Новости бизнесаСтатьиАналитические колонкиДеньгиКурс валютБизнес технологии
Главная > Новости бизнеса > Банковские > ЦБ РФ нарастил долю штрафов в санкциях к банкам по «антиотмывочной» статье

ЦБ РФ нарастил долю штрафов в санкциях к банкам по «антиотмывочной» статье

Понедельник, 20 августа 2012 г.

Следите за нами в ВКонтакте, Facebook'e и Twitter'e

ЦБ РФ стал жестче наказывать банки за нарушение «антиотмывочного» закона (115-ФЗ) — об этом, как пишет «Коммерсант», свидетельствует накопленная статистика по структуре санкций, которую регулятор раскрывает с середины июня. Так, за период публикации этих данных в июне (с 18-го по 30-е) из 33 санкций к банкам 24% пришлось на штрафы, остальное — на предупреждения. В июле доля штрафов выросла уже до 62%, с 1 по 17 августа — до 76%.

Штрафы и предупреждения банкам ЦБ выносит в соответствии со статьей 15.27 Кодекса об административных правонарушениях, их размер для банков — 200—400 тыс. рублей, для должностных лиц, ответственных за соблюдение антиотмывочного законодательства, — 30—50 тыс. Большинство штрафов, судя по статистике ЦБ, накладывается на банки. Значительная часть санкций применяется за технические нарушения, признавали ранее представители самого ЦБ. «Особенно чувствительны такие штрафы для крупных многофилиальных банков, которые ежедневно передают в Росфинмониторинг огромное количество сообщений и вероятность формальной ошибки для которых очень велика», — отмечает председатель комитета Ассоциации российских банков по вопросам противодействия отмыванию и комплаенса Александр Наумов. Так, например, с 18 июня по 16 августа ЦБ опубликовал 18 сообщений о штрафах в отношении Сбербанка.

Обязанность наказывать банки и их должностных лиц за нарушение закона о борьбе с отмыванием средств у ЦБ возникла с начала 2011 года, когда были внесены изменения в «антиотмывочный» закон и статью 15.27 КоАП. До этого в соответствии со статьей 74 закона «О Центральном банке» регулятор имел право (но не обязанность) штрафовать банки (но не их должностных лиц). Раскрывать данные о санкциях и банках, на которые они наложены, ЦБ начал с этого года в связи со вступлением в силу закона об инсайде. С 18 июня Банк России изменил формат раскрытия информации, детализировав тип санкций (штраф или предупреждение) и их объект (сотрудник банка или сам банк).

Рост доли штрафов в структуре санкций за нарушения антиотмывочного закона в Банке России объяснили двумя основными факторами. «КоАП предусматривает предупреждение только за впервые совершенные административные правонарушения, за повторные ЦБ обязан наложить штраф», — указывает собеседник «Коммерсанта» в Банке России. Получается, что чем дольше действует норма, обязывающая регулятора накладывать на банки санкции, пусть даже за технические нарушения антиотмывочного законодательства, тем больше будет доля штрафов. «Еще одним фактором роста доли штрафов стало то, что Банк России недавно завершил работу по созданию доступной всем главкам на местах единой базы данных о допущенных банками нарушениях антиотмывочного законодательства, — продолжает собеседник газеты в ЦБ. — Теперь сотрудники регулятора на местах имеют полное представление о том, является ли нарушение повторным».

Фактор неоднократности нарушений является определяющим и для судов, в которых банки пытаются оспаривать санкции регулятора и чаще всего проигрывают. Так, в августе суд отказал в удовлетворении иска Мастер-Банка о признании недействительным нормативного акта ЦБ о применении санкций по нескольким нарушениям антиотмывочного закона. В недавно появившейся на сайте Высшего арбитражного суда мотивировочной части этого решения суд указывает, что при принятии решения о правомерности вынесения банку штрафа отягчающим обстоятельством как раз и стало «повторное совершение банком однородного правонарушения».

Следите за нами в ВКонтакте, Facebook'e и Twitter'e


Просмотров: 515
Рубрика: Банковские
(CY)

Архив новостей / Экспорт новостей

Ещё новости по теме:

18: 40
В Пермском крае осуждены члены преступной группы, похищавшие деньги из банкоматов |
18: 20
Официальные курсы доллара и евро с 25 марта снижены |
18: 00
Экс-директора крупного агрохолдинга будут судить за хищение у «АК Барс» банка |
17: 40
Центробанк поддержит банки, испытывающие трудности с ликвидностью |
17: 40
МТС запустили акцию «Выгодный тариф» |
17: 20
ЦБ назначил представителей в кредитные организации |
17: 00
Банк «Пересвет» выплатит 97 млн рублей отступных |
16: 20
Аналитики: решение ЦБ является символическим |
16: 00
«Совкомбанк» начал выпускать карту рассрочки «Халва» |
16: 00
Аксаков: поддержание высоких процентных ставок может создать основу для трансграничных спекуляций |
16: 00
Набиуллина: в обозримом будущем Центробанк не откажется от плавающего курса рубля |
15: 40
Банк России сохранит умеренно жесткую ДКП на горизонте двух — трех лет |
15: 20
«Альпари»: решение ЦБ демонстрирует неготовность идти на поводу у правительства |
15: 00
Властям придется запустить механизм ослабления рубля |
14: 20
Тосунян: ЦБ мог бы сделать более решительный шаг |
13: 40
Банк России принял решение снизить ключевую ставку до 9,75% годовых |
13: 00
На выплаты вкладчикам банка «Экономический Союз» потребуется свыше 1,6 млрд рублей |
12: 40
ЦБ расширит действие моратория при оздоровлении банков |
12: 20
Выплаты вкладчикам «Торгового Городского Банка» начнутся 27 марта |
11: 40
СМИ выяснили, у кого среди банков ТОП-10 самые высокие ставки по вкладам |
11: 20
ЦБ предлагает поправки к законопроекту о новом механизме санации банков |
11: 20
Трое жителей Ростовской области похищали деньги с карт по схеме с ложными СМС о блокировке |
11: 00
Ставки по вкладам достигли психологического минимума |
11: 00
ВЦИОМ: более 70% россиян одобряют контрсанкции Москвы |
10: 40
Банк «Российский кредит» пытается взыскать 233 млн рублей с Анатолия Мотылева |
10: 20
Аналитики: не стоит бояться заседания Банка России |
10: 20
«ВТБ Страхование» может купить еще одного страховщика ОМС |
10: 00
Совкомбанк снизил ставки по вкладам в рублях |
09: 40
На финансовом рынке вводится новая система надзора |
09: 40
ВС запретил закрывать карточные счета с непогашенными долгами по кредитке |
09: 40
ЦБ решил внедрить KPI для банков |
Новости бизнесаСтатьиАналитические колонкиДеньгиКурс валютБизнес технологии
Rating@Mail.ru
Условия размещения рекламы

Наша редакция

Обратная связь

RosInvest.Com не несет ответственности за опубликованные материалы и комментарии пользователей. Возрастной цензор 16+.

Ответственность за высказанные, размещённую информацию и оценки, в рамках проекта RosInvest.Com, лежит полностью на лицах опубликовавших эти материалы. Использование материалов, допускается со ссылкой на сайт RosInvest.Com.

Skype: rosinvest.com (Русский, English, Zhōng wén).

Архивы новостей за: 2016, 2015, 2014, 2013, 2012, 2011, 2010, 2009, 2008, 2007, 2006, 2005, 2004, 2003

Июль 2013: 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31