Банковское сообщество может лишиться сразу двух банков, застуканных на обналичке
МВД обезвредило организованную группу, которая подозревается в незаконном выводе за рубеж более 7 млрд рублей. Возглавляли коллективную "банковскую прачечную", куда входили московский и тульский банки, руководители столичного КБ "Экспресс-кредит".
Ряды банковской системы продолжают редеть с завидным постоянством. То отсутствие ликвидности, спровоцированное кризисом, подкосит, то регулятор отзовет лицензию за нарушение нормативов или за отмывание денег, а порой просто банки кончают жизнь самоубийством, покидая опостылевший бизнес.
Не исключено, что вскоре список банковских потерь может пополниться еще двумя банками. Правоохранительные органы накрыли совместную московско-тульскую "прачечную" с многомиллиардным оборотом. За коллективным застирыванием денег застуканы московский КБ "Экспресс-кредит" и тульский банк "Экспресс-Тула".
"Сотрудниками ДЭБ МВД России и Следственного комитета (СК) при МВД России пресечена деятельность межрегиональной организованной преступной группы, которая осуществляла незаконные банковские операции и вывела за рубеж свыше 7 млрд рублей", - сообщил Интерфаксу заместитель начальника департамента экономической безопасности (ДЭБ) МВД РФ Андрей Хореев.
По его словам, преступную группу возглавляли руководители коммерческого банка "Экспресс-кредит". "В течение длительного периода времени они по фиктивным основаниям через зарубежные банки перечисляли денежные средства на счета иностранных организаций, после чего деньги обналичивались", - отметил замначальника ДЭБ.
Более конкретных сроков преступной деятельности названо не было. Злоумышленники глубоко законспирировали свою деятельность, арендовав квартиру в Москве, через Интернет контролировали деятельность фиктивных фирм, в том числе зарегистрированных в известном мировом оффшоре - Кипре.
Мошенники работали с размахом. По информации силовиков, в ходе обысков в КБ "Экспресс-кредит" и "Экспресс-Тула" были обнаружены и изъяты финансовые документы более 100 подставных организаций, 60 печатей российских и иностранных компаний.
Кроме этого, было изъято более 200 отсканированных оттисков печатей подконтрольных юридических лиц, задействованных в схемах незаконной банковской деятельности. Данные о личностях и числе задержанных не сообщаются.
С начала 2009 года это далеко не первые банки, уличенные в непрофильном бизнесе. Недавно на процессе застирывания был пойман банк "Фэмили". Сам банк по размерам был не слишком большой (569-е место по объему активов), зато поражают объемы "стирки" - 9 млрд рублей, что в несколько раз превышало активы банка. Лицензию у этой "прачечной" была отозвана буквально через две недели после того, как правоохранительные органы арестовали ее руководителей. А значит можно ожидать аналогичных действий и в отношении КБ "Экспресс-кредит" и "Экспресс-Тула".
Размеры криминального бизнеса КБ "Экспресс-кредит" и "Экспресс-Тула" фактически сравнялись с объемами активов обоих банков.
По данным "Интерфакс-ЦЭА", активы банка КБ "Экспресс-кредит" составляли на конец первого квартала 2009 года 3,8 млрд рублей (314-е место), а банка "Экспресс-Тула" - 3,1 млрд (358-е место). По сведения тульского банка, опубликованным на его сайте, размеры активов банка составляют около 4 млрд рублей.
Оба банка входят в систему страхования вклада. В московском банке вклады населения составляли 780 млн руб., в тульском банке вкладов оказалось гораздо больше - на 1,7 млрд рублей.