Альфа-Банк не смог воспользоваться льготами по увеличению фонда оплаты труда
Альфа-Банк, один из получателей ОФЗ в рамках госпрограммы, не смог воспользоваться льготами по увеличению фонда оплаты труда (ФОТ) даже после самодокапитализации на 50% от полученного объема ОФЗ. Хотя формально такая возможность программой предусмотрена, пишет «Коммерсант».
«Альфа-Банк досрочно увеличил капитал за счет аудированной прибыли 2015 года (на 40 миллиардов рублей), однако Агентства по страхованию вкладов отказалось снимать с него ограничения по ФОТ, так как прибыль, включенная в капитал, была заработана банком до получения ОФЗ», — рассказал изданию собеседник, близкий к банку. Согласно условиям программы, банк должен увеличить капитал не менее чем на 50% от суммы полученных ОФЗ в течение трех лет и с момента выполнения этого требования освобождается от ограничений по ФОТ и дивидендам (не увеличивать их уровень по сравнению с 1 января 2015 года). Альфа-Банк получил ОФЗ на сумму 62,8 млрд рублей 28 декабря 2015 года.
Логика АСВ, предполагает издание, состояла в том, что для снятия ограничений учитывается лишь докапитализация за счет средств, заработанных банком после получения ОФЗ. В АСВ ответили: «Прибыль, полученная банком до начала участия в программе докапитализации, уже учтена при расчете его капитала. В связи с этим повысить капитал за счет этой прибыли нельзя». В Альфа-Банке заявили лишь, что строго выполняют все нормативы и требования ЦБ.
Ситуация действительно спорная, отмечает газета. Программа начала действовать в 2015 году, и банки отбирались для нее исходя из уровня капитала на 1 января 2015 года. Минимальный порог для участия был установлен на уровне 25 млрд рублей, его прошли 27 банков. Сумма выделяемых ОФЗ и уровень ФОТ, который нельзя превышать, также рассчитывались исходя из уровня капитала банка на 1 января 2015 года. Но фактически банки получали ОФЗ в течение всего 2015 года. Во второй половине 2016 года ОФЗ получали 14 федеральных игроков, однако для большинства из них эта проблема неактуальна, по итогам 2015 года они получили убытки. Альфа-Банк был одним из последних из крупных банков, получивших капитальную госпомощь, и один из немногих, досрочно докапитализировавшихся.
По мнению экспертов, сложившаяся ситуация — следствие недоработки законодательства и нормативной базы. В законе указана обязанность банка выполнить докапитализацию за счет средств собственников или прибыли в размере 50% от суммы ОФЗ. «Логика агентства, настаивающего на исполнении условий по программе с момента подписания договора, была бы более очевидна, если бы и капитал банка для расчета величины предоставленных ОФЗ брался на ту же дату», — считает старший директор по финансовым институтам Fitch Ratings Александр Данилов.
Для Альфа-Банка данный спорный вопрос имеет принципиальное значение. По итогам 2015 года банк заработал чистую прибыль в размере 49 млрд рублей, чего с лихвой хватило бы на то, чтобы увеличить капитал как минимум на 50% от суммы ОФЗ. В то же время после получения ОФЗ — с начала 2016 года банк по итогам пяти месяцев зафиксировал чистый убыток в размере 7,2 млрд рублей. «В целом довольно странно применять требования по ограничению ФОТ и дивидендов к прибыльным банкам, имеющим высокую категорию надежности, которые привлекали этот капитал для роста, а не затыкания дыр», — считает Данилов. Альфа-Банк
АО «Альфа-Банк» — один из крупнейших универсальных банков России, принадлежащий консорциуму «Альфа-Групп». Позиции «Альфы» сильны практически во всех сегментах банковского рынка, достаточно хорошо развита сеть подразделений в Москве и других крупных городах России. Основными бенефициарами кредитной организации являются ОАО «АБ Холдинг» (99,89% акций) и Alfa Capital Holdings (Cyprus) Limited (0,11% акций). С осени 2014 года выступает санатором банка «Балтийский».
По данным Банки.ру, на 1 июня 2016 года нетто-активы банка — 2 219,99 млрд рублей (7-е место в России), капитал (рассчитанный в соответствии с требованиями ЦБ РФ) — 341,36 млрд, кредитный портфель — 1 416,21 млрд, обязательства перед населением — 606,67 млрд.
«Альфа-Банк досрочно увеличил капитал за счет аудированной прибыли 2015 года (на 40 миллиардов рублей), однако Агентства по страхованию вкладов отказалось снимать с него ограничения по ФОТ, так как прибыль, включенная в капитал, была заработана банком до получения ОФЗ», — рассказал изданию собеседник, близкий к банку. Согласно условиям программы, банк должен увеличить капитал не менее чем на 50% от суммы полученных ОФЗ в течение трех лет и с момента выполнения этого требования освобождается от ограничений по ФОТ и дивидендам (не увеличивать их уровень по сравнению с 1 января 2015 года). Альфа-Банк получил ОФЗ на сумму 62,8 млрд рублей 28 декабря 2015 года.
Логика АСВ, предполагает издание, состояла в том, что для снятия ограничений учитывается лишь докапитализация за счет средств, заработанных банком после получения ОФЗ. В АСВ ответили: «Прибыль, полученная банком до начала участия в программе докапитализации, уже учтена при расчете его капитала. В связи с этим повысить капитал за счет этой прибыли нельзя». В Альфа-Банке заявили лишь, что строго выполняют все нормативы и требования ЦБ.
Ситуация действительно спорная, отмечает газета. Программа начала действовать в 2015 году, и банки отбирались для нее исходя из уровня капитала на 1 января 2015 года. Минимальный порог для участия был установлен на уровне 25 млрд рублей, его прошли 27 банков. Сумма выделяемых ОФЗ и уровень ФОТ, который нельзя превышать, также рассчитывались исходя из уровня капитала банка на 1 января 2015 года. Но фактически банки получали ОФЗ в течение всего 2015 года. Во второй половине 2016 года ОФЗ получали 14 федеральных игроков, однако для большинства из них эта проблема неактуальна, по итогам 2015 года они получили убытки. Альфа-Банк был одним из последних из крупных банков, получивших капитальную госпомощь, и один из немногих, досрочно докапитализировавшихся.
По мнению экспертов, сложившаяся ситуация — следствие недоработки законодательства и нормативной базы. В законе указана обязанность банка выполнить докапитализацию за счет средств собственников или прибыли в размере 50% от суммы ОФЗ. «Логика агентства, настаивающего на исполнении условий по программе с момента подписания договора, была бы более очевидна, если бы и капитал банка для расчета величины предоставленных ОФЗ брался на ту же дату», — считает старший директор по финансовым институтам Fitch Ratings Александр Данилов.
Для Альфа-Банка данный спорный вопрос имеет принципиальное значение. По итогам 2015 года банк заработал чистую прибыль в размере 49 млрд рублей, чего с лихвой хватило бы на то, чтобы увеличить капитал как минимум на 50% от суммы ОФЗ. В то же время после получения ОФЗ — с начала 2016 года банк по итогам пяти месяцев зафиксировал чистый убыток в размере 7,2 млрд рублей. «В целом довольно странно применять требования по ограничению ФОТ и дивидендов к прибыльным банкам, имеющим высокую категорию надежности, которые привлекали этот капитал для роста, а не затыкания дыр», — считает Данилов. Альфа-Банк
АО «Альфа-Банк» — один из крупнейших универсальных банков России, принадлежащий консорциуму «Альфа-Групп». Позиции «Альфы» сильны практически во всех сегментах банковского рынка, достаточно хорошо развита сеть подразделений в Москве и других крупных городах России. Основными бенефициарами кредитной организации являются ОАО «АБ Холдинг» (99,89% акций) и Alfa Capital Holdings (Cyprus) Limited (0,11% акций). С осени 2014 года выступает санатором банка «Балтийский».
По данным Банки.ру, на 1 июня 2016 года нетто-активы банка — 2 219,99 млрд рублей (7-е место в России), капитал (рассчитанный в соответствии с требованиями ЦБ РФ) — 341,36 млрд, кредитный портфель — 1 416,21 млрд, обязательства перед населением — 606,67 млрд.