Михаил Сухов: «Нам нужны полномочия по оценке деловой репутации гораздо более широкого круга лиц»
Люди, задействованные в недобросовестных финансовых операциях, в дальнейшем не должны оказывать существенное влияние на российские банки.
К такому выводу пришло руководство Банка России в связи с событиями последних недель, происходящими с группой банков, контролируемых Матвеем Уриным. В «Славянском» и Традо-банке, лицензии которых были отозваны в начале декабря, выявлен целый ряд нарушений действующего законодательства.
Так, на момент отзыва лицензии баланс банка «Славянский» почти наполовину, а Традо-банка – в большей части состоял из фальшивых ценных бумаг, сообщает Газета.Ru. «Схема, используемая при выводе, напоминала то, как выводили средства в банке ВЕФК, который с конца октября 2008 года находится под управлением АСВ: выводились средства из существующего банка для покупки ценных бумаг, на эти средства покупался новый банк, а на баланс существующего банка зачислялись фальшивые выписки из депозитария. Выписки были сделаны на покупку облигаций и акций первоклассных эмитентов, в том числе «Газпрома». Манипуляции с ценными бумагами в обоих банках, по словам источника, были масштабными. В «Славянском», например, ценные бумаги составляли половину валюты баланса кредитной организации. Источник отказался уточнить объем выведенных средств, но, характеризуя масштаб нарушений, признался: «Я такого никогда не видел».
Как сообщил «Ведомостям» первый заместитель гендиректора АСВ Валерий Мирошников, по его информации, «Славянский» приобретал ценные бумаги, которые отражались на депозитарном счете, но ни депозитарий, ни этот портфель ценных бумаг обнаружить не удалось.
По информации Агентства по страхованию вкладов, в «Славянском» и Традо-банке выявлены беспрецедентные по объемам и количеству операции по формированию фиктивных вкладов – искусственной задолженности перед подставными физическими лицами с целью неправомерного получения ими страхового возмещения в интересах реальных владельцев средств. По данным АСВ, всего в этих банках проведено свыше 1,5 тысяч подобных операций на общую сумму около 765 млн. руб. – в результате размер страховой ответственности Агентства увеличился на треть.
«Одни и те же люди не только выводят активы, но и занимаются дроблением вкладов», — заявил вчера директор департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления ЦБ Михаил Сухов. Регулятор и рынок должны расширить список инструментов; в частности, ЦБ «нужны полномочия по контролю за деловой репутацией гораздо более широкого круга лиц, чем просто руководителей, номинально назначенных в банки».
Расширение полномочий регулятора потребует внесения изменений в действующие федеральные законы и нормативные акты Банка России.
Согласно статье 61 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» регулятор в рамках осуществления своих надзорных функций вправе запрашивать и получать информацию о финансовом положении и деловой репутации участников (акционеров) кредитной организации в случае приобретения ими более 20% акций (долей) кредитной организации, а также устанавливать требования к финансовому положению таких лиц.
В соответствии со статьей 16 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» одним из оснований отказа в государственной регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций является несоответствие деловой репутации кандидатов на должности высших руководителей банка и членов совета директоров требованиям, установленным федеральными законами и нормативными актами Банка России, а также наличие у них судимости за совершение преступлений в сфере экономики.
К такому выводу пришло руководство Банка России в связи с событиями последних недель, происходящими с группой банков, контролируемых Матвеем Уриным. В «Славянском» и Традо-банке, лицензии которых были отозваны в начале декабря, выявлен целый ряд нарушений действующего законодательства.
Так, на момент отзыва лицензии баланс банка «Славянский» почти наполовину, а Традо-банка – в большей части состоял из фальшивых ценных бумаг, сообщает Газета.Ru. «Схема, используемая при выводе, напоминала то, как выводили средства в банке ВЕФК, который с конца октября 2008 года находится под управлением АСВ: выводились средства из существующего банка для покупки ценных бумаг, на эти средства покупался новый банк, а на баланс существующего банка зачислялись фальшивые выписки из депозитария. Выписки были сделаны на покупку облигаций и акций первоклассных эмитентов, в том числе «Газпрома». Манипуляции с ценными бумагами в обоих банках, по словам источника, были масштабными. В «Славянском», например, ценные бумаги составляли половину валюты баланса кредитной организации. Источник отказался уточнить объем выведенных средств, но, характеризуя масштаб нарушений, признался: «Я такого никогда не видел».
Как сообщил «Ведомостям» первый заместитель гендиректора АСВ Валерий Мирошников, по его информации, «Славянский» приобретал ценные бумаги, которые отражались на депозитарном счете, но ни депозитарий, ни этот портфель ценных бумаг обнаружить не удалось.
По информации Агентства по страхованию вкладов, в «Славянском» и Традо-банке выявлены беспрецедентные по объемам и количеству операции по формированию фиктивных вкладов – искусственной задолженности перед подставными физическими лицами с целью неправомерного получения ими страхового возмещения в интересах реальных владельцев средств. По данным АСВ, всего в этих банках проведено свыше 1,5 тысяч подобных операций на общую сумму около 765 млн. руб. – в результате размер страховой ответственности Агентства увеличился на треть.
«Одни и те же люди не только выводят активы, но и занимаются дроблением вкладов», — заявил вчера директор департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления ЦБ Михаил Сухов. Регулятор и рынок должны расширить список инструментов; в частности, ЦБ «нужны полномочия по контролю за деловой репутацией гораздо более широкого круга лиц, чем просто руководителей, номинально назначенных в банки».
Расширение полномочий регулятора потребует внесения изменений в действующие федеральные законы и нормативные акты Банка России.
Согласно статье 61 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» регулятор в рамках осуществления своих надзорных функций вправе запрашивать и получать информацию о финансовом положении и деловой репутации участников (акционеров) кредитной организации в случае приобретения ими более 20% акций (долей) кредитной организации, а также устанавливать требования к финансовому положению таких лиц.
В соответствии со статьей 16 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» одним из оснований отказа в государственной регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций является несоответствие деловой репутации кандидатов на должности высших руководителей банка и членов совета директоров требованиям, установленным федеральными законами и нормативными актами Банка России, а также наличие у них судимости за совершение преступлений в сфере экономики.