Оптимальный инвестиционный портфель в 2024 году

Освоение искусства грамотного распределения капитала – навык, актуальный в любое время. Инвестирование – инструмент, способный обеспечить человеку независимость от работодателя и государства. Даже при высокооплачиваемой работе нельзя быть уверенным в финансовой стабильности в будущем. Поэтому приобретение финансовой независимости сегодня – залог устойчивости завтра. Это касается не только высокооплачиваемой работы, но и людей с различным уровнем дохода.

Рассмотрим стратегии анализа рисков и перспективных объектов инвестирования в 2024 году.

Искусство успешного инвестирования

Финансовые эксперты выделяют четыре принципа, способствующих достижению финансовой независимости:

• Прошлые результаты инвестиций не являются гарантом будущих доходов. Успешная однократная сделка не обязательно приведет к стабильному долгосрочному доходу.
• Инвестируйте только свои собственные сбережения. Не берите кредиты и не инвестируйте чужие средства.
• Не концентрируйте все ресурсы в одном направлении. Распределяйте свой портфель между различными активами.
• Доверяйте, но проверяйте. Лично верифицируйте все инвестиционные предложения и рекомендации.

Варианты инвестирования в 2024 году

Согласно прогнозам экспертов, текущий год характеризуется изменением ставок Центральный Банков в свете борьбы с инфляцией. Этот процесс будет постепенным и нелинейным, при этом волатильность станет еще одним значительным трендом сезона. Умелые финансовые маневры, учитывая эти факторы, принесут значительную прибыль. Давайте рассмотрим наиболее перспективные варианты инвестирования в текущем году.

Золото

   Для инвестора нестабильность на рынках является сигналом обращения внимания к золоту. За последний год стоимость желтого металла выросла на 12,5%. В настоящее время цены на актив снизились на 1,1% из-за ослабления надежд на снижение ставки Федеральной резервной системы. Тем не менее, ожидается, что спрос на активы скоро увеличится. Рекомендуется вложить 15% от оптимального размера инвестиционного портфеля в золото и 10% в серебро, учитывая их корреляцию. или через покупку фондов на драгоценные металлы.

Фондовый рынок

   Высокие ставки Центрального банка транслируют соответствующую дивидендную доходность на российский фондовый рынок. Поэтому акцент следует сделать на дивидендных акциях. Учитывая рост индекса Московской биржи на 43% в 2023 году, ожидать дальнейших перспектив в акциях роста нецелесообразно. Вместо этого, приобретение «дивидендных историй» кажется более логичным. В текущем году рекомендуется выделить 20% портфеля под акции.

Недвижимость

   Предполагается, что сфера недвижимости не претерпит существенных изменений. Сокращение программ льготной ипотеки и повышение процентных ставок ограничивают рост цен. Тем не менее, нет причин ожидать резкого снижения цен. Предвидится стагнация цен на жилье, поэтому актив не включается в инвестиционный портфель текущего года.

Цифровые активы

   Криптовалюта обладает значительным потенциалом роста в 2024 году. Одобренный Комиссией по ценным бумагам США спотовый биткойн-ETF и ожидаемый халвинг биткойна уже подняли цены актива до локального максимума в 60 тыс. долларов. Согласно криптосообществу, после технической коррекции в середине года возможно возвращение и обновление локальных максимумов. Тем не менее, учитывая высокий уровень риска, рекомендуется уделять криптовалюте не более 10% от портфеля.

Облигации

   К концу 2023 года долговой рынок продемонстрировал положительную динамику. Спрос на российские облигации с плавающим купоном остается высоким. Постепенно возвращаются облигации с фиксированным купоном. На текущий момент доходность длинных ОФЗ превышает среднюю инфляцию. При дальнейшем снижении ставок, доходность этих бумаг может превзойти доходность акций из-за роста их котировок. Облигации составляют 45% портфеля, включая 15% ОФЗ, 15% корпоративных облигаций и 15% коммерческих облигаций.

Важно осуществлять ребалансировку портфеля и эффективно управлять рисками, пересматривая его структуру в соответствии с изменениями рынка. Помните, что главная цель инвестирования - минимизировать потери инвестиционного портфеля. Ребалансировку следует проводить с определенной периодичностью и при превышении установленного порога отклонения долей активов.