн смартфонов |
12: 20
Банк «Воронеж» повысил ставки по ряду депозитов в рублях |
11: 20
Центробанк не заинтересован в резкой девалютизации финансовой системы |
11: 20
Орешкин дал прогноз по росту ВВП во втором полугодии |
11: 20
Лидером по приросту вкладов физлиц по итогам апреля стал Сбербанк |
11: 00
В ЦБ оценили перспективы роста банковских кредитов |
11: 00
Центробанк дал прогноз по росту вкладов в России в 2017 году |
10: 40
Банк «ФК Открытие» снизил ставки по депозитам для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей |
09: 40
Операторов обязали идентифицировать абонентов по требованию следственных органов |
09: 20
Сбербанк пожаловался в Генпрокуратуру на бездействие МВД по делу Кехмана о хищении 20 млрд рублей |
09: 00
СМИ: Тинькофф Банк планирует размещение «вечных» евробондов на 300 млн долларов |
09: 00
Сбербанк выделит 110 млрд рублей на рефинансирование кредитов «ВымпелКома» |
08: 40
Сбербанк нашел 300 тыс. потенциальных заемщиков среди молодежи до 25 лет |
08: 20
ВС признал займы МФО от миллиона рублей незаконными |
08: 00
Курс доллара и евро на 22 мая |
07: 00
Гендиректор «МегаФона»: «Технический сбой устранен, пострадавшие абоненты получат компенсацию» |
18: 40
МСП Банк снизил ставки по инвестиционным кредитам |
18: 20
Минфин попытается отсрочить траты Резервного фонда в 2017 году |
18: 20
Кучерена возглавит юридический штаб по защите интересов жителей пятиэтажек в Москве |
Новости бизнесаСтатьиАналитические колонкиДеньгиКурс валютБизнес технологии
Rating@Mail.ru
Условия размещения рекламы

Наша редакция

Обратная связь

RosInvest.Com не несет ответственности за опубликованные материалы и комментарии пользователей. Возрастной цензор 16+.

Ответственность за высказанные, размещённую информацию и оценки, в рамках проекта RosInvest.Com, лежит полностью на лицах опубликовавших эти материалы. Использование материалов, допускается со ссылкой на сайт RosInvest.Com.

Skype: rosinvest.com (Русский, English, Zhōng wén).

Архивы новостей за: 2016, 2015, 2014, 2013, 2012, 2011, 2010, 2009, 2008, 2007, 2006, 2005, 2004, 2003