«НРА» подтвердило индивидуальный рейтинг кредитоспособности «Первого Республиканского Банка» на уровне « A –» по национальной шкале
ОАО «ПРБ» был основан в 1992 году (прежнее наименование «Венчурный Акционерный Банк»). В мае 2008 года в капитал Банка с долей 20% вошла Кипрская R atto Holdings Limited , на 100% принадлежащей фонду «Ренфин II», советником по инвестициям которого, является группа компаний «Ренессанс Управление Инвестициями». В 2011 году произошла смена акционеров кредитной организации, на смену Юнину С.К. пришла группа физических лиц, давних клиентов Банка. Председателем Совета Директоров Банка стал один из акционеров – Боголюбский В.Н. Новые акционеры намерены продолжить реализацию стратегии развития, разработанную менеджментом до 2013 года, и берут на себя обязательства Банка по всем ранее заключенным сделкам и соглашениям.
Банк осуществляет операции на основании Генеральной лицензии ЦБ РФ, лицензии на осуществление банковских операций с драгоценными металлами, а так же лицензиями ФСФР на осуществление брокерской, дилерской, депозитарной деятельности, деятельности по управлению ценным бумагами и лицензией биржевого посредника на право совершения товарных фьючерсных и опционных сделок. ОАО «ПРБ» является участником профессиональных организаций и ассоциаций. Банк включен в реестр банков - участников системы обязательного страхования вкладов 8 сентября 2005 года под номером 899.
В настоящий момент Банк развивается в качестве универсальной финансово-кредитной организации, поэтапно реализует модель сбалансированного роста в 2-х основных клиентских сегментах – розничном и сегменте среднего бизнеса. Банк предлагает широкий спектр услуг физическим лицам и корпоративным клиентам, к числу которых относятся представители широкого спектра отраслей экономики и сфер деятельности: производители и продавцы товаров народного потребления, экспортные и импортозамещающие производства, энергосбытовые компании, автодилеры и прочее. Работа с частными лицами является одним из приоритетных направлений развития Банка, предлагаемые продукты ориентированы, как для широкой аудитории клиентов, так и для состоятельных клиентов.
Филиальная сеть Банка достаточно развита и представлена на сегодняшний день 5-ю филиалами, 16-ю дополнительными и 2-мя операционными офисами в европейской части России и Урала. В 2011 году произошла оптимизация розничной сети, так был преобразован в операционный офис Липецкий филиал, а в декабре был открыт новый дополнительный офис в Самаре.
В рассматриваемом периоде кредитная организация продемонстрировала достаточно сдержанную динамику развития, при этом следует отметить, что в 2011 году Банк выполнил большинство запланированных задач, а количественные показатели превысили заложенные в стратегии целевые значения. На 01.04.2012 года чистые активы ОАО «ПРБ» составили 27,9 млрд. руб. Собственные средства выросли за год на 42% до 2 577,9 млн. руб. как за счет привлечения субординированного займа объемом 300 млн. руб., так и за счет оказания Банку безвозмездной помощи акционерами (398 млн. руб.). В 2012 году планируется привлечение еще одного субординированного займа объемом 100 млн. руб., а также дополнительной помощи от акционеров в размере около 300 млн. руб. Качество собственных средств оценивается как хорошее, значение норматива достаточности капитала составляет на 01.04.2012 года 12,27%.
Обязательства Банка устойчивы, их основу составляют срочные средства физических лиц, которые за год выросли на 19% и составили 15,8 млрд. руб. (57% нетто-пассивов). Доля срочных средств корпоративных клиентов составляет около 14% нетто-пассивов (4 млрд. руб.). В дальнейшем основной акцент планируется сделать на повышении доли именно средств юридических лиц в структуре ресурсной базы. Остатки на клиентских счетах несколько сократились, что было связано с закрытием старых счетов и составили 3,2 млрд. руб. (12% нетто-пассивов). В то же время следует отметить сохранение клиентской активности, что подтверждается стабильными оборотами средств по счетам. Объем собственных ценных бумаг незначительный, уровень долговой нагрузки оценивается как низкий.
Структура активов Банка за период несколько изменилась, кредитный портфель вырос на 48% до 14,2 млрд. руб. и стал основной статьей активов с долей 51% (в дальнейшем планируется довести его долю до не менее чем 60% нетто-активов). В структуре самого кредитного портфеля существенных изменений не произошло, по-прежнему его основу составляют корпоративные ссуды. В дальнейшем кредитная организация планирует довести долю розницы в структуре портфеля до 5%. Качество кредитного портфеля оценивается как приемлемое, просрочка составляет около 4,5% КП и демонстрирует понижательную динамику. Объем залогового обеспечения оценивается как достаточный. Портфель ценных бумаг в рассматриваемом периоде сократился на 37% до 4,2 млрд. руб., в результате чего его доля в структуре активов снизилась с 25% до 15% нетто-активов. Качество портфеля оценивается как хорошее. Агентство отмечает подверженность Банка рыночным рискам, в силу высокой волатильности рынка ценных бумаг и значительных объемов активов, которые Банк размещает на этом рынке.
Общий уровень ликвидности оценивается как высокий, ввиду значительных объемов высоколиквидных активов, обязательные нормативы ЦБ выполняются с большим запасом. На рынке МБК кредитная организация выступает в качестве нетто-кредитора.
На 01.01.2012 г. Банк продемонстрировал прибыль в размере 200 млн. руб., 1 квартал 2012 года Банк завершил с прибылью в размере 371,1 млн. руб. (благодаря полученной помощи от акционеров). В целом, структура доходов и расходов соответствует основным направлениям деятельности Банка.
«Подтверждение рейтинговой оценки обусловлено сохранением выбранной ранее модели и стратегии развития, положительными изменениями в структуре фондирования и активных операций, высокий уровень поддержки со стороны новых собственников и их заинтересованность в дальнейшем развитии кредитной организации. Положительным образом Агентством оценивается работа по улучшению уровня IT инфраструктуры и оптимизации внутренних бизнес-процессов, – комментирует Иванов Егор, аналитик Национального Рейтингового Агентства».
Банк располагает отчетностью по МСФО, аудитор – ЗАО «Делойт и Туш СНГ».
Сайт Банка в Интернете: www.prb.ru .
Банк осуществляет операции на основании Генеральной лицензии ЦБ РФ, лицензии на осуществление банковских операций с драгоценными металлами, а так же лицензиями ФСФР на осуществление брокерской, дилерской, депозитарной деятельности, деятельности по управлению ценным бумагами и лицензией биржевого посредника на право совершения товарных фьючерсных и опционных сделок. ОАО «ПРБ» является участником профессиональных организаций и ассоциаций. Банк включен в реестр банков - участников системы обязательного страхования вкладов 8 сентября 2005 года под номером 899.
В настоящий момент Банк развивается в качестве универсальной финансово-кредитной организации, поэтапно реализует модель сбалансированного роста в 2-х основных клиентских сегментах – розничном и сегменте среднего бизнеса. Банк предлагает широкий спектр услуг физическим лицам и корпоративным клиентам, к числу которых относятся представители широкого спектра отраслей экономики и сфер деятельности: производители и продавцы товаров народного потребления, экспортные и импортозамещающие производства, энергосбытовые компании, автодилеры и прочее. Работа с частными лицами является одним из приоритетных направлений развития Банка, предлагаемые продукты ориентированы, как для широкой аудитории клиентов, так и для состоятельных клиентов.
Филиальная сеть Банка достаточно развита и представлена на сегодняшний день 5-ю филиалами, 16-ю дополнительными и 2-мя операционными офисами в европейской части России и Урала. В 2011 году произошла оптимизация розничной сети, так был преобразован в операционный офис Липецкий филиал, а в декабре был открыт новый дополнительный офис в Самаре.
В рассматриваемом периоде кредитная организация продемонстрировала достаточно сдержанную динамику развития, при этом следует отметить, что в 2011 году Банк выполнил большинство запланированных задач, а количественные показатели превысили заложенные в стратегии целевые значения. На 01.04.2012 года чистые активы ОАО «ПРБ» составили 27,9 млрд. руб. Собственные средства выросли за год на 42% до 2 577,9 млн. руб. как за счет привлечения субординированного займа объемом 300 млн. руб., так и за счет оказания Банку безвозмездной помощи акционерами (398 млн. руб.). В 2012 году планируется привлечение еще одного субординированного займа объемом 100 млн. руб., а также дополнительной помощи от акционеров в размере около 300 млн. руб. Качество собственных средств оценивается как хорошее, значение норматива достаточности капитала составляет на 01.04.2012 года 12,27%.
Обязательства Банка устойчивы, их основу составляют срочные средства физических лиц, которые за год выросли на 19% и составили 15,8 млрд. руб. (57% нетто-пассивов). Доля срочных средств корпоративных клиентов составляет около 14% нетто-пассивов (4 млрд. руб.). В дальнейшем основной акцент планируется сделать на повышении доли именно средств юридических лиц в структуре ресурсной базы. Остатки на клиентских счетах несколько сократились, что было связано с закрытием старых счетов и составили 3,2 млрд. руб. (12% нетто-пассивов). В то же время следует отметить сохранение клиентской активности, что подтверждается стабильными оборотами средств по счетам. Объем собственных ценных бумаг незначительный, уровень долговой нагрузки оценивается как низкий.
Структура активов Банка за период несколько изменилась, кредитный портфель вырос на 48% до 14,2 млрд. руб. и стал основной статьей активов с долей 51% (в дальнейшем планируется довести его долю до не менее чем 60% нетто-активов). В структуре самого кредитного портфеля существенных изменений не произошло, по-прежнему его основу составляют корпоративные ссуды. В дальнейшем кредитная организация планирует довести долю розницы в структуре портфеля до 5%. Качество кредитного портфеля оценивается как приемлемое, просрочка составляет около 4,5% КП и демонстрирует понижательную динамику. Объем залогового обеспечения оценивается как достаточный. Портфель ценных бумаг в рассматриваемом периоде сократился на 37% до 4,2 млрд. руб., в результате чего его доля в структуре активов снизилась с 25% до 15% нетто-активов. Качество портфеля оценивается как хорошее. Агентство отмечает подверженность Банка рыночным рискам, в силу высокой волатильности рынка ценных бумаг и значительных объемов активов, которые Банк размещает на этом рынке.
Общий уровень ликвидности оценивается как высокий, ввиду значительных объемов высоколиквидных активов, обязательные нормативы ЦБ выполняются с большим запасом. На рынке МБК кредитная организация выступает в качестве нетто-кредитора.
На 01.01.2012 г. Банк продемонстрировал прибыль в размере 200 млн. руб., 1 квартал 2012 года Банк завершил с прибылью в размере 371,1 млн. руб. (благодаря полученной помощи от акционеров). В целом, структура доходов и расходов соответствует основным направлениям деятельности Банка.
«Подтверждение рейтинговой оценки обусловлено сохранением выбранной ранее модели и стратегии развития, положительными изменениями в структуре фондирования и активных операций, высокий уровень поддержки со стороны новых собственников и их заинтересованность в дальнейшем развитии кредитной организации. Положительным образом Агентством оценивается работа по улучшению уровня IT инфраструктуры и оптимизации внутренних бизнес-процессов, – комментирует Иванов Егор, аналитик Национального Рейтингового Агентства».
Банк располагает отчетностью по МСФО, аудитор – ЗАО «Делойт и Туш СНГ».
Сайт Банка в Интернете: www.prb.ru .