Как убедиться в надежности бизнес-партнера

Поставщики и деловые партнеры часто предстают перед нами в благоприятном свете: элегантные офисы, вежливый персонал – всё это может служить лишь вуалью, скрывающей возможные юридические сложности и неприятности. Финансовые трудности у контрагента – это не просто его деловые проблемы, это также и риски для вашего бизнеса, особенно в случае, если налоговая инспекция внимательно присмотрится к вашим деловым связям.

Зачем проводить проверку контрагентов

В идеальном мире у любой компании был бы постоянный круг долгосрочных деловых партнеров, и не приходилось бы искать новых кандидатов на эту роль. На практике же ситуация намного сложнее.

Компании регулярно сталкиваются с необходимостью взаимодействия с новыми юридическими лицами, привлечения посредников в деловом процессе, поиска новых поставщиков и подрядчиков. Поэтому вопрос об их надежности становится актуальным для любого бизнеса.

Проверка контрагентов необходима для предотвращения потерь как финансового, так и репутационного характера, а также во избежание нежелательных последствий, включая убытки и судебные разбирательства.

Проводите проверку потенциальных партнеров, чтобы:

• избежать сделок с компаниями, не выполняющими свои обязательства;
• разоблачить мошенников;
• выявить фиктивные фирмы, которые могут существовать только на бумаге;
• избегать контактов с банкротами;
• предотвратить возможные проблемы с налоговой службой, включая штрафы за выбор ненадежных партнеров.

Федеральная налоговая служба может в любой момент проверить вашу компанию и ваши договора. Если выяснится, что ваши контрагенты не существуют по заявленным адресам или документы подписаны поддельными лицами, вам грозит штраф.

Полноценная проверка контрагента требует времени и усилий. Однако это абсолютно необходимо для защиты финансового благополучия и репутации вашей компании.

Процедура проверки контрагента

Для того чтобы удостовериться в надежности потенциального партнера, следует руководствоваться простым, но важным планом действий. Не все шаги обязательны, поскольку иногда достаточно выполнить лишь несколько из них.

Быстрый поиск на сайте ФНС

Инструменты, предоставляемые Федеральной налоговой службой, позволяют быстро проверить информацию о контрагенте. Онлайн-сервисы доступны для получения данных о юридическом лице по ИНН, ОГРН, наименованию или региону регистрации.

Бесплатная выписка содержит конкретные сведения о юрлице: дата регистрации, юридический адрес, уставный капитал, ФИО руководителей или наименование учредителей, а также виды деятельности.

Необходимо обратить внимание на несоответствие заявленных видов деятельности или на слишком широкий спектр услуг, что может свидетельствовать о ненадежности контрагента.

Также стоит обращать внимание на записи о недостоверности информации, например, о юридическом адресе или руководителе, а также на размер уставного капитала.

Запрос комплекта актуальных документов

Проверка документов контрагента — обычная практика, позволяющая убедиться в его надежности. К открытым компаниям предъявляются следующие документы:

• устав;
• подтверждение постановки на учет в ФНС (ИНН);
• подтверждение присвоения госномера ОГРН;
• протокол о назначении генерального директора;
• копия паспорта руководителя компании;
• для индивидуальных предпринимателей — свидетельство о присвоении ОГРНИП.

Проверка паспорта руководителя через официальный сайт МВД

Этот шаг поможет исключить связь с мошенниками, проверив документ на предмет его действительности и отсутствия в списке недействительных паспортов.

Проверка адреса контрагента

Одним из ключевых моментов при проверке надежности контрагента является анализ его юридического адреса. Один из признаков, на который стоит обратить внимание, это использование массовых адресов, которые часто регистрируются множеством организаций. Эти адреса чаще всего приобретаются через интернет и используются исключительно для оформления документов.

Проверка наличия дисквалификации руководителя

Дисквалификация лишает человека права управлять юридическими лицами и заключать договорные отношения от их имени. Нарушение этих ограничений может повлечь за собой административную ответственность для руководителя.

Уточнение размера бизнеса

Определите размер бизнеса контрагента. Эта информация позволит оценить масштабы предприятия, включая оборот, численность сотрудников и другие характеристики. Узнав, что бизнес является малым или средним, вы сможете оценить его степень стабильности и надежности.

Проверка на банкротство

Чтобы убедиться, что ваш потенциальный контрагент не находится в процессе банкротства, обратитесь к федеральному реестру «Федресурс». Здесь можно узнать, не проводится ли против компании процедура банкротства или конкурсное производство.

Сотрудничество с банкротами может быть рискованным, поскольку они не имеют права заключать договоры. Если банкротство только заявлено, то финансовое положение компании может быть восстановлено, однако в таких случаях сотрудничество также носит рискованный характер.

Проверка исключения фирмы из ЕГРЮЛ

Важным шагом при оценке надежности партнера является проверка информации о его исключении из ЕГРЮЛ. Поиск такой информации поможет выявить, не совершал ли ваш потенциальный контрагент действий, которые могут навести на мысль о его недобросовестности.

Поиск в базе судебных приставов (ФССП)

Необходимо также проверить организацию на наличие задолженностей и исполнительных производств через ресурс ФССП. Эта информация позволит вам избежать сотрудничества с компаниями, которые не исполняют свои обязательства и находятся в долгах.

Проверка в картотеке арбитражных дел

Ресурс картотеки арбитражных дел даст вам представление о судебных процессах, в которых участвует фирма. Хотя участие в судебных спорах само по себе не говорит о ненадежности компании, множество одновременных процессов может стать сигналом к более внимательному рассмотрению потенциального партнера.

Проверка прибыльности бизнеса

Оценка финансового состояния компании через ее бухгалтерскую отчетность также необходима. Стабильная прибыль говорит о благополучии и надежности партнера.

Уточнение статуса доверенностей и лицензий

Не забудьте проверить актуальность доверенностей, если контрагент действует от имени другого лица. Также важно удостовериться, что у компании есть действующая лицензия на ведение деятельности. Без нее все соглашения могут оказаться недействительными.

Интерпретация собранных данных

Интерпретация собранных данных о контрагенте является ключевым этапом для принятия решения о сотрудничестве. Важно проанализировать следующие аспекты:

• финансовое положение компании
• арбитражные дела и суды
• потенциал контрагента

Собрав и проанализировав эти данные, вы сможете сформировать общее представление о надежности и перспективах сотрудничества с потенциальным контрагентом.

Что важно для налоговой

Налоговая служба обращает внимание на несколько факторов деятельности компании для оценки ее способности выполнять условия контрактов:

• Реальная способность выполнить условия контракта
• Фактический адрес и материальные ресурсы
• Финансовые показатели и активность
• Наличие необходимых документов.

Соблюдение этих критериев поможет компании избежать подозрений со стороны налоговой и возможных проверок.