Новости бизнесаСтатьиАналитические колонкиДеньгиКурс валютБизнес технологии
Главная > Новости бизнеса > Банковские > ЦБ РФ нарастил долю штрафов в санкциях к банкам по «антиотмывочной» статье

ЦБ РФ нарастил долю штрафов в санкциях к банкам по «антиотмывочной» статье

Понедельник, 20 августа 2012 г.

Следите за нами в ВКонтакте, Facebook'e и Twitter'e

ЦБ РФ стал жестче наказывать банки за нарушение «антиотмывочного» закона (115-ФЗ) — об этом, как пишет «Коммерсант», свидетельствует накопленная статистика по структуре санкций, которую регулятор раскрывает с середины июня. Так, за период публикации этих данных в июне (с 18-го по 30-е) из 33 санкций к банкам 24% пришлось на штрафы, остальное — на предупреждения. В июле доля штрафов выросла уже до 62%, с 1 по 17 августа — до 76%.

Штрафы и предупреждения банкам ЦБ выносит в соответствии со статьей 15.27 Кодекса об административных правонарушениях, их размер для банков — 200—400 тыс. рублей, для должностных лиц, ответственных за соблюдение антиотмывочного законодательства, — 30—50 тыс. Большинство штрафов, судя по статистике ЦБ, накладывается на банки. Значительная часть санкций применяется за технические нарушения, признавали ранее представители самого ЦБ. «Особенно чувствительны такие штрафы для крупных многофилиальных банков, которые ежедневно передают в Росфинмониторинг огромное количество сообщений и вероятность формальной ошибки для которых очень велика», — отмечает председатель комитета Ассоциации российских банков по вопросам противодействия отмыванию и комплаенса Александр Наумов. Так, например, с 18 июня по 16 августа ЦБ опубликовал 18 сообщений о штрафах в отношении Сбербанка.

Обязанность наказывать банки и их должностных лиц за нарушение закона о борьбе с отмыванием средств у ЦБ возникла с начала 2011 года, когда были внесены изменения в «антиотмывочный» закон и статью 15.27 КоАП. До этого в соответствии со статьей 74 закона «О Центральном банке» регулятор имел право (но не обязанность) штрафовать банки (но не их должностных лиц). Раскрывать данные о санкциях и банках, на которые они наложены, ЦБ начал с этого года в связи со вступлением в силу закона об инсайде. С 18 июня Банк России изменил формат раскрытия информации, детализировав тип санкций (штраф или предупреждение) и их объект (сотрудник банка или сам банк).

Рост доли штрафов в структуре санкций за нарушения антиотмывочного закона в Банке России объяснили двумя основными факторами. «КоАП предусматривает предупреждение только за впервые совершенные административные правонарушения, за повторные ЦБ обязан наложить штраф», — указывает собеседник «Коммерсанта» в Банке России. Получается, что чем дольше действует норма, обязывающая регулятора накладывать на банки санкции, пусть даже за технические нарушения антиотмывочного законодательства, тем больше будет доля штрафов. «Еще одним фактором роста доли штрафов стало то, что Банк России недавно завершил работу по созданию доступной всем главкам на местах единой базы данных о допущенных банками нарушениях антиотмывочного законодательства, — продолжает собеседник газеты в ЦБ. — Теперь сотрудники регулятора на местах имеют полное представление о том, является ли нарушение повторным».

Фактор неоднократности нарушений является определяющим и для судов, в которых банки пытаются оспаривать санкции регулятора и чаще всего проигрывают. Так, в августе суд отказал в удовлетворении иска Мастер-Банка о признании недействительным нормативного акта ЦБ о применении санкций по нескольким нарушениям антиотмывочного закона. В недавно появившейся на сайте Высшего арбитражного суда мотивировочной части этого решения суд указывает, что при принятии решения о правомерности вынесения банку штрафа отягчающим обстоятельством как раз и стало «повторное совершение банком однородного правонарушения».

Следите за нами в ВКонтакте, Facebook'e и Twitter'e


Просмотров: 507
Рубрика: Банковские
(CY)

Архив новостей / Экспорт новостей

Ещё новости по теме:

12: 40
«Объединенный Капитал» изменил ставки по вкладам и ввел новый депозит |
15: 40
Фондовые торги в Азии закрылись разнонаправленно |
12: 20
Банк «Веста» снизил ставки по вкладам в рублях |
11: 20
Наталья Лазарева избрана главой совета директоров казахстанской «дочки» Сбербанка |
07: 00
Страховщики в 2017-м уже заключили больше договоров е-ОСАГО, чем за весь прошлый год |
07: 00
Moody"s повысило рейтинги Тинькофф Банка |
18: 20
Законопроект о многоуровневой банковской системе принят Госдумой |
18: 20
Депутаты поддержали увеличение взноса на индивидуальный инвестиционный счет |
18: 20
Сотрудница банка в Химках осуждена за кражу из хранилища 20 млн рублей |
18: 00
ЦБ намерен поправить законопроект о переводе бюджетников на карты «Мир» |
18: 00
Аналитики: пара USD/RUB имеет шансы вернуться в район 58,50 |
17: 40
«Дыра» в капитале Вега-банка превышает 900 млн рублей |
17: 40
В Алма-атинской области грабители сожгли 4,8 миллиона тенге |
17: 20
Выплаты возмещения вкладчикам кредитной организации «Северо-Западный 1 Альянс Банк» проведет Локо Банк |
17: 20
Орешкин сменил Улюкаева в составе Национального финансового совета |
17: 00
Светлана Миронюк покинула Сбербанк |
16: 40
Клиенты Татфондбанка пожаловались на АСВ в прокуратуру |
16: 40
Дивиденды Сбербанка акционерам за 2016 год превысят 100 млрд рублей |
16: 40
Международные резервы РФ за неделю уменьшились на 0,1 млрд долларов |
16: 20
ЦБ: «дыра» в капитале Банка на Красных Воротах превышает 1,3 млрд рублей |
16: 20
«Дыра» в капитале «Идея Банка» составила 1,1 млрд рублей |
16: 20
Операциями на валютном рынке займется Казначейство |
16: 20
«Дочка» ВТБ вдвое увеличит количество офисов в 2017 году |
15: 40
Курс евро к доллару упал ниже психологической отметки |
15: 40
Банк «ФК Открытие» обновил условия по дебетовой «Карте Гладиатора» |
15: 40
Греф прогнозирует в 2017 году рекордно низкие ставки по ипотеке |
15: 40
ЦБ: доля нерезидентов на рынке ОФЗ выросла в 2016 году на 5,4 п. п. до 26,9% |
15: 40
Реальные располагаемые доходы россиян в январе выросли на 8,1% |
15: 20
Евгений Титов назначен председателем Юго-Западного банка Сбербанка |
15: 20
Уровень безработицы в России в январе вырос до 5,6% |
15: 00
Греф: в этом году мы выйдем на рекордно низкие уровни ставок по ипотеке |
Новости бизнесаСтатьиАналитические колонкиДеньгиКурс валютБизнес технологии
Rating@Mail.ru
Условия размещения рекламы

Наша редакция

Обратная связь

RosInvest.Com не несет ответственности за опубликованные материалы и комментарии пользователей. Возрастной цензор 16+.

Ответственность за высказанные, размещённую информацию и оценки, в рамках проекта RosInvest.Com, лежит полностью на лицах опубликовавших эти материалы. Использование материалов, допускается со ссылкой на сайт RosInvest.Com.

Skype: rosinvest.com (Русский, English, Zhōng wén).

Архивы новостей за: 2016, 2015, 2014, 2013, 2012, 2011, 2010, 2009, 2008, 2007, 2006, 2005, 2004, 2003