ЦБ: банки активизировали схемы вывода активов с использованием аккредитивов
В последнее время банки активизировали схемы сокрытия «дыр» на балансах и вывода активов с использованием аккредитивов. Об этом рассказал в ходе встречи с банкирами в пансионате «Бор» первый зампред ЦБ Алексей Симановский, пишет «Коммерсант».
«Как раньше мы сталкивались с «зеркальными» векселями, так сейчас получает распространение схема с аккредитивами», — сообщил он. По словам Симановского, повышенное внимание ЦБ будут привлекать банки с высокой по сравнению с рыночной долей аккредитивов.
Деталей схемы он раскрывать не стал. По данным издания, речь идет о фидуциарных операциях (операции прикрытия, скрывающие истинный смысл того, что на самом деле происходит) с использованием аккредитивов. Смысл схемы в том, что для нее используются аккредитивы, выпущенные особенно не вызывающими подозрение международными компаниями.
«Где-то эти аккредитивы реально есть, и они нормальные, работающие, где-то имеют скрытое обременение, и перед отзывом у банка лицензии быстро исчезают в интересах третьих лиц, где-то они просто нарисованы», — говорит один из собеседников газеты, знакомый с ситуацией. Эта схема очень похожа на уже известную схему с фидуциарными корсчетами в инобанках, но поскольку с той стали прицельно бороться, был выбран новый инструмент, уточняет еще один банкир: «Чем он сложнее, «иностраннее» и чем больше контрагентов в нем задействовано, тем сложнее докопаться до сути».
Схема есть и работать может в нескольких вариантах, говорят участники рынка. Например, банк отражает на балансе требование по аккредитиву к некой компании с высокими кредитными рейтингами. При этом в соглашение с самой компанией может быть вписано условие, при котором компания имеет право расплачиваться по аккредитиву не «живыми» деньгами, а облигациями или иными требованиями к третьим лицам, рассказывает управляющий директор по банковским рейтингам RAEX Станислав Волков. «Скорее всего, если банк таким образом просто решил вывести деньги, то компания рассчитается с ним какими-нибудь низколиквидными бумагами, в реальности ничего не стоящими», — поясняет он.
Еще одной схемой использования аккредитивов по аналогии именно с упомянутыми господином Симановским «зеркальными» векселями может быть открытие банками друг другу таких аккредитивов и последующее взаимное кредитование клиентов. Впрочем, в этом случае такие банки не должны входить в одну группу, и вычислить схему при осуществлении надзора на консолидированной основе непросто, добавляет собеседник издания.
«Как раньше мы сталкивались с «зеркальными» векселями, так сейчас получает распространение схема с аккредитивами», — сообщил он. По словам Симановского, повышенное внимание ЦБ будут привлекать банки с высокой по сравнению с рыночной долей аккредитивов.
Деталей схемы он раскрывать не стал. По данным издания, речь идет о фидуциарных операциях (операции прикрытия, скрывающие истинный смысл того, что на самом деле происходит) с использованием аккредитивов. Смысл схемы в том, что для нее используются аккредитивы, выпущенные особенно не вызывающими подозрение международными компаниями.
«Где-то эти аккредитивы реально есть, и они нормальные, работающие, где-то имеют скрытое обременение, и перед отзывом у банка лицензии быстро исчезают в интересах третьих лиц, где-то они просто нарисованы», — говорит один из собеседников газеты, знакомый с ситуацией. Эта схема очень похожа на уже известную схему с фидуциарными корсчетами в инобанках, но поскольку с той стали прицельно бороться, был выбран новый инструмент, уточняет еще один банкир: «Чем он сложнее, «иностраннее» и чем больше контрагентов в нем задействовано, тем сложнее докопаться до сути».
Схема есть и работать может в нескольких вариантах, говорят участники рынка. Например, банк отражает на балансе требование по аккредитиву к некой компании с высокими кредитными рейтингами. При этом в соглашение с самой компанией может быть вписано условие, при котором компания имеет право расплачиваться по аккредитиву не «живыми» деньгами, а облигациями или иными требованиями к третьим лицам, рассказывает управляющий директор по банковским рейтингам RAEX Станислав Волков. «Скорее всего, если банк таким образом просто решил вывести деньги, то компания рассчитается с ним какими-нибудь низколиквидными бумагами, в реальности ничего не стоящими», — поясняет он.
Еще одной схемой использования аккредитивов по аналогии именно с упомянутыми господином Симановским «зеркальными» векселями может быть открытие банками друг другу таких аккредитивов и последующее взаимное кредитование клиентов. Впрочем, в этом случае такие банки не должны входить в одну группу, и вычислить схему при осуществлении надзора на консолидированной основе непросто, добавляет собеседник издания.