Для безопасности провода платежей, нужно выполнять требования банка
В компанию «Юридические услуги для бизнеса» обращаются клиенты с различными проблемами. Далее описан случай из практики.
Начнем сразу с примера: совсем недавно компании, которая работает с украинскими контрагентами, поступил звонок из банка. Сотрудник банка уведомил, что очередное платежное поручение «украинской стороне» заблокировано по инициативе банка и в если компания заинтересована в возврате своих денежных средств, то ей придется открыть расчетный счет в другом банке, на который и возможно перечисление замороженных средств клиента.
И более выяснить ничего не удалось- банк не объяснил по какой причине компания «впала в немилость», не дал шанса все исправить, не переходя в другой банк.
Для того, чтобы банк был помощником в хозяйственной деятельности, а не вставлял палки в колеса, нужно соблюдать несколько определенных правил, которые помогут в успешном сотрудничестве с банком.
Банк требует пояснения, документы на сделку, и это не их желание, а всего лишь исполнение указаний ЦентроБанка. ЦБ требует, чтобы банки выявляли и препятствовали подозрительным операциям клиента.
При снятии больших сумм наличных денежных средств банк может потребовать договора, под которые снимаются эти средства.
Вы хотите в банке воспользоваться зарплатным проектом? Предоставьте трудовые книжки сотрудников, для которых открываете расчетные счета.
Ну при получении кредита упоминать о том, что банк потребует детальный, расширенный бизнес-план, наверное излишне, ведь этот пункт во многих банках является основным.
А Вы знали о том, что «Банк обязан документально фиксировать информацию по тем сделкам, которые не имеют очевидного экономического смысла и носят необычный характер. Это прямо предусмотрено статьей 7 закона № 115-ФЗ.»? И когда компания переводит деньги с одного счета на другой, такие операции фиксируются.
В случае с дивидендами банк может потребовать решения участников, отчетность, баланс: и все это для того,что бы убедиться, что дивиденды свои участникам компания переводит правомерно. «Банк по закону № 115-ФЗ обязан собирать информацию о выгодоприобретателях, то есть получателях дивидендов. Поэтому он вправе приостановить перевод денег, пока не убедится в законности операции».
А знали ли Вы, что банк имеет право отказать в обслуживании, если компания не находится по месту своей регистрации? Даже если этот факт выяснится не при открытии расчетного счета, а намного позднее.
Под какой из этих пунктов попала компания клиента- уточнить невозможно, эта информация находится в закрытом от юридического лица формате. Но стоит задуматься над тем, чтобы сделать свою работу с банком более комфортной-проанализировать ситуацию и пока не поздно, принять необходимые меры.
Начнем сразу с примера: совсем недавно компании, которая работает с украинскими контрагентами, поступил звонок из банка. Сотрудник банка уведомил, что очередное платежное поручение «украинской стороне» заблокировано по инициативе банка и в если компания заинтересована в возврате своих денежных средств, то ей придется открыть расчетный счет в другом банке, на который и возможно перечисление замороженных средств клиента.
И более выяснить ничего не удалось- банк не объяснил по какой причине компания «впала в немилость», не дал шанса все исправить, не переходя в другой банк.
Для того, чтобы банк был помощником в хозяйственной деятельности, а не вставлял палки в колеса, нужно соблюдать несколько определенных правил, которые помогут в успешном сотрудничестве с банком.
Банк требует пояснения, документы на сделку, и это не их желание, а всего лишь исполнение указаний ЦентроБанка. ЦБ требует, чтобы банки выявляли и препятствовали подозрительным операциям клиента.
При снятии больших сумм наличных денежных средств банк может потребовать договора, под которые снимаются эти средства.
Вы хотите в банке воспользоваться зарплатным проектом? Предоставьте трудовые книжки сотрудников, для которых открываете расчетные счета.
Ну при получении кредита упоминать о том, что банк потребует детальный, расширенный бизнес-план, наверное излишне, ведь этот пункт во многих банках является основным.
А Вы знали о том, что «Банк обязан документально фиксировать информацию по тем сделкам, которые не имеют очевидного экономического смысла и носят необычный характер. Это прямо предусмотрено статьей 7 закона № 115-ФЗ.»? И когда компания переводит деньги с одного счета на другой, такие операции фиксируются.
В случае с дивидендами банк может потребовать решения участников, отчетность, баланс: и все это для того,что бы убедиться, что дивиденды свои участникам компания переводит правомерно. «Банк по закону № 115-ФЗ обязан собирать информацию о выгодоприобретателях, то есть получателях дивидендов. Поэтому он вправе приостановить перевод денег, пока не убедится в законности операции».
А знали ли Вы, что банк имеет право отказать в обслуживании, если компания не находится по месту своей регистрации? Даже если этот факт выяснится не при открытии расчетного счета, а намного позднее.
Под какой из этих пунктов попала компания клиента- уточнить невозможно, эта информация находится в закрытом от юридического лица формате. Но стоит задуматься над тем, чтобы сделать свою работу с банком более комфортной-проанализировать ситуацию и пока не поздно, принять необходимые меры.