Банки РФ могут обязать не обслуживать клиентов, замеченных в отмывании доходов
Российские банки обяжут не обслуживать клиентов, легальность чьих операций вызывает сомнения Фото: ИТАР-ТАСС
Банк России может до конца года выступить с инициативой ужесточения законодательства, в результате которого банки обяжут не обслуживать клиентов, легальность чьих операций вызывает сомнения, и расторгать с ними договоры. Сейчас банки просто вправе это делать, сообщил в четверг на совещании в Новосибирске замдиректора департамента финмониторинга и валютного контроля ЦБ Илья Ясинский.
«Еще один важный момент, на который я хотел обратить внимание присутствующих, в том смысле, что ситуация в ближайшее время может поменяться в сторону ужесточения. У нас на стадии прохождения закона через Госдуму и через Совет Федерации велись довольно ожесточенные дискуссии по поводу того, в каком режиме финансовые институты должны отказывать в проведении операций и расторгать договор банковского счета», — сказал он.
По словам Ясинского, в соответствии с вступившим летом в силу федеральным законом 134-ФЗ, направленным на противодействие незаконным финансовым операциям, сейчас банки вправе это делать, причем без применения судебной процедуры. В процессе прохождения закона через Госдуму рассматривался вариант, когда бы финансовые институты были бы это делать обязаны, причем в рамках судебной процедуры.
Ясинский рассказал, что запрещающий банкам работать с такими клиентами вариант не прошел, законодатель согласился с предложенной Банком России конструкцией.
«Но на сегодня стоит вопрос оценки эффективности и адекватности применения этих институтов со стороны финансовых организаций. И если надзорные органы придут к выводам, что институты применяются неадекватно, то тогда на повестке дня, причем в самом ближайшем будущем, до конца года, будет стоять вопрос о том, чтобы вернуться все-таки к той конструкции, которая обсуждалась на стадии прохождения закона через Госдуму», — сказал он.
Представитель Банка России подчеркнул, что эта тема на особом контроле.
Банк России может до конца года выступить с инициативой ужесточения законодательства, в результате которого банки обяжут не обслуживать клиентов, легальность чьих операций вызывает сомнения, и расторгать с ними договоры. Сейчас банки просто вправе это делать, сообщил в четверг на совещании в Новосибирске замдиректора департамента финмониторинга и валютного контроля ЦБ Илья Ясинский.
«Еще один важный момент, на который я хотел обратить внимание присутствующих, в том смысле, что ситуация в ближайшее время может поменяться в сторону ужесточения. У нас на стадии прохождения закона через Госдуму и через Совет Федерации велись довольно ожесточенные дискуссии по поводу того, в каком режиме финансовые институты должны отказывать в проведении операций и расторгать договор банковского счета», — сказал он.
По словам Ясинского, в соответствии с вступившим летом в силу федеральным законом 134-ФЗ, направленным на противодействие незаконным финансовым операциям, сейчас банки вправе это делать, причем без применения судебной процедуры. В процессе прохождения закона через Госдуму рассматривался вариант, когда бы финансовые институты были бы это делать обязаны, причем в рамках судебной процедуры.
Ясинский рассказал, что запрещающий банкам работать с такими клиентами вариант не прошел, законодатель согласился с предложенной Банком России конструкцией.
«Но на сегодня стоит вопрос оценки эффективности и адекватности применения этих институтов со стороны финансовых организаций. И если надзорные органы придут к выводам, что институты применяются неадекватно, то тогда на повестке дня, причем в самом ближайшем будущем, до конца года, будет стоять вопрос о том, чтобы вернуться все-таки к той конструкции, которая обсуждалась на стадии прохождения закона через Госдуму», — сказал он.
Представитель Банка России подчеркнул, что эта тема на особом контроле.