Credit Suisse оштрафован на 5,95 млн фунтов за продажу финансовых инструментов без надлежащего раскрытия рисков
Credit Suisse оштрафован на 5,95 млн фунтов за продажу британским инвесторам финансовых инструментов без надлежащего раскрытия рисков. Штраф мог бы быть большим, но из-за сотрудничества с властями банку скостили треть суммы, пишут «Ведомости».
Британское управление финансовых услуг (FSA) оштрафовало местное подразделение Credit Suisse за то, что оно продало клиентам private banking комплексные структурные продукты на сумму 1 млрд фунтов, не раскрыв им риски должным образом. Недостатки в системе контроля банка имели место на протяжении трех лет, от этого пострадали 623 клиента Credit Suisse, купившие более 1 700 подобных продуктов. Инструменты были привязаны к корзине фондовых индексов. Во время финансового кризиса стоимость этих инструментов упала, и инвесторы понесли убытки в размере 198,2 млн фунтов.
«Мы слишком часто сталкиваемся с последствиями того, что финансовые фирмы не в состоянии внедрить надлежащие системы и контроль, чтобы быть уверенными, что их клиенты инвестируют в подходящие продукты, — заявила и. о. директора FSA по надзору Трейси Макдермотт. — Надлежащая оценка индивидуальных нужд клиентов еще более критична, когда фирмы продают им комплексные продукты».
Это третий по величине штраф, который FSA налагает с начала года, и самый высокий за всю ее историю за плохую работу риск-менеджмента. Недостатки в системе контроля Credit Suisse были выявлены в декабре 2009 года в ходе плановой проверки регулятора.
Credit Suisse начал рано сотрудничать с властями, и благодаря этому сумма штрафа была уменьшена на 30% — с 8,5 млн до 5,95 млн фунтов. С тех пор Credit Suisse изменил процедуры консультирования, сообщил регулятор.
«Мы глубоко сожалеем о плохой работе систем контроля в 2007—2009 годах при консультировании клиентов британского подразделения private banking по структурным продуктам», — говорится в заявлении Credit Suisse. С 2009 года, по его собственному утверждению, банк значительно усовершенствовал системы контроля.
Credit Suisse — один из лидеров в private banking на британском рынке. В конце марта активы под управлением его подразделения составляли 9,84 млрд фунтов, доходы за последние 12 месяцев — 73 млн фунтов (данные FSA).
Британское управление финансовых услуг (FSA) оштрафовало местное подразделение Credit Suisse за то, что оно продало клиентам private banking комплексные структурные продукты на сумму 1 млрд фунтов, не раскрыв им риски должным образом. Недостатки в системе контроля банка имели место на протяжении трех лет, от этого пострадали 623 клиента Credit Suisse, купившие более 1 700 подобных продуктов. Инструменты были привязаны к корзине фондовых индексов. Во время финансового кризиса стоимость этих инструментов упала, и инвесторы понесли убытки в размере 198,2 млн фунтов.
«Мы слишком часто сталкиваемся с последствиями того, что финансовые фирмы не в состоянии внедрить надлежащие системы и контроль, чтобы быть уверенными, что их клиенты инвестируют в подходящие продукты, — заявила и. о. директора FSA по надзору Трейси Макдермотт. — Надлежащая оценка индивидуальных нужд клиентов еще более критична, когда фирмы продают им комплексные продукты».
Это третий по величине штраф, который FSA налагает с начала года, и самый высокий за всю ее историю за плохую работу риск-менеджмента. Недостатки в системе контроля Credit Suisse были выявлены в декабре 2009 года в ходе плановой проверки регулятора.
Credit Suisse начал рано сотрудничать с властями, и благодаря этому сумма штрафа была уменьшена на 30% — с 8,5 млн до 5,95 млн фунтов. С тех пор Credit Suisse изменил процедуры консультирования, сообщил регулятор.
«Мы глубоко сожалеем о плохой работе систем контроля в 2007—2009 годах при консультировании клиентов британского подразделения private banking по структурным продуктам», — говорится в заявлении Credit Suisse. С 2009 года, по его собственному утверждению, банк значительно усовершенствовал системы контроля.
Credit Suisse — один из лидеров в private banking на британском рынке. В конце марта активы под управлением его подразделения составляли 9,84 млрд фунтов, доходы за последние 12 месяцев — 73 млн фунтов (данные FSA).