Новости бизнесаСтатьиАналитические колонкиДеньгиКурс валютБизнес технологии
Главная > Новости бизнеса > Банковские > ЦБ РФ нарастил долю штрафов в санкциях к банкам по «антиотмывочной» статье

ЦБ РФ нарастил долю штрафов в санкциях к банкам по «антиотмывочной» статье

Понедельник, 20 августа 2012 г.

Следите за нами в ВКонтакте, Facebook'e и Twitter'e

ЦБ РФ стал жестче наказывать банки за нарушение «антиотмывочного» закона (115-ФЗ) — об этом, как пишет «Коммерсант», свидетельствует накопленная статистика по структуре санкций, которую регулятор раскрывает с середины июня. Так, за период публикации этих данных в июне (с 18-го по 30-е) из 33 санкций к банкам 24% пришлось на штрафы, остальное — на предупреждения. В июле доля штрафов выросла уже до 62%, с 1 по 17 августа — до 76%.

Штрафы и предупреждения банкам ЦБ выносит в соответствии со статьей 15.27 Кодекса об административных правонарушениях, их размер для банков — 200—400 тыс. рублей, для должностных лиц, ответственных за соблюдение антиотмывочного законодательства, — 30—50 тыс. Большинство штрафов, судя по статистике ЦБ, накладывается на банки. Значительная часть санкций применяется за технические нарушения, признавали ранее представители самого ЦБ. «Особенно чувствительны такие штрафы для крупных многофилиальных банков, которые ежедневно передают в Росфинмониторинг огромное количество сообщений и вероятность формальной ошибки для которых очень велика», — отмечает председатель комитета Ассоциации российских банков по вопросам противодействия отмыванию и комплаенса Александр Наумов. Так, например, с 18 июня по 16 августа ЦБ опубликовал 18 сообщений о штрафах в отношении Сбербанка.

Обязанность наказывать банки и их должностных лиц за нарушение закона о борьбе с отмыванием средств у ЦБ возникла с начала 2011 года, когда были внесены изменения в «антиотмывочный» закон и статью 15.27 КоАП. До этого в соответствии со статьей 74 закона «О Центральном банке» регулятор имел право (но не обязанность) штрафовать банки (но не их должностных лиц). Раскрывать данные о санкциях и банках, на которые они наложены, ЦБ начал с этого года в связи со вступлением в силу закона об инсайде. С 18 июня Банк России изменил формат раскрытия информации, детализировав тип санкций (штраф или предупреждение) и их объект (сотрудник банка или сам банк).

Рост доли штрафов в структуре санкций за нарушения антиотмывочного закона в Банке России объяснили двумя основными факторами. «КоАП предусматривает предупреждение только за впервые совершенные административные правонарушения, за повторные ЦБ обязан наложить штраф», — указывает собеседник «Коммерсанта» в Банке России. Получается, что чем дольше действует норма, обязывающая регулятора накладывать на банки санкции, пусть даже за технические нарушения антиотмывочного законодательства, тем больше будет доля штрафов. «Еще одним фактором роста доли штрафов стало то, что Банк России недавно завершил работу по созданию доступной всем главкам на местах единой базы данных о допущенных банками нарушениях антиотмывочного законодательства, — продолжает собеседник газеты в ЦБ. — Теперь сотрудники регулятора на местах имеют полное представление о том, является ли нарушение повторным».

Фактор неоднократности нарушений является определяющим и для судов, в которых банки пытаются оспаривать санкции регулятора и чаще всего проигрывают. Так, в августе суд отказал в удовлетворении иска Мастер-Банка о признании недействительным нормативного акта ЦБ о применении санкций по нескольким нарушениям антиотмывочного закона. В недавно появившейся на сайте Высшего арбитражного суда мотивировочной части этого решения суд указывает, что при принятии решения о правомерности вынесения банку штрафа отягчающим обстоятельством как раз и стало «повторное совершение банком однородного правонарушения».

Следите за нами в ВКонтакте, Facebook'e и Twitter'e


Просмотров: 520
Рубрика: Банковские
(CY)

Архив новостей / Экспорт новостей

Ещё новости по теме:

17: 00
«Русский Стандарт» предлагает получить расширенные кредитные истории |
16: 00
Сенатор: необходимо продолжить совершенствование законодательства в сфере микрофинансирования |
16: 00
Костин: власти Украины «ставят палки в колеса» в процессе выхода ВТБ с рынка страны |
16: 00
ОКБ: в марте объемы кредитования выросли на треть |
15: 40
Силуанов допустил снижение банковских комиссий для народных ОФЗ |
15: 40
Бывший топ-менеджер Пробизнесбанка Алексеев получил четыре года колонии |
15: 40
Титов: ВВП России может расти на 5% в год при реализации экономических реформ |
15: 20
МТС Банк ввел новый вклад |
15: 00
Банк «Зенит» предлагает корпоративным клиентам в Московском регионе таможенную карту |
14: 40
RAEX присвоило БКС Банку рейтинг «ruВВВ+» по новой методологии |
14: 40
Возбуждено уголовное дело о хищении экс-руководством Пробизнесбанка 25 млрд рублей |
14: 40
Банк «Возрождение» изменил условия вклада «Традиция успеха Максимум» в долларах и евро |
14: 20
Россияне подали уже более 500 заявок на ОФЗ для населения после старта продаж |
14: 00
Чайка: количество киберпреступлений за 2016 год выросло в два раза |
13: 40
Абсолют Банк ввел военную ипотеку |
12: 40
СМИ рассказали, когда поступят в обращение купюры в 200 и 2 тыс. рублей |
12: 40
Продавец бланков исполнительных листов для последующих хищений со счетов получил условный срок |
12: 40
Мосгорсуд разрешил Улюкаеву ежедневные утренние прогулки |
12: 40
Песков: Путин готов давать прогнозы по курсу рубля, но не публично |
12: 00
Тинькофф Банк выступил партнером запуска рассрочки и онлайн-кредитов на AliExpress |
11: 40
Обвиняемый в попытке хищения 2,1 млрд рублей у Промсвязьбанка экс-депутат Госдумы объявлен в розыск |
11: 40
Росбанк изменил ставки по вкладам в рублях |
10: 40
Фондовые торги в России открылись разнонаправленно |
10: 40
Рубль слабеет на открытии торгов |
10: 20
Герман Клименко прокомментировал обыски в Айви Банке |
09: 40
Российские операторы связи начали отказываться от СМС в пакетных тарифах |
09: 40
По делу отца полковника Захарченко арестован экс-глава банка МИА |
09: 20
Вложения в проблемные банки снизили доходность НПФ в 2016 году |
09: 00
Банкиры готовят поправки к законопроекту о сносе пятиэтажек |
09: 00
У трети страховщиков выплаты по ОСАГО превысили премии |
09: 00
В Татарстане создают новую автономную структуру для исламского банкинга |
Новости бизнесаСтатьиАналитические колонкиДеньгиКурс валютБизнес технологии
Rating@Mail.ru
Условия размещения рекламы

Наша редакция

Обратная связь

RosInvest.Com не несет ответственности за опубликованные материалы и комментарии пользователей. Возрастной цензор 16+.

Ответственность за высказанные, размещённую информацию и оценки, в рамках проекта RosInvest.Com, лежит полностью на лицах опубликовавших эти материалы. Использование материалов, допускается со ссылкой на сайт RosInvest.Com.

Skype: rosinvest.com (Русский, English, Zhōng wén).

Архивы новостей за: 2016, 2015, 2014, 2013, 2012, 2011, 2010, 2009, 2008, 2007, 2006, 2005, 2004, 2003