СМИ: новое руководство ВЭБа оценило масштаб проблем и подготовило проект стратегии
Самый большой долг, не считая внешнего, у ВЭБа перед ЦБ — более 370 млрд рублей. Из этих денег около 220 млрд рублей уже переоформлены в длинный и дешевый депозит, то же произойдет с оставшимся долгом. Об этом свидетельствуют результаты расчистки баланса ВЭБа и основные направления готовящейся новым руководством стратегии, пишет «Коммерсант».
По данным издания, ВЭБ уже получил примерно половину из обещанных ему из бюджета 150 млрд рублей на докапитализацию. Со своей стороны ВЭБ решил сэкономить на тратах: по итогам аудита кредитного портфеля закрыто невыбранных лимитов по проектам на сумму около 20 млрд рублей и 2 млрд долларов. Также ужесточен подход к одобрению финансирования новых проектов — только при наличии средств для этого. Кроме того, ищется покупатель для украинского дочернего Проминвестбанка, придумано, как реструктурировать олимпийские кредиты, изменен риск-менеджмент, завершена оценка персонала.
ВЭБ также подготовил перечень планов по реструктуризации бизнеса, которые станут основой его стратегии развития. Документ должен появиться до конца июня, драфт уже обсуждается ведомствами. «В первую очередь определена сумма необходимой ВЭБу докапитализации на 2017 год в размере около 360 млрд рублей, что позволит покрыть расходы на внешние погашения, а также убыток от продажи ADR «Газпрома»», — рассказал один из источников, близких к ВЭБу. По его словам, кредит ВЭБа перед ЦБ на оздоровление Связь-Банка и «Глобэкса» в размере 212,6 млрд рублей будет конвертирован в бессрочный субординированный депозит, а сами банки докапитализированы примерно на 40 млрд рублей для создания резервов на возможные потери».
Кроме того, определен размер докапитализации и «ВЭБ-Лизинга» в размере 154 млрд рублей в ближайшие два года.
После расчистки баланса и перевода спецпроектов в специальную НКО под управлением ВЭБа планируется, что «новый» банк развития будет наращивать кредитный портфель в размере 200 млрд рублей ежегодно при консервативном сценарии и 400 млрд рублей — при оптимистическом, это предполагаемые мощности ВЭБа через пять лет.
Прежнее руководство ВЭБа считало, что для решения его проблем необходимо в целом 1,5 трлн рублей Теперь речь идет о порядка 500 млрд рублей деньгами и реструктуризации долгов на такую же сумму. Однако оценить, что выгоднее, сложно. В новой сумме не учтено финансирование на новые выдачи, указывают эксперты.
Дополнительно вызывает вопросы новая роль ЦБ, при которой регулятор становится квазиакционером ВЭБа, не имеющего даже банковской лицензии, продолжает главный экономист «ПФ-Капитал» Евгений Надоршин: «Роль ЦБ в экономике — предоставлять банковскому сектору краткосрочную ликвидность, а не давать квазикапитал госкорпорации на долгосрочные проекты. Фактически мы видим, как проблема длительного выполнения ВЭБом непрофильных функций решается за счет выполнения непрофильных функций другими институтами, в данном случае — ЦБ».
Остается открытым и вопрос с внешним долгом, который Антон Лопатин из Fitch Ratings оценивает на уровне 16–18 млрд долларов. «Видимо, капитал, который будут давать ВЭБу, будет пускаться в том числе и на рефинансирование внешних обязательств», — полагает он.
По данным издания, ВЭБ уже получил примерно половину из обещанных ему из бюджета 150 млрд рублей на докапитализацию. Со своей стороны ВЭБ решил сэкономить на тратах: по итогам аудита кредитного портфеля закрыто невыбранных лимитов по проектам на сумму около 20 млрд рублей и 2 млрд долларов. Также ужесточен подход к одобрению финансирования новых проектов — только при наличии средств для этого. Кроме того, ищется покупатель для украинского дочернего Проминвестбанка, придумано, как реструктурировать олимпийские кредиты, изменен риск-менеджмент, завершена оценка персонала.
ВЭБ также подготовил перечень планов по реструктуризации бизнеса, которые станут основой его стратегии развития. Документ должен появиться до конца июня, драфт уже обсуждается ведомствами. «В первую очередь определена сумма необходимой ВЭБу докапитализации на 2017 год в размере около 360 млрд рублей, что позволит покрыть расходы на внешние погашения, а также убыток от продажи ADR «Газпрома»», — рассказал один из источников, близких к ВЭБу. По его словам, кредит ВЭБа перед ЦБ на оздоровление Связь-Банка и «Глобэкса» в размере 212,6 млрд рублей будет конвертирован в бессрочный субординированный депозит, а сами банки докапитализированы примерно на 40 млрд рублей для создания резервов на возможные потери».
Кроме того, определен размер докапитализации и «ВЭБ-Лизинга» в размере 154 млрд рублей в ближайшие два года.
После расчистки баланса и перевода спецпроектов в специальную НКО под управлением ВЭБа планируется, что «новый» банк развития будет наращивать кредитный портфель в размере 200 млрд рублей ежегодно при консервативном сценарии и 400 млрд рублей — при оптимистическом, это предполагаемые мощности ВЭБа через пять лет.
Прежнее руководство ВЭБа считало, что для решения его проблем необходимо в целом 1,5 трлн рублей Теперь речь идет о порядка 500 млрд рублей деньгами и реструктуризации долгов на такую же сумму. Однако оценить, что выгоднее, сложно. В новой сумме не учтено финансирование на новые выдачи, указывают эксперты.
Дополнительно вызывает вопросы новая роль ЦБ, при которой регулятор становится квазиакционером ВЭБа, не имеющего даже банковской лицензии, продолжает главный экономист «ПФ-Капитал» Евгений Надоршин: «Роль ЦБ в экономике — предоставлять банковскому сектору краткосрочную ликвидность, а не давать квазикапитал госкорпорации на долгосрочные проекты. Фактически мы видим, как проблема длительного выполнения ВЭБом непрофильных функций решается за счет выполнения непрофильных функций другими институтами, в данном случае — ЦБ».
Остается открытым и вопрос с внешним долгом, который Антон Лопатин из Fitch Ratings оценивает на уровне 16–18 млрд долларов. «Видимо, капитал, который будут давать ВЭБу, будет пускаться в том числе и на рефинансирование внешних обязательств», — полагает он.