Новости бизнесаСтатьиАналитические колонкиДеньгиКурс валютБизнес технологии
Главная > Новости бизнеса > Банковские > Почте России могут разрешить пересылку анонимных денежных переводов

Почте России могут разрешить пересылку анонимных денежных переводов

Среда, 22 февраля 2012 г.

Следите за нами в ВКонтакте, Facebook'e и Twitter'e

Минкомсвязи подготовило проект изменений к закону «О противодеиствии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Проект предполагает отмену требования идентификации личности отправителей почтовых переводов в случае, если сумма перевода не превышает 15 тыс. рублей. Дело в том, что банкам в июне 2011 года уже было предоставлено такое право при переводах денежных средств без открытия банковских счетов, а федеральная почта по-прежнему требует предъявлять паспорт при отправке любых переводов. Это, как считает министерство, ставит организации федеральнои почтовои связи в неравное положение по сравнению с другими участниками рынка — банками, пишет «Маркер».

Согласно действующей редакции закона о противодействии отмыванию доходов, банки и почта обязаны проводить достаточно большой объем работы при пересылке денежных переводов. Так, при приеме перевода обязательно требуется зафиксировать данные об отправителе. Для физических лиц это фамилия, имя, отчество; уникальный номер операции; идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) либо адрес места жительства или места пребывания. Если перевод осуществляет юридическое лицо, сведения о нем должны включать в себя наименование организации, уникальный номер операции, ИНН или код иностранной организации.

Более того, на всех этапах пересылки перевода нужно обеспечить хранение этих данных. При выдаче перевода нужно еще раз проконтролировать, что в документах есть все данные об отправителе, если же их нет  не позднее одного дня сообщить о поступлении подозрительного перевода в Федеральную службу по финансовому мониторингу.

Эти требования вызывают необходимость ведения специальных баз данных, а также наличия средств выявления неполных данных в пересылаемых переводах, если они все же были приняты у отправителя. Хотя по требованиям закона, если отправитель не указал все необходимые данные о себе, ему следует отказать в приеме перевода.

В июне 2011 года были приняты поправки к закону, который освободил банки от необходимости выполнять все указанные требования при пересылке переводов на сумму не более 15 тыс. рублей. Тем самым объем работы, которую приходится выполнять сотрудникам банков, существенно уменьшился. Для Почты России же все эти требования остались в силе, независимо от суммы перевода.

Поэтому, по мнению Минкомсвязи, принятые поправки поставили федеральную почту в неравное положение по сравнению с банками, хотя перевод денежных средств банками без открытия банковских счетов является аналогом почтового перевода — услуги, предоставляемои организациями федеральнои почтовои связи. В результате банки получили преимущества перед перед почтой: они ведут меньше документации, несут меньшие трудозатраты и, как следствие, могут снижать тарифы на услуги банковского перевода.

Исходя из этого, предлагаемые изменения закона направлены на недопущение ограничения конкуренции и обеспечение равных возможностей доступа граждан к финансовым услугам банков и организации федеральнои почтовои связи.

В Почте России подтвердили «Маркеру», что на сегодня при приеме всех денежных переводов в почтовых отделениях требуется заполнение данных об отправителе и их проверка почтовым оператором. Эти данные заносятся в базу данных при приеме перевода. Проверка наличия данных об отправителе производится и при выдаче перевода. Тем самым время обслуживания клиентов увеличивается, как и трудозатраты персонала.

Точная доля отправляемых Почтй России переводов размером менее 15 тыс. рублей в их общем объеме неизвестна, но, по оценке экспертов, она составляет не менее 25% из их общего количества — около 10 млн единиц в год на сумму около 250 млрд рублей только внутри России. Поэтому сокращение дополнительных трудозатрат при осуществлении 2,5 млн операций с переводами может стать для почты существенным, учитывая хронический дефицит ее персонала. Есть и еще один аспект: необходимость заполнения сведений об отправителе на почте и отсутствие таковой в банке делает процедуру отправки перевода менее 15 тыс. рублей через банк более простой. Это, в свою очередь, может способствовать перетеканию отправителей с почты в банки и вызывать уменьшение доходов почты от пересылки переводов.

Следите за нами в ВКонтакте, Facebook'e и Twitter'e


Просмотров: 2188
Рубрика: Банковские
(CY)

Архив новостей / Экспорт новостей

Ещё новости по теме:

13: 21
В Кремле не рассматривали новые идеи Минфина о контроле за зарубежными счетами |
13: 21
Голодец: разморозка части накопительной пенсии в 2017 году не обсуждается |
13: 01
СМП Банк изменил ставки по вкладам |
13: 01
Подтверждено взыскание по иску Минфина Московской области 66 млн рублей с БМ-Банка |
12: 01
Россельхозбанк предложил карту «Роснефть» платежной системы «Мир» |
12: 01
В Ставрополе бизнесмену дали четыре года колонии-поселения за незаконные кредиты на 500 млн рублей |
11: 41
В систему «единого агента» по ОСАГО включены пять новых регионов |
11: 01
В России впервые появилась возможность оплатить покупки в супермаркете по отпечатку пальца |
11: 01
Мособлбанк изменил ставки по вкладам |
10: 41
Торги на Московской бирже открылись укреплением рубля |
10: 21
Комлев: «Мир» скоро будут принимать в Европе |
10: 01
Правоохранители проверят Захарченко на связи с «проблемными» банками |
10: 01
Индивидуальные инвестиционные счета стали использовать для ухода от налогов |
10: 01
Индекс Банки.ру: средняя ставка по кредитам для бизнеса практически не изменилась |
09: 21
СМИ: владельцы банка МФК готовят новую допэмиссию на 5 млрд рублей после проверки ЦБ |
09: 01
Минфин предлагает обязать таможенников проверять полис ОСАГО на границе |
09: 01
СМИ: банковским клиентам предложено побороться с хакерами самостоятельно |
08: 21
СМИ: экс-глава МАСТ-Банка арестован по обвинению в выводе нескольких миллиардов рублей |
08: 01
Дело 13 участников незаконной обналички через счета в Мастер-Банке ушло в суд |
08: 01
Уехавших за границу россиян заставят отчитаться о зарубежных счетах |
08: 01
Глава МИД Британии не исключает санкций против России из-за Сирии |
08: 01
СМИ: Альфа-Банк и УВЗ достигли мирового соглашения по долгу |
08: 01
Минфин: РФ меньше других развивающихся экономик зависит от решений ФРС США |
08: 01
СМИ: комитет по финансовому рынку в Госдуме нового созыва возглавит Анатолий Аксаков |
08: 01
Курс доллара и евро на 27 сентября |
18: 41
Банк «Александровский» увеличил капитал на 22% за счет присоединения СМБ-Банка |
18: 01
ЦБ: руководство РосинтерБанка препятствует деятельности новой временной администрации |
17: 41
Банк России во вторник проведет недельный депозитный аукцион |
17: 41
Источник: банк «Премьер Кредит» отключен от БЭСП |
17: 21
Волатильность рубля упала до минимума за два года |
17: 21
Совет директоров АСВ рассмотрит вопрос о повышении кредитного лимита для фонда страхования вкладов |
Новости бизнесаСтатьиАналитические колонкиДеньгиКурс валютБизнес технологии
Rating@Mail.ru
Условия размещения рекламы

Наша редакция

Обратная связь

RosInvest.Com не несет ответственности за опубликованные материалы и комментарии пользователей. Возрастной цензор 16+.

Ответственность за высказанные, размещённую информацию и оценки, в рамках проекта RosInvest.Com, лежит полностью на лицах опубликовавших эти материалы. Использование материалов, допускается со ссылкой на сайт RosInvest.Com.

Skype: rosinvest.com (Русский, English, Zhōng wén).

Архивы новостей за: 2016, 2015, 2014, 2013, 2012, 2011, 2010, 2009, 2008, 2007, 2006, 2005, 2004, 2003