Министерство юстиции РФ зарегистрировало Положение о требованиях к финансовому положению и деловой репутации участников бюро кредитных историй
Министерство юстиции 26 декабря 2005 года зарегистрировало приказ Федеральной службы по финансовым рынкам, утверждающий Положение о требованиях к финансовому положению и деловой репутации участников бюро кредитных историй, устанавливающее указанные требования к участникам БКИ, а также перечень документов, которые представляются в ФСФР России для подтверждения финансового положения и деловой репутации участников БКИ. Документом утверждаются следующие требования к финансовому положению участников БКИ – юридическим лицам: стоимость чистых активов, владеющего более 25% акций (долей) бюро должна составлять не менее 3 млн. рублей по состоянию на конец каждого из двух последних финансовых годов, предшествующих году приобретения участником бюро доли (вклада) в уставном (складочном) капитале бюро; участник бюро должен существовать не менее двух лет; стоимость приобретаемой доли участия (вклада) в уставном капитале Бюро не должна превышать стоимости его чистых активов на момент приобретения доли (вклада); у участника Бюро не должно быть задолженности по уплате налогов и сборов по состоянию на дату представления заявления о внесении записи в государственный реестр бюро кредитных историй.
Для физических лиц установлены следующие требования, предъявляемые к его финансовому положению: совокупный объем доходов участника Бюро, владеющего более 25% акций (долей) Бюро, за каждый из двух последних календарных года, предшествующих году приобретения участником Бюро доли (вклада) в уставном (складочном) капитале Бюро, должен превышать 300 тыс. рублей; стоимость приобретаемой доли участия (вклада) в уставном (складочном) капитале Бюро не должна превышать 25 % совокупного объема доходов участника Бюро за два последних календарных года, предшествующих году приобретения участником Бюро доли (вклада) в уставном (складочном) капитале Бюро.
Также Положением установлены требования к деловой репутации участников Бюро, по которому участники должны: соблюдать законодательство Российской Федерации, положения учредительных и внутренних документов Бюро, а также принципов профессиональной этики; не привлекаться в течение двух последних лет к ответственности за нарушения законодательства о банковской, коммерческой, служебной и (или) налоговой тайне, должностные лица участника Бюро не должны привлекаться в течение двух последних лет к уголовной ответственности за преступления в сфере экономики или против государственной власти, интересов государственной службы и службы в органах местного самоуправления, а также к административной ответственности за правонарушения в области предпринимательской деятельности, в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг, банковской деятельности, связи и информации; к ним не должны быть применены в течение двух последних лет меры воздействия в виде ограничения на осуществление участником Бюро основного вида деятельности уполномоченными государственными органами и Банком России, осуществляющими в отношении участника Бюро функции контроля и надзора.
Документ вступит в силу через 10 дней с момента опубликования.
Для физических лиц установлены следующие требования, предъявляемые к его финансовому положению: совокупный объем доходов участника Бюро, владеющего более 25% акций (долей) Бюро, за каждый из двух последних календарных года, предшествующих году приобретения участником Бюро доли (вклада) в уставном (складочном) капитале Бюро, должен превышать 300 тыс. рублей; стоимость приобретаемой доли участия (вклада) в уставном (складочном) капитале Бюро не должна превышать 25 % совокупного объема доходов участника Бюро за два последних календарных года, предшествующих году приобретения участником Бюро доли (вклада) в уставном (складочном) капитале Бюро.
Также Положением установлены требования к деловой репутации участников Бюро, по которому участники должны: соблюдать законодательство Российской Федерации, положения учредительных и внутренних документов Бюро, а также принципов профессиональной этики; не привлекаться в течение двух последних лет к ответственности за нарушения законодательства о банковской, коммерческой, служебной и (или) налоговой тайне, должностные лица участника Бюро не должны привлекаться в течение двух последних лет к уголовной ответственности за преступления в сфере экономики или против государственной власти, интересов государственной службы и службы в органах местного самоуправления, а также к административной ответственности за правонарушения в области предпринимательской деятельности, в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг, банковской деятельности, связи и информации; к ним не должны быть применены в течение двух последних лет меры воздействия в виде ограничения на осуществление участником Бюро основного вида деятельности уполномоченными государственными органами и Банком России, осуществляющими в отношении участника Бюро функции контроля и надзора.
Документ вступит в силу через 10 дней с момента опубликования.