Раскрыта новая схема мошенничества на рынке потребительского кредитования
В середине августа Главное управление МВД по УрФО возбудило уголовное дело по факту получения руководством сургутской турфирмы "Кругозор" (ХМАО) займов по документам своих клиентов. Налицо — прецедентная схема мошенничества.
По данным следствия, в 2007 году директор турфирмы "Кругозор" Татьяна Горбенко заключила 13 договоров на заграничные туры, по которым клиенты отправились за рубеж. Одновременно по документам отдыхающих были заключены договоры на получение потребительских кредитов в одном из московских банков в общей сложности на 1 млн рублей.
Татьяна Горбенко известна на туррынке Сургута давно. В середине 90х она руководила компанией "Путешественник". Затем эта фирма разорилась, а Горбенко организовала маленькое турагентство "Кругозор". Компания не имела громкого имени на рынке. Этим летом директор свернула бизнес, продала недвижимость в Сургуте и переехала в Краснодар.
Схему получения кредита "на туриста" использовать во вторых городах несложно. Население Сургута — около 270 тыс. человек, консульств здесь нет, но город не настолько маленький, чтобы информация о нечестной работе турфирмы быстро распространилась среди потенциальных клиентов. Для оформления виз сотрудники туркомпаний берут у клиентов оригиналы и российского и заграничного паспортов, справки о доходах, состоянии валютного счета и отправляют все это в Москву. Нормативный срок получения многих виз составляет не менее семи рабочих дней. За это время вполне можно успеть воспользоваться документами в корыстных целях. Особенно если банк, например, для увеличения продаж кредитных продуктов пойдет на упрощение процедуры выдачи займов и не потребует личного присутствия клиента.
Если преступление удастся доказать, то Горбенко грозит штраф от 100 до 500 тыс. рублей или срок лишения свободы от 2 до 6 лет со штрафом в размере до 10 тыс. рублей.
По данным следствия, в 2007 году директор турфирмы "Кругозор" Татьяна Горбенко заключила 13 договоров на заграничные туры, по которым клиенты отправились за рубеж. Одновременно по документам отдыхающих были заключены договоры на получение потребительских кредитов в одном из московских банков в общей сложности на 1 млн рублей.
Татьяна Горбенко известна на туррынке Сургута давно. В середине 90х она руководила компанией "Путешественник". Затем эта фирма разорилась, а Горбенко организовала маленькое турагентство "Кругозор". Компания не имела громкого имени на рынке. Этим летом директор свернула бизнес, продала недвижимость в Сургуте и переехала в Краснодар.
Схему получения кредита "на туриста" использовать во вторых городах несложно. Население Сургута — около 270 тыс. человек, консульств здесь нет, но город не настолько маленький, чтобы информация о нечестной работе турфирмы быстро распространилась среди потенциальных клиентов. Для оформления виз сотрудники туркомпаний берут у клиентов оригиналы и российского и заграничного паспортов, справки о доходах, состоянии валютного счета и отправляют все это в Москву. Нормативный срок получения многих виз составляет не менее семи рабочих дней. За это время вполне можно успеть воспользоваться документами в корыстных целях. Особенно если банк, например, для увеличения продаж кредитных продуктов пойдет на упрощение процедуры выдачи займов и не потребует личного присутствия клиента.
Если преступление удастся доказать, то Горбенко грозит штраф от 100 до 500 тыс. рублей или срок лишения свободы от 2 до 6 лет со штрафом в размере до 10 тыс. рублей.