Рустам Тарико снова докапитализирует банк «Русский Стандарт» акциями водочной компании
Владелец «Русского Стандарта» Рустам Тарико во второй раз за год докапитализирует банк акциями своей водочной компании, сообщает РБК.
В понедельник, 3 августа, банк «Русский Стандарт» в раскрытии информации сообщил, что его материнская компания — ЗАО «Русский стандарт» предоставит банку «безвозмездную финансовую помощь» в размере 9,35 млрд рублей. Одновременно банк сообщил о планируемой покупке у Roust Trading Ltd. (объединяет алкогольные активы Тарико) 23% уставного капитала компании «Русский стандарт Водка» (производитель водки «Русский стандарт» и владелец одноименного бренда). Совет директоров может одобрить эти сделки уже в сентябре.
Официальный представитель банка «Русский Стандарт» комментарий по готовящимся сделкам не предоставил. Источник РБК, близкий к банку, пояснил, что докапитализация будет проведена по той же схеме, что и в мае — июне этого года, когда банк купил акции водочной компании за счет собственных средств, а акционер компании внес полученные деньги в качестве взноса в уставный капитал.
В июне Тарико таким образом докапитализировал банк на 3,8 млрд рублей. В мае «Русский Стандарт» за счет собственных средств купил акции алкогольной компании, а вырученные от продажи акций деньги акционер внес в банк в качестве безвозмездной помощи, таким образом увеличив базовый капитал, говорит аналитик S&P Сергей Вороненко. Источник, знакомый с ходом докапитализации, рассказывал РБК, что речь шла об акциях компании Roust Corporation. «В результате в пассивах банка появились денежные средства, которые могут быть использованы на покрытие убытков, а в активах — акции алкогольного холдинга Тарико», — объясняет эксперт.
«У банка есть определенная подушка ликвидности как минимум в виде вложений в другие ценные бумаги, которые он мог бы высвободить», — отмечает Вороненко. Тем не менее он думает, что новая сделка не предусматривает реальных денежных расчетов и будет представлять собой исключительно бухгалтерскую операцию.
У S&P есть вопросы к такой форме докапитализации банка, говорит Вороненко. Первый касается оценки доли в компании «Русский стандарт Водка»: пока непонятно, оценили ли 23% компании в 9,35 млрд рублей или акции стоят меньше, а оставшиеся средства пойдут в капитал в денежной форме. Во-вторых, влияние на норматив на связанных заемщиков, который может оказаться под сильным давлением (рискует быть нарушенным) после приобретения банком акций на 9,35 млрд рублей. «Качество такого капитала будет довольно слабым», — заключает эксперт.
«Русскому Стандарту» остро нужен базовый капитал, хотя пока все показатели в норме. В 2014 году банк получил рекордный убыток в 15,9 млрд рублей, говорится в его отчетности по МСФО. В результате капитал «Русского Стандарта» сократился в два раза — с 33 млрд до 16 млрд рублей. Убытки ударили по достаточности базового капитала: на начало года она составила 6,4%, а к 1 июня, несмотря на майскую докапитализацию, этот показатель уменьшился до 6,17% (при минимуме, установленном ЦБ на уровне 5%). Увеличить капитал за счет прибыли банк не способен — в этом году он продолжает приносить убытки, отмечает РБК. По оценкам S&P, убытки банка по МСФО за этот год могут составить около 15 млрд рублей. Русский Стандарт АО «Банк Русский Стандарт» крупный столичный узкоспециализированный розничный банк, контролируемый создателем одноименного водочного бренда Рустамом Тарико. Финансовое учреждение вместе со Сбербанком занимает лидирующие позиции на рынке кредитных карт. Одновременно банк является первопроходцем и одним из крупнейших участников рынка высокомаржинального потребительского кредитования. В ресурсной базе банка около половины занимают вклады частных лиц, тем самым кредитная организация существенно снизила свою острую в прошлом зависимость от публичного привлечения средств на внешних рынках. Основным бенефициаром банка является председатель совета директоров и совладелец холдинга «Русский стандарт» Рустам Тарико (77,61%), еще 22,17% акций принадлежит самому банку через схему кольцевого владения.
По данным Банки.ру, на 1 июля 2015 года нетто-активы банка — 458,05 млрд рублей (20-е место в России), капитал (рассчитанный в соответствии с требованиями ЦБ РФ) — млрд, кредитный портфель — 204,21 млрд, обязательства перед населением — 168,16 млрд.
В понедельник, 3 августа, банк «Русский Стандарт» в раскрытии информации сообщил, что его материнская компания — ЗАО «Русский стандарт» предоставит банку «безвозмездную финансовую помощь» в размере 9,35 млрд рублей. Одновременно банк сообщил о планируемой покупке у Roust Trading Ltd. (объединяет алкогольные активы Тарико) 23% уставного капитала компании «Русский стандарт Водка» (производитель водки «Русский стандарт» и владелец одноименного бренда). Совет директоров может одобрить эти сделки уже в сентябре.
Официальный представитель банка «Русский Стандарт» комментарий по готовящимся сделкам не предоставил. Источник РБК, близкий к банку, пояснил, что докапитализация будет проведена по той же схеме, что и в мае — июне этого года, когда банк купил акции водочной компании за счет собственных средств, а акционер компании внес полученные деньги в качестве взноса в уставный капитал.
В июне Тарико таким образом докапитализировал банк на 3,8 млрд рублей. В мае «Русский Стандарт» за счет собственных средств купил акции алкогольной компании, а вырученные от продажи акций деньги акционер внес в банк в качестве безвозмездной помощи, таким образом увеличив базовый капитал, говорит аналитик S&P Сергей Вороненко. Источник, знакомый с ходом докапитализации, рассказывал РБК, что речь шла об акциях компании Roust Corporation. «В результате в пассивах банка появились денежные средства, которые могут быть использованы на покрытие убытков, а в активах — акции алкогольного холдинга Тарико», — объясняет эксперт.
«У банка есть определенная подушка ликвидности как минимум в виде вложений в другие ценные бумаги, которые он мог бы высвободить», — отмечает Вороненко. Тем не менее он думает, что новая сделка не предусматривает реальных денежных расчетов и будет представлять собой исключительно бухгалтерскую операцию.
У S&P есть вопросы к такой форме докапитализации банка, говорит Вороненко. Первый касается оценки доли в компании «Русский стандарт Водка»: пока непонятно, оценили ли 23% компании в 9,35 млрд рублей или акции стоят меньше, а оставшиеся средства пойдут в капитал в денежной форме. Во-вторых, влияние на норматив на связанных заемщиков, который может оказаться под сильным давлением (рискует быть нарушенным) после приобретения банком акций на 9,35 млрд рублей. «Качество такого капитала будет довольно слабым», — заключает эксперт.
«Русскому Стандарту» остро нужен базовый капитал, хотя пока все показатели в норме. В 2014 году банк получил рекордный убыток в 15,9 млрд рублей, говорится в его отчетности по МСФО. В результате капитал «Русского Стандарта» сократился в два раза — с 33 млрд до 16 млрд рублей. Убытки ударили по достаточности базового капитала: на начало года она составила 6,4%, а к 1 июня, несмотря на майскую докапитализацию, этот показатель уменьшился до 6,17% (при минимуме, установленном ЦБ на уровне 5%). Увеличить капитал за счет прибыли банк не способен — в этом году он продолжает приносить убытки, отмечает РБК. По оценкам S&P, убытки банка по МСФО за этот год могут составить около 15 млрд рублей. Русский Стандарт АО «Банк Русский Стандарт» крупный столичный узкоспециализированный розничный банк, контролируемый создателем одноименного водочного бренда Рустамом Тарико. Финансовое учреждение вместе со Сбербанком занимает лидирующие позиции на рынке кредитных карт. Одновременно банк является первопроходцем и одним из крупнейших участников рынка высокомаржинального потребительского кредитования. В ресурсной базе банка около половины занимают вклады частных лиц, тем самым кредитная организация существенно снизила свою острую в прошлом зависимость от публичного привлечения средств на внешних рынках. Основным бенефициаром банка является председатель совета директоров и совладелец холдинга «Русский стандарт» Рустам Тарико (77,61%), еще 22,17% акций принадлежит самому банку через схему кольцевого владения.
По данным Банки.ру, на 1 июля 2015 года нетто-активы банка — 458,05 млрд рублей (20-е место в России), капитал (рассчитанный в соответствии с требованиями ЦБ РФ) — млрд, кредитный портфель — 204,21 млрд, обязательства перед населением — 168,16 млрд.