Новости бизнесаСтатьиАналитические колонкиДеньгиКурс валютБизнес технологии
Главная > Новости бизнеса > Банковские > ЦБ РФ нарастил долю штрафов в санкциях к банкам по «антиотмывочной» статье

ЦБ РФ нарастил долю штрафов в санкциях к банкам по «антиотмывочной» статье

Понедельник, 20 августа 2012 г.

Следите за нами в ВКонтакте, Facebook'e и Twitter'e

ЦБ РФ стал жестче наказывать банки за нарушение «антиотмывочного» закона (115-ФЗ) — об этом, как пишет «Коммерсант», свидетельствует накопленная статистика по структуре санкций, которую регулятор раскрывает с середины июня. Так, за период публикации этих данных в июне (с 18-го по 30-е) из 33 санкций к банкам 24% пришлось на штрафы, остальное — на предупреждения. В июле доля штрафов выросла уже до 62%, с 1 по 17 августа — до 76%.

Штрафы и предупреждения банкам ЦБ выносит в соответствии со статьей 15.27 Кодекса об административных правонарушениях, их размер для банков — 200—400 тыс. рублей, для должностных лиц, ответственных за соблюдение антиотмывочного законодательства, — 30—50 тыс. Большинство штрафов, судя по статистике ЦБ, накладывается на банки. Значительная часть санкций применяется за технические нарушения, признавали ранее представители самого ЦБ. «Особенно чувствительны такие штрафы для крупных многофилиальных банков, которые ежедневно передают в Росфинмониторинг огромное количество сообщений и вероятность формальной ошибки для которых очень велика», — отмечает председатель комитета Ассоциации российских банков по вопросам противодействия отмыванию и комплаенса Александр Наумов. Так, например, с 18 июня по 16 августа ЦБ опубликовал 18 сообщений о штрафах в отношении Сбербанка.

Обязанность наказывать банки и их должностных лиц за нарушение закона о борьбе с отмыванием средств у ЦБ возникла с начала 2011 года, когда были внесены изменения в «антиотмывочный» закон и статью 15.27 КоАП. До этого в соответствии со статьей 74 закона «О Центральном банке» регулятор имел право (но не обязанность) штрафовать банки (но не их должностных лиц). Раскрывать данные о санкциях и банках, на которые они наложены, ЦБ начал с этого года в связи со вступлением в силу закона об инсайде. С 18 июня Банк России изменил формат раскрытия информации, детализировав тип санкций (штраф или предупреждение) и их объект (сотрудник банка или сам банк).

Рост доли штрафов в структуре санкций за нарушения антиотмывочного закона в Банке России объяснили двумя основными факторами. «КоАП предусматривает предупреждение только за впервые совершенные административные правонарушения, за повторные ЦБ обязан наложить штраф», — указывает собеседник «Коммерсанта» в Банке России. Получается, что чем дольше действует норма, обязывающая регулятора накладывать на банки санкции, пусть даже за технические нарушения антиотмывочного законодательства, тем больше будет доля штрафов. «Еще одним фактором роста доли штрафов стало то, что Банк России недавно завершил работу по созданию доступной всем главкам на местах единой базы данных о допущенных банками нарушениях антиотмывочного законодательства, — продолжает собеседник газеты в ЦБ. — Теперь сотрудники регулятора на местах имеют полное представление о том, является ли нарушение повторным».

Фактор неоднократности нарушений является определяющим и для судов, в которых банки пытаются оспаривать санкции регулятора и чаще всего проигрывают. Так, в августе суд отказал в удовлетворении иска Мастер-Банка о признании недействительным нормативного акта ЦБ о применении санкций по нескольким нарушениям антиотмывочного закона. В недавно появившейся на сайте Высшего арбитражного суда мотивировочной части этого решения суд указывает, что при принятии решения о правомерности вынесения банку штрафа отягчающим обстоятельством как раз и стало «повторное совершение банком однородного правонарушения».

Следите за нами в ВКонтакте, Facebook'e и Twitter'e


Просмотров: 488
Рубрика: Банковские
(CY)

Архив новостей / Экспорт новостей

Ещё новости по теме:

13: 21
В Кремле не рассматривали новые идеи Минфина о контроле за зарубежными счетами |
13: 21
Голодец: разморозка части накопительной пенсии в 2017 году не обсуждается |
13: 01
СМП Банк изменил ставки по вкладам |
13: 01
Подтверждено взыскание по иску Минфина Московской области 66 млн рублей с БМ-Банка |
12: 01
Россельхозбанк предложил карту «Роснефть» платежной системы «Мир» |
12: 01
В Ставрополе бизнесмену дали четыре года колонии-поселения за незаконные кредиты на 500 млн рублей |
11: 41
В систему «единого агента» по ОСАГО включены пять новых регионов |
11: 01
В России впервые появилась возможность оплатить покупки в супермаркете по отпечатку пальца |
11: 01
Мособлбанк изменил ставки по вкладам |
10: 41
Торги на Московской бирже открылись укреплением рубля |
10: 21
Комлев: «Мир» скоро будут принимать в Европе |
10: 01
Правоохранители проверят Захарченко на связи с «проблемными» банками |
10: 01
Индивидуальные инвестиционные счета стали использовать для ухода от налогов |
10: 01
Индекс Банки.ру: средняя ставка по кредитам для бизнеса практически не изменилась |
09: 21
СМИ: владельцы банка МФК готовят новую допэмиссию на 5 млрд рублей после проверки ЦБ |
09: 01
Минфин предлагает обязать таможенников проверять полис ОСАГО на границе |
09: 01
СМИ: банковским клиентам предложено побороться с хакерами самостоятельно |
08: 21
СМИ: экс-глава МАСТ-Банка арестован по обвинению в выводе нескольких миллиардов рублей |
08: 01
Дело 13 участников незаконной обналички через счета в Мастер-Банке ушло в суд |
08: 01
Уехавших за границу россиян заставят отчитаться о зарубежных счетах |
08: 01
Глава МИД Британии не исключает санкций против России из-за Сирии |
08: 01
СМИ: Альфа-Банк и УВЗ достигли мирового соглашения по долгу |
08: 01
Минфин: РФ меньше других развивающихся экономик зависит от решений ФРС США |
08: 01
СМИ: комитет по финансовому рынку в Госдуме нового созыва возглавит Анатолий Аксаков |
08: 01
Курс доллара и евро на 27 сентября |
18: 41
Банк «Александровский» увеличил капитал на 22% за счет присоединения СМБ-Банка |
18: 01
ЦБ: руководство РосинтерБанка препятствует деятельности новой временной администрации |
17: 41
Банк России во вторник проведет недельный депозитный аукцион |
17: 41
Источник: банк «Премьер Кредит» отключен от БЭСП |
17: 21
Волатильность рубля упала до минимума за два года |
17: 21
Совет директоров АСВ рассмотрит вопрос о повышении кредитного лимита для фонда страхования вкладов |
Новости бизнесаСтатьиАналитические колонкиДеньгиКурс валютБизнес технологии
Rating@Mail.ru
Условия размещения рекламы

Наша редакция

Обратная связь

RosInvest.Com не несет ответственности за опубликованные материалы и комментарии пользователей. Возрастной цензор 16+.

Ответственность за высказанные, размещённую информацию и оценки, в рамках проекта RosInvest.Com, лежит полностью на лицах опубликовавших эти материалы. Использование материалов, допускается со ссылкой на сайт RosInvest.Com.

Skype: rosinvest.com (Русский, English, Zhōng wén).

Архивы новостей за: 2016, 2015, 2014, 2013, 2012, 2011, 2010, 2009, 2008, 2007, 2006, 2005, 2004, 2003