7 шагов, которые спасут США от «Второй депрессии»
На этой неделе президент независимой исследовательской компании Weiss Research, Inc. опубликовал материал, в котором давалась оценка сложившейся в США ситуации.
Исследование называлось «Опасные последствия: Как правительству уменьшить государственную помощь. Поддержка и национализация могут только увеличить вероятность «Второй Депрессии» для США и уничтожить какие-либо возможности восстановления». В нем говорилось о мерах, которые необходимо предпринять, для того чтобы помочь экономике и предотвратить возможность депрессии.
Доклад привлек внимание к росту беспокойства на рынке в связи с тем, что возможна ситуация дефолта в случае беспрерывного роста поддержки со стороны государства. Это означает, что включая решения ФРС США приобрести государственные облигаций на сумму $1.15 трл., правительство США потратило на займы, гарантии и т.д. астрономическую сумму в $12.7 трл. в стремлении поддержать тонущие компании, защитить Уолл Стрит от финансового краха и предотвратить экономическое бедствие, сообщает Ecommerce-journal.
Исследование показало, что правительство преуменьшает масштаб кредитного кризиса, сообщая лишь часть правды. В то время как список проблемных банков FDIC включает 252 института, сумма активов которых равна $159 млрд., доклад Weiss Research указывает на то, что в целом около 1,568 банков находятся в ситуации возможного банкротства. Общая сумма их активов равна $2.32 трл. Они включают достаточно слабую обеспеченность капиталом, низкое качество активов, заработную плату и другие факторы.
Согласно исследованию, AIG находится среди институтов, которые могут стать «спусковым крючком» глобальной цепочки банкротств. Несмотря на увеличение страхового обеспечения со стороны FDIC одновременно с другими правительственными гарантиями финансовые институты остаются достаточно уязвимыми.
Согласно плану Вейса, правительство США срочно должно предпринять следующие действия:
1.Отказаться от нереальной цели сохранить и спасти все тонущие финансовые институты или предотвратить депрессию. Взамен необходимо сосредоточиться на восстановлении фундаментальных основ экономики, необходимых для подготовки дальнейшего возможного восстановления.
2.Изменить приоритеты. Формулировка должна быть откорректирована с ситуации «мы не сможем победить в войне» на « мы не сможем избежать потерь, даже с учетом финансовой помощи».
3.Прекратить существование слабых институтов не зависимо от того насколько они крупные и масштабные. Обеспечить возможностями более мелкие финансовые институты, реабилитировать в соответствии с жестким регулятивным режимом. Дать возможность выжить институтам, которые в достаточной мере капитализированы, обладают хорошей ликвидностью и благоразумным управленческим персоналом. Дать им возможность завоевать свою часть рынка.
4.Серьезно рассмотреть вопросы, связанные с крахом банковских холдингов и транснациональных банковских структур.
5.Возродить доверие к банковской системе. Сделать систему более открытой и прозрачной, включая публикацию конфиденциальной информации системы CAMELS, которая рассматривает рейтинги международных банков. Система оценивает капитал, соответствие требованиям, квалификацию менеджмента, заработную плату, ликвидность, чувствительность к рискам. Необходимо публиковать информацию относительно всех банковских структур.
6.Срочным образом восстановить ограничения общей суммы рисков по договору страхования FDIC до $100,000.
7.Подготовить общественность к худшему варианту развития событий. На самом деле ясное представление о мрачных перспективах в будущем является более здоровым решением для общества, чем паника, связанная с неизвестностью и неопределенностью ситуации.