Сбербанк России опубликовал результаты финансовой деятельности
Сбербанк России опубликовал результаты финансовой деятельности по итогам января 2010 года по российским правилам бухгалтерского учета (неконсолидированные данные).
Сбербанк России обращает внимание пользователей отчетности, что показатели в данном сообщении рассчитаны по внутренней методике Сбербанка России, введенной в рамках оптимизации внутреннего учета и приближения группировки статей баланса и доходов/расходов к отчетности банка по международным стандартам. Данные на 1 января 2010 года события после отчетной даты не учитывают.
Динамика основных статей отчета о прибылях и убытках за январь 2010 года в сравнении с январем 2009 года:
* операционные доходы до создания резервов на возможные потери снизились на 37,8%;
* чистый процентный доход до резервов вырос на 9,9%;
* чистый комиссионный доход увеличился на 7,9%;
* расходы по созданию резервов на возможные потери составили 20,0 млрд руб. против 53,4 млрд руб. за январь 2009 года;
* операционные доходы после создания резервов на возможные потери увеличились на 45,6%;
* операционные расходы возросли на 3,5%;
* прибыль до уплаты налогов из прибыли увеличилась в 2,3 раза и составила 12,1 млрд руб. против 5,3 млрд руб. за январь 2009 года;
* чистая прибыль увеличилась в 3,3 раза и составила 11,7 млрд руб. против 3,5 млрд руб. за январь 2009 года.
Операционные доходы до создания резервов снизились на 37,8% или 26 млрд руб., что объясняется исключительно динамикой чистых доходов по конверсионным операциям, которые в январе прошлого года были необычно высокими из-за переоценки валютных позиций в период значительных колебаний курсов валют. Остальные статьи операционных доходов возросли: чистый процентный доход – на 9,9%, чистый комиссионный доход – на 7,9%. Операционные расходы увеличились незначительно – на 3,5%.
Банк продолжил создавать резервы в объеме, адекватном текущим кредитным рискам. На формирование резервов в январе было направлено 20,0 млрд руб., в т.ч. на резервы по кредитам 16,0 млрд руб.
Заработанный объем доходов от операционной деятельности позволил создать необходимые резервы и одновременно увеличить финансовый результат банка. Прибыль до уплаты налогов из прибыли за январь 2010 года составила 12,1 млрд руб. Чистая прибыль за январь 2010 года составила 11,7 млрд руб.
Активы банка за январь снизились на 1,7% до 6 989 млрд руб. в основном за счет снижения остатка наличных денежных средств, запас которых традиционно поддерживается банком на период новогодних праздников, а также за счет сокращения кредитного портфеля и снижения объема средств, размещаемых в банках.
В январе банк продолжил кредитовать реальный сектор экономики и за месяц выдал российским предприятиям кредитов на сумму около 200 млрд руб., из них около 150 млрд руб. – в регионах. Одновременно происходил процесс погашения долга крупными заемщиками банка и по итогам месяца объем погашения превысил объем выдачи. В результате за январь остаток кредитного портфеля юридических лиц снизился на 0,4% до 4 231 млрд руб.
Розничный портфель сократился на 1,5% и составил 1 152 млрд руб. Данную динамику наряду с низким клиентским спросом обусловил также сезонный фактор. В частности, сказалось сокращенное количество рабочих дней в месяце и массовое погашение кредитов за счет выплат на российских предприятиях, приуроченных к концу года. В январе текущего года банк возобновил кредитование физических лиц в иностранной валюте на цели приобретения жилья, снизил процентные ставки по ряду кредитов для участников зарплатных проектов.
Контроль принимаемых рисков позволяет банку поддерживать качество кредитного портфеля на приемлемом уровне. Удельный вес просроченной задолженности в кредитном портфеле клиентов на 1 февраля 2010 составил 4,5% (4,6% без учета договоров цессии). Объем созданных банком резервов на возможные потери по кредитам увеличился за месяц с 589 до 608 млрд руб., что выше объема просроченной ссудной задолженности в 2,5 раза.
В течение января за счет средств, ранее находившихся на депозитах в Банке России, Сбербанком были приобретены государственные ценные бумаги (ОБР и ОФЗ). В результате, портфель ценных бумаг увеличился на 24% и превысил 1,3 трлн руб. Увеличение вложений в ценные бумаги позволяет диверсифицировать активы и доходы банка. Приобретения государственных ценных бумаг отразились на структуре портфеля ценных бумаг банка, в которой за месяц доля корпоративных облигаций снизилась с 28% до 24%, доля государственных ценных бумаг и субфедеральных облигаций возросла с 70% до 75%. Доля акций сохранилась на уровне 1%.
После значительного прироста средств физических лиц в декабре прошлого года (+232 млрд руб. или +6,5%), в январе их остаток сократился на 1,1% до 3 735 млрд руб., что обусловлено сезонными колебаниями остатков на счетах населения. Сезонный фактор определил и снижение средств юридических лиц на 7,8% до 1 590 млрд руб. Тем не менее, несмотря на отток средств клиентов, уровень текущей ликвидности остается высоким.
Собственные средства (капитал) банка, рассчитываемые по Положению Банка России № 215-П, по оперативным данным за январь практически не изменились и остались на уровне 1 323 млрд руб. Это произошло за счет того, что полученная в январе чистая прибыль была включена в состав дополнительного капитала, однако, за счет превышения дополнительным капиталом размера основного капитала, совокупный капитал по правилам расчета не изменился.
Достаточность капитала банка на 1 февраля 2010 года по оперативным данным составляет около 23%.
Сбербанк России обращает внимание пользователей отчетности, что показатели в данном сообщении рассчитаны по внутренней методике Сбербанка России, введенной в рамках оптимизации внутреннего учета и приближения группировки статей баланса и доходов/расходов к отчетности банка по международным стандартам. Данные на 1 января 2010 года события после отчетной даты не учитывают.
Динамика основных статей отчета о прибылях и убытках за январь 2010 года в сравнении с январем 2009 года:
* операционные доходы до создания резервов на возможные потери снизились на 37,8%;
* чистый процентный доход до резервов вырос на 9,9%;
* чистый комиссионный доход увеличился на 7,9%;
* расходы по созданию резервов на возможные потери составили 20,0 млрд руб. против 53,4 млрд руб. за январь 2009 года;
* операционные доходы после создания резервов на возможные потери увеличились на 45,6%;
* операционные расходы возросли на 3,5%;
* прибыль до уплаты налогов из прибыли увеличилась в 2,3 раза и составила 12,1 млрд руб. против 5,3 млрд руб. за январь 2009 года;
* чистая прибыль увеличилась в 3,3 раза и составила 11,7 млрд руб. против 3,5 млрд руб. за январь 2009 года.
Операционные доходы до создания резервов снизились на 37,8% или 26 млрд руб., что объясняется исключительно динамикой чистых доходов по конверсионным операциям, которые в январе прошлого года были необычно высокими из-за переоценки валютных позиций в период значительных колебаний курсов валют. Остальные статьи операционных доходов возросли: чистый процентный доход – на 9,9%, чистый комиссионный доход – на 7,9%. Операционные расходы увеличились незначительно – на 3,5%.
Банк продолжил создавать резервы в объеме, адекватном текущим кредитным рискам. На формирование резервов в январе было направлено 20,0 млрд руб., в т.ч. на резервы по кредитам 16,0 млрд руб.
Заработанный объем доходов от операционной деятельности позволил создать необходимые резервы и одновременно увеличить финансовый результат банка. Прибыль до уплаты налогов из прибыли за январь 2010 года составила 12,1 млрд руб. Чистая прибыль за январь 2010 года составила 11,7 млрд руб.
Активы банка за январь снизились на 1,7% до 6 989 млрд руб. в основном за счет снижения остатка наличных денежных средств, запас которых традиционно поддерживается банком на период новогодних праздников, а также за счет сокращения кредитного портфеля и снижения объема средств, размещаемых в банках.
В январе банк продолжил кредитовать реальный сектор экономики и за месяц выдал российским предприятиям кредитов на сумму около 200 млрд руб., из них около 150 млрд руб. – в регионах. Одновременно происходил процесс погашения долга крупными заемщиками банка и по итогам месяца объем погашения превысил объем выдачи. В результате за январь остаток кредитного портфеля юридических лиц снизился на 0,4% до 4 231 млрд руб.
Розничный портфель сократился на 1,5% и составил 1 152 млрд руб. Данную динамику наряду с низким клиентским спросом обусловил также сезонный фактор. В частности, сказалось сокращенное количество рабочих дней в месяце и массовое погашение кредитов за счет выплат на российских предприятиях, приуроченных к концу года. В январе текущего года банк возобновил кредитование физических лиц в иностранной валюте на цели приобретения жилья, снизил процентные ставки по ряду кредитов для участников зарплатных проектов.
Контроль принимаемых рисков позволяет банку поддерживать качество кредитного портфеля на приемлемом уровне. Удельный вес просроченной задолженности в кредитном портфеле клиентов на 1 февраля 2010 составил 4,5% (4,6% без учета договоров цессии). Объем созданных банком резервов на возможные потери по кредитам увеличился за месяц с 589 до 608 млрд руб., что выше объема просроченной ссудной задолженности в 2,5 раза.
В течение января за счет средств, ранее находившихся на депозитах в Банке России, Сбербанком были приобретены государственные ценные бумаги (ОБР и ОФЗ). В результате, портфель ценных бумаг увеличился на 24% и превысил 1,3 трлн руб. Увеличение вложений в ценные бумаги позволяет диверсифицировать активы и доходы банка. Приобретения государственных ценных бумаг отразились на структуре портфеля ценных бумаг банка, в которой за месяц доля корпоративных облигаций снизилась с 28% до 24%, доля государственных ценных бумаг и субфедеральных облигаций возросла с 70% до 75%. Доля акций сохранилась на уровне 1%.
После значительного прироста средств физических лиц в декабре прошлого года (+232 млрд руб. или +6,5%), в январе их остаток сократился на 1,1% до 3 735 млрд руб., что обусловлено сезонными колебаниями остатков на счетах населения. Сезонный фактор определил и снижение средств юридических лиц на 7,8% до 1 590 млрд руб. Тем не менее, несмотря на отток средств клиентов, уровень текущей ликвидности остается высоким.
Собственные средства (капитал) банка, рассчитываемые по Положению Банка России № 215-П, по оперативным данным за январь практически не изменились и остались на уровне 1 323 млрд руб. Это произошло за счет того, что полученная в январе чистая прибыль была включена в состав дополнительного капитала, однако, за счет превышения дополнительным капиталом размера основного капитала, совокупный капитал по правилам расчета не изменился.
Достаточность капитала банка на 1 февраля 2010 года по оперативным данным составляет около 23%.