Новости бизнесаСтатьиНоу ХауАналитикаДеньгиБизнес технологииКурс валют
Главная > Новости бизнеса > Банковские > Банковского клиента впервые осудили за незаконное дробление средств

Банковского клиента впервые осудили за незаконное дробление средств

Вторник, 26 июня 2012 г.

Следите за нами в ВКонтакте, Facebook'e и Twitter'e

Банковский клиент, пытавшийся незадолго до отзыва у банка лицензии незаконно вывести оттуда средства в обход правил очередности — за счет их дробления, — впервые получил не только отказ в выплатах от Агентства по страхованию вкладов, но и уголовный срок. Об этом во вторник пишет газета «Коммерсант».

Приговор Татьяне Пагер, гендиректору компании «Центр Статус», был вынесен 4 июня, сообщили изданию в АСВ. Уголовное дело было возбуждено по факту перевода средств со счета «Центр Статуса» в неплатежеспособном Мега Банке незадолго до отзыва у него лицензии в оперативно открытые в том же банке вклады сотрудников этой компании и связанных с ней физлиц, включая саму Пагер. Смысл таких действий, в последние несколько лет получивших широкое распространение и классифицируемых АСВ как незаконное дробление средств, — в получении клиентами банков денег в обход предусмотренной законом очередности. После отзыва у банка лицензии его клиенты-физлица могут рассчитывать на получение от АСВ 700 тыс. рублей страхового возмещения, а средств свыше этой суммы — в качестве кредиторов первой очереди в ходе банкротства банка. Юридические лица не имеют никаких гарантий от государства и могут претендовать на возврат своих средств лишь в качестве кредиторов третьей очереди.

За покушение на мошенничество (ст. 30 и ст. 159 Уголовного кодекса РФ) Центральный районный суд Тюмени приговорил Татьяну Пагер к двум годам и шести месяцам лишения свободы условно, свидетельствует текст приговора суда. В российской истории страхования вкладов это первый случай привлечения руководства компании-дробильщика к уголовной ответственности.

Срок мог бы быть и больше — соответствующая статья УК предусматривает до десяти лет лишения свободы, в случае если преступление было совершено организованной группой либо в особо крупном размере. Оба этих отягчающих обстоятельства в данном деле присутствовали, указывает газета. Всего со счета компании «Центр Статус» во вклады ее сотрудников было переведено 1,63 млн рублей (по 600 тыс., 600 тыс. и 430 тыс. в каждый из трех открытых в банке депозитов). При этом реального снятия денег со счета компании в банке и последующего их внесения наличными через кассу в депозиты, как это пытались представить по документам обвиняемая и ее соучастники, не происходило. В ситуации неплатежеспособности банк ограничился внутренними проводками «без фактической выдачи денег и внесения их в кассу», говорится в приговоре суда. Причем все эти действия были совершены за день до введения в банке запрета на привлечение средств граждан во вклады и чуть меньше чем за месяц до отзыва у него лицензии.

Была в деле и организованная группа: Пагер действовала в сговоре с сотрудником банка. Такое преступление, направленное на «незаконное причинение материального вреда АСВ, а также вкладчикам Мега Банка, имеющим право на законное получение страхового возмещения», несет «повышенную общественную опасность» и является «тяжким», заключил суд. Но с учетом того, что обвиняемая признала вину, раскаялась в содеянном, содействовала следствию, изобличила других соучастников преступления, в частности одного из руководителей банка, а также с учетом ряда личных обстоятельств Пагер суд существенно смягчил наказание. К тому же довести начатое до конца ей не удалось: АСВ отказало в выплатах.

В агентстве решение суда по делу Пагер поддерживают. «Важно, что незаконность дробления средств юрлиц во вклады граждан, на чем мы всегда настаивали, квалифицирована следствием и судом как уголовное преступление, мы надеемся, что данный прецедент станет поучительным примером всем остальным существующим и будущим дробильщикам», — заявил заместитель гендиректора АСВ Андрей Мельников.

В результате 5,3 тыс. операций по дроблению совокупный размер потенциальных платежей из фонда страхования вкладов с августа 2008 года неправомерно увеличился на 3,3 млрд рублей.

Следите за нами в ВКонтакте, Facebook'e и Twitter'e


Просмотров: 285
Рубрика: Банковские
(CY)

Архив новостей / Экспорт новостей

Ещё новости по теме:

18: 40
Бинбанк может быть докапитализирован на 15 млрд рублей до конца года |
18: 40
Минэкономразвития ожидает рекордного всплеска ипотечного кредитования |
18: 40
S&P подтвердило рейтинг Москвы на уровне «ВВ+» с «позитивным» прогнозом |
18: 40
СМИ сообщили о задержании подозреваемого в совершении теракта в Барселоне |
17: 40
Клиенты банка «Зенит» смогут пополнять карты без комиссий через терминалы МКБ |
17: 40
Суд по иску Tele2 и «Билайна» отменил акты ФАС, касающиеся скидок на СМС-рассылки |
17: 00
Суд продлил арест гадалки по делу о хищении средств Нота-Банка |
16: 00
Фонды «Доверие» и «Согласие» участвуют в инициативе по защите интересов клиентов на рынке НПФ |
15: 40
Инфографика. Сколько стоит владение автомобилем |
15: 00
Председателем правления Финам Банка стал возглавлявший УК «Финам Менеджмент» Андрей Шульга |
14: 00
Подтвержден приговор бывшему сотруднику ФСБ по делу об обмане страхового общества «Помощь» |
13: 00
В Москве сотрудница банка пойдет под суд по делу о хищении более 1 млрд рублей |
13: 00
Официальный курс доллара снизился на 22 копейки, евро — на 29 |
13: 00
ЦБ установил базовый уровень доходности вкладов на сентябрь |
11: 40
Тройка-Д Банк анонсирует покупку Алма Банка и переход на его бренд |
10: 40
Доллар дорожает к рублю, евро не может определиться в начале валютных торгов |
10: 00
Украина не смогла заблокировать российские интернет-сервисы |
09: 20
ФАС нашла причину высокой стоимости внутрироссийского роуминга |
08: 40
МФО пытаются избежать ограничения максимальной ставки по займам уровнем в 150% годовых |
08: 40
ЦБ отозвал лицензию у банка «Северо-Восточный Альянс» |
08: 00
Курсы доллара и евро на 21 августа |
18: 20
В «ВымпелКоме» рассказали, что разрушает и что спасет рынок мобильной связи |
17: 00
ЦБ вводит новый тариф на платежи на основе «бумажных» распоряжений |
17: 00
Аксаков: президиум «России» будет определять приоритеты в работе ассоциации |
16: 20
Программное обеспечение от ЦБ поможет НФО сдавать отчетность в формате XBRL |
16: 00
Четвертый подозреваемый задержан в связи с терактами в Каталонии |
15: 20
Официальный курс доллара повысился на 11 копеек, евро — на 7 |
14: 00
Суд удовлетворил ходатайство об условно-досрочном освобождении экс-главы нынешнего Тимер Банка |
14: 00
Банк «Ренессанс Кредит» запустил мобильное приложение для заемщиков |
13: 20
СМИ сообщили о смерти одного из пострадавших при теракте в Камбрильсе |
13: 20
Выбран банк-агент для выплат вкладчикам «Резерва» в Верхней Салде |
Новости бизнесаСтатьиНоу ХауАналитикаДеньгиБизнес технологииКурс валют
Rating@Mail.ru
Условия размещения рекламы

Наша редакция

Обратная связь

RosInvest.Com не несет ответственности за опубликованные материалы и комментарии пользователей. Возрастной цензор 16+.

Ответственность за высказанные, размещённую информацию и оценки, в рамках проекта RosInvest.Com, лежит полностью на лицах опубликовавших эти материалы. Использование материалов, допускается со ссылкой на сайт RosInvest.Com.

Skype: rosinvest.com (Русский, English, Zhōng wén).

Архивы новостей за: 2017, 2016, 2015, 2014, 2013, 2012, 2011, 2010, 2009, 2008, 2007, 2006, 2005, 2004, 2003