ОРС потеряла почти 500 млн рублей из-за мошенников, снимавших деньги по картам банка «Кузнецкий»
На российском карточном рынке выявлено крупное мошенничество: ущерб от несанкционированного снятия средств с карт банка — участника Объединенной расчетной системы составил почти полмиллиарда рублей. Об инциденте на карточном рынке, происшедшем 16 августа, газете «Коммерсант» рассказали несколько источников, знакомых с ситуацией.
По их словам, проблема затронула около 15 крупных банков — участников ОРС. Эта система, куда на данный момент входит около 250 банков, позволяет держателям карт банков-участников снимать средства с карт Visa и MasterCard по выгодным тарифам. Пострадавшие банки, выдав 16 августа в своих банкоматах клиентам банка «Кузнецкий» почти 500 млн рублей, столкнулись с проблемами при получении возмещения от ОРС. Эти операции, как выяснилось, носили мошеннический характер. Наличие проблемы подтверждается письмом ОРС, направленным банкам-участникам (есть в распоряжении газеты). Согласно ему, ОРС заблокировала операции по картам «Кузнецкого» в своей системе и проинформировала управление «К» МВД.
До сих пор информация о подобных крупных инцидентах в публичной плоскости не появлялась — этого не допускают сами банки, указывают собеседники «Коммерсанта». Как правило, банки выбирают финансовые, нежели репутационные потери, рассчитываясь с партнерами из своего кармана. Сейчас в ОРС заявляют, что по состоянию на конец дня 24 августа все обязательства со стороны ОРС в отношении банков-участников выполнены. Однако, по информации «Коммерсанта», сделано это за счет самой ОРС, а не банка «Кузнецкий». В банке факт инцидента вообще отрицают: «Требования от банков — участников ОРС о возврате денежных средств не поступало». Несмотря на заявление ОРС, действиями системы остались недовольны некоторые ее участники. «ОРС как платежная система должна контролировать платежеспособность банков-участников через остатки на их корсчетах», — отмечает один из пострадавших банкиров. В зависимости от среднего объема проводимых операций по картам каждого банка он хранит на своем корсчете в ОРС определенную сумму для расчетов с банками-эквайерами. При приближении этого объема к нулевой отметке система прекращает облуживание участника до тех пор, пока он не пополнит счет. Однако в данном случае мошенники через удаленный доступ к базе данных банка «Кузнецкий» «отменяли» уже совершенные операции, в результате чего лимит на корсчете банка не снижался, хотя фактически деньги снимались. В ОРС поясняют, что в зону ее ответственности не входит контроль за расходными лимитами участников системы, это обязанность процессингового центра, который выбирает банк. Название процессингового центра «Кузнецкого» в ОРС не раскрывают. Кузнецкий
ОАО «Банк «Кузнецкий» — небольшой по размеру активов подконтрольный менеджменту региональный банк, единственная кредитная организация, зарегистрированная в Пензенской области. Ключевые направления деятельности — обслуживание и кредитование корпоративных клиентов, привлечение средств населения во вклады и кредитование частных лиц. Основной источник финансирования деятельности банка — вклады физических лиц (52,02%).
Основными бенефициарами банка выступают Михаил Дралин (30,23%), Николай и Максим Ларюшкины (отец и сын), контролирующие совместно 26,77%, Сергей и Елена Есяковы (супруги), владеющие совместно 23,61%, Александр Гармашов (4,81%), Игорь Толбин (3,04%), Олег Звонов и Наталья Анненкова (брат и сестра), владеющие совместно 2,03%, Людмила Абузярова (1,67%) и Сергей Грушин (1,16%). На долю акционеров-миноритариев приходится 1,96% акций.
Михаил Дралин — депутат Законодательного Собрания Пензенской области от Пензенского регионального отделения партии «Единая Россия». Ранее избирался депутатом Государственного Совета Удмуртской Республики. Николай Ларюшкин — экс-руководитель «Мордовэнерго». Сергей Есяков — депутат Государственной думы шестого созыва от партии «Единая Россия», экс-руководитель «Пензаэнерго», совладелец ООО «Финтрансинвест», ООО «Офтайм» и ОАО «АККСБ «КС-банк».
По данным Банки.ру, на 1 августа 2015 года нетто-активы банка — 4,64 млрд рублей (384-е место в России), капитал (рассчитанный в соответствии с требованиями ЦБ РФ) — 0,55 млрд, кредитный портфель — 2,79 млрд, обязательства перед населением — 2,47 млрд.
По их словам, проблема затронула около 15 крупных банков — участников ОРС. Эта система, куда на данный момент входит около 250 банков, позволяет держателям карт банков-участников снимать средства с карт Visa и MasterCard по выгодным тарифам. Пострадавшие банки, выдав 16 августа в своих банкоматах клиентам банка «Кузнецкий» почти 500 млн рублей, столкнулись с проблемами при получении возмещения от ОРС. Эти операции, как выяснилось, носили мошеннический характер. Наличие проблемы подтверждается письмом ОРС, направленным банкам-участникам (есть в распоряжении газеты). Согласно ему, ОРС заблокировала операции по картам «Кузнецкого» в своей системе и проинформировала управление «К» МВД.
До сих пор информация о подобных крупных инцидентах в публичной плоскости не появлялась — этого не допускают сами банки, указывают собеседники «Коммерсанта». Как правило, банки выбирают финансовые, нежели репутационные потери, рассчитываясь с партнерами из своего кармана. Сейчас в ОРС заявляют, что по состоянию на конец дня 24 августа все обязательства со стороны ОРС в отношении банков-участников выполнены. Однако, по информации «Коммерсанта», сделано это за счет самой ОРС, а не банка «Кузнецкий». В банке факт инцидента вообще отрицают: «Требования от банков — участников ОРС о возврате денежных средств не поступало». Несмотря на заявление ОРС, действиями системы остались недовольны некоторые ее участники. «ОРС как платежная система должна контролировать платежеспособность банков-участников через остатки на их корсчетах», — отмечает один из пострадавших банкиров. В зависимости от среднего объема проводимых операций по картам каждого банка он хранит на своем корсчете в ОРС определенную сумму для расчетов с банками-эквайерами. При приближении этого объема к нулевой отметке система прекращает облуживание участника до тех пор, пока он не пополнит счет. Однако в данном случае мошенники через удаленный доступ к базе данных банка «Кузнецкий» «отменяли» уже совершенные операции, в результате чего лимит на корсчете банка не снижался, хотя фактически деньги снимались. В ОРС поясняют, что в зону ее ответственности не входит контроль за расходными лимитами участников системы, это обязанность процессингового центра, который выбирает банк. Название процессингового центра «Кузнецкого» в ОРС не раскрывают. Кузнецкий
ОАО «Банк «Кузнецкий» — небольшой по размеру активов подконтрольный менеджменту региональный банк, единственная кредитная организация, зарегистрированная в Пензенской области. Ключевые направления деятельности — обслуживание и кредитование корпоративных клиентов, привлечение средств населения во вклады и кредитование частных лиц. Основной источник финансирования деятельности банка — вклады физических лиц (52,02%).
Основными бенефициарами банка выступают Михаил Дралин (30,23%), Николай и Максим Ларюшкины (отец и сын), контролирующие совместно 26,77%, Сергей и Елена Есяковы (супруги), владеющие совместно 23,61%, Александр Гармашов (4,81%), Игорь Толбин (3,04%), Олег Звонов и Наталья Анненкова (брат и сестра), владеющие совместно 2,03%, Людмила Абузярова (1,67%) и Сергей Грушин (1,16%). На долю акционеров-миноритариев приходится 1,96% акций.
Михаил Дралин — депутат Законодательного Собрания Пензенской области от Пензенского регионального отделения партии «Единая Россия». Ранее избирался депутатом Государственного Совета Удмуртской Республики. Николай Ларюшкин — экс-руководитель «Мордовэнерго». Сергей Есяков — депутат Государственной думы шестого созыва от партии «Единая Россия», экс-руководитель «Пензаэнерго», совладелец ООО «Финтрансинвест», ООО «Офтайм» и ОАО «АККСБ «КС-банк».
По данным Банки.ру, на 1 августа 2015 года нетто-активы банка — 4,64 млрд рублей (384-е место в России), капитал (рассчитанный в соответствии с требованиями ЦБ РФ) — 0,55 млрд, кредитный портфель — 2,79 млрд, обязательства перед населением — 2,47 млрд.