Банки могут обязать контролировать сомнительные операции
Право банков отказать в открытии счета или проведении операции при наличии признаков сомнительных операций должно стать их обязанностью, заявила председатель ЦБ РФ Эльвира Набиуллина в интервью ИТАР-ТАСС.
Глава Центробанка отметила, что сегодня сомнительные операции являются очень большой проблемой для России. Отток капитала во многом связан именно с сомнительными банковскими операциями, и банкам необходимо избавляться от них.
«Через банки не должны проходить сомнительные операции. Они должны от них очищаться. Банки должны идентифицировать клиента, должны идентифицировать операцию. В соответствии с новым законом, у банка появляется право отказать в открытии счета или в проведении операции. Я считаю, что в будущем надо переходить к введению для них обязанности отказа при наличии признаков сомнительных операций. Последние изменения в законодательстве вызывали много споров. Я их приветствую и считаю, что банковскую систему нужно оздоравливать», - подчеркнула Эльвира Набиуллина.
Председатель ЦБ также добавила, что регулятор намерен всячески способствовать улучшению ситуации в контроле за сомнительными операциями. Для этого планируется создать специальные информационные сервисы, которые позволят кредитным организациям получать больше информации о своих клиентах и в особенности по однодневкам: «Для того, чтобы заниматься банковской деятельностью, придется идти на определенные затраты, обеспечивать надлежащее управление рисками, безопасность, поддерживать информационные системы, определенным образом раскрывать информацию и перед гражданами, и перед регулятором».
Глава Центробанка отметила, что сегодня сомнительные операции являются очень большой проблемой для России. Отток капитала во многом связан именно с сомнительными банковскими операциями, и банкам необходимо избавляться от них.
«Через банки не должны проходить сомнительные операции. Они должны от них очищаться. Банки должны идентифицировать клиента, должны идентифицировать операцию. В соответствии с новым законом, у банка появляется право отказать в открытии счета или в проведении операции. Я считаю, что в будущем надо переходить к введению для них обязанности отказа при наличии признаков сомнительных операций. Последние изменения в законодательстве вызывали много споров. Я их приветствую и считаю, что банковскую систему нужно оздоравливать», - подчеркнула Эльвира Набиуллина.
Председатель ЦБ также добавила, что регулятор намерен всячески способствовать улучшению ситуации в контроле за сомнительными операциями. Для этого планируется создать специальные информационные сервисы, которые позволят кредитным организациям получать больше информации о своих клиентах и в особенности по однодневкам: «Для того, чтобы заниматься банковской деятельностью, придется идти на определенные затраты, обеспечивать надлежащее управление рисками, безопасность, поддерживать информационные системы, определенным образом раскрывать информацию и перед гражданами, и перед регулятором».