Банкам РФ придется усилить внутренний контроль, чтобы избежать санкций в США
В частности, потребует от них усилить внутренний контроль, считает глава Экспертной группы по вопросам ПОД/ФТ, внутреннего контроля и регуляторного (комплаенс) риска при комитете Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам Александр Наумов.
Согласно вступившим в силу поправкам в законодательство, США получили право наказывать любые иностранные, в том числе российские банки за финансовые операции с внесенными ранее в санкционные списки российскими юридическими и физическими лицами.
"Ситуация угрожающая, но не катастрофичная, - сказал А.Наумов. - Если финансовое учреждение не проводит операций в пользу санкционных лиц через иностранные финансовые учреждения, каким образом можно будет выявить такие операции в США?"
"На мой взгляд, реального выхлопа эта американская инициатива иметь не будет. Вспомним, как это было с иранскими банками, когда США приняли закон CISADA, по которому санкции стали применяться к не иранским финансовым учреждениям, которые были замечены в совершении операций в адрес санкционных иранских банков. Какого-то реального эффекта этот закон не дал", - считает эксперты.
В то же время банкам придется усиливать контроль за исходящими операциями и использовать информационные барьеры, чтобы не возникало каких-либо утечек информации, позволяющей сделать выводы о проведении операций (подпадающих под санкции США - ИФ) операций, сказал А.Наумов.
Таким образом, считает он, американская инициатива приведет к усилению функций внутреннего контроля, в первую очередь в финансовых организациях.
Вступившее в середине июня положение главы 5 американского закона о санкциях в отношении России (Ukraine Freedom Support Act of 2014), который был принят 18 декабря прошлого года, предусматривает, что может быть подвергнут санкциям любой иностранный банк, который "сознательно способствовал осуществлению значительной финансовой трансакции в интересах любого российского лица", включенного в американский санкционный список.
В американские санкционные списки (Specially Designated Nationals List) входит более 100 российских юридических и физических лиц, включая крупнейшие предприятия ВПК, банк "Россия", СМП банк, Собинбанк, Российский национальный коммерческий банк (РНКБ).
Согласно вступившим в силу поправкам в законодательство, США получили право наказывать любые иностранные, в том числе российские банки за финансовые операции с внесенными ранее в санкционные списки российскими юридическими и физическими лицами.
"Ситуация угрожающая, но не катастрофичная, - сказал А.Наумов. - Если финансовое учреждение не проводит операций в пользу санкционных лиц через иностранные финансовые учреждения, каким образом можно будет выявить такие операции в США?"
"На мой взгляд, реального выхлопа эта американская инициатива иметь не будет. Вспомним, как это было с иранскими банками, когда США приняли закон CISADA, по которому санкции стали применяться к не иранским финансовым учреждениям, которые были замечены в совершении операций в адрес санкционных иранских банков. Какого-то реального эффекта этот закон не дал", - считает эксперты.
В то же время банкам придется усиливать контроль за исходящими операциями и использовать информационные барьеры, чтобы не возникало каких-либо утечек информации, позволяющей сделать выводы о проведении операций (подпадающих под санкции США - ИФ) операций, сказал А.Наумов.
Таким образом, считает он, американская инициатива приведет к усилению функций внутреннего контроля, в первую очередь в финансовых организациях.
Вступившее в середине июня положение главы 5 американского закона о санкциях в отношении России (Ukraine Freedom Support Act of 2014), который был принят 18 декабря прошлого года, предусматривает, что может быть подвергнут санкциям любой иностранный банк, который "сознательно способствовал осуществлению значительной финансовой трансакции в интересах любого российского лица", включенного в американский санкционный список.
В американские санкционные списки (Specially Designated Nationals List) входит более 100 российских юридических и физических лиц, включая крупнейшие предприятия ВПК, банк "Россия", СМП банк, Собинбанк, Российский национальный коммерческий банк (РНКБ).