Банки РФ смогут отказывать подозрительным клиентам в открытии счетов и проведении операций
Российские банки получат право отказывать подозрительным клиентам в открытии счетов, проведении операций и в одностороннем порядке расторгать договоры, пишет во вторник «Российская газета». Это существенно повысит устойчивость банков, позволит отбраковывать рискованные операции еще «на входе». Сейчас ведутся активные экспертные дискуссии о критериях, допустимости и недопустимости отказов, сообщили изданию в Росфинмониторинге.
По информации ведомства, банкиры направляют сегодня в Росфинмониторинг в среднем, ежегодно до 6—7 млн сообщений о подозрительных счетах.
Также в ближайшее время ожидается внесение поправок в главный «антиотмывочный» закон. Банки, в частности, освободят от обязанности информировать финразведку обо всех сделках с недвижимостью, начиная от аренды помещений. Сфокусироваться они должны будут только на наиболее рискованных операциях — от 3 млн рублей и — если речь идет о переходе права собственности.
Кроме того, до трех дней вместо одного увеличен срок, по которому банки обязаны сообщать в Росфинмониторинг о подозрительных операциях. Еще одна новация — банки будут самостоятельно разрабатывать правила внутреннего контроля. Это позволит повысить качество внутреннего контроля, более точно фокусироваться на подозрительные операции.
«Поправки находятся на стадии подписания в Совете Федерации, и затем банкиры смогут самостоятельно обновлять правила, с учетом оперативной обстановки»,— пояснил изданию начальник юридического управления Росфинмониторинга Павел Ливадный. Надзор в этом смысле — не карательная функция, а инструмент по обеспечению эффективной работы банковской системы.
В ближайшее время Росфинмониторинг также планирует внедрить и новые технологии информационного обмена с подотчетными организациями. Им предоставят «персональные кабинеты» на закрытой части Интернет-сайта.
По информации ведомства, банкиры направляют сегодня в Росфинмониторинг в среднем, ежегодно до 6—7 млн сообщений о подозрительных счетах.
Также в ближайшее время ожидается внесение поправок в главный «антиотмывочный» закон. Банки, в частности, освободят от обязанности информировать финразведку обо всех сделках с недвижимостью, начиная от аренды помещений. Сфокусироваться они должны будут только на наиболее рискованных операциях — от 3 млн рублей и — если речь идет о переходе права собственности.
Кроме того, до трех дней вместо одного увеличен срок, по которому банки обязаны сообщать в Росфинмониторинг о подозрительных операциях. Еще одна новация — банки будут самостоятельно разрабатывать правила внутреннего контроля. Это позволит повысить качество внутреннего контроля, более точно фокусироваться на подозрительные операции.
«Поправки находятся на стадии подписания в Совете Федерации, и затем банкиры смогут самостоятельно обновлять правила, с учетом оперативной обстановки»,— пояснил изданию начальник юридического управления Росфинмониторинга Павел Ливадный. Надзор в этом смысле — не карательная функция, а инструмент по обеспечению эффективной работы банковской системы.
В ближайшее время Росфинмониторинг также планирует внедрить и новые технологии информационного обмена с подотчетными организациями. Им предоставят «персональные кабинеты» на закрытой части Интернет-сайта.