МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК сообщает о результатах работы за 9 месяцев 2013 года в соответствии с МСФО
«В отчетном периоде Банк продемонстрировал высокую эффективность работы иустойчивый рост, что вместе с успешно завершенной дополнительной эмиссией акций служит хорошей основой для осуществления стратегических планов развития Банка», - прокомментировал Эрик де Бошам, Финансовый директор Банка.
В течение 9 месяцев 2013 года операционные доходы Банка (включая чистые процентные доходы до вычета резервов и непроцентные доходы) росли существенно быстрее операционных расходов: по сравнению с 9 месяцами 2012 года, первые увеличились на 50,3% и составили 17,1млрд руб., в то время как рост последних составил 12,5% до 5,6 млрд руб. Рост операционных доходов был обусловлен ростом объема операций кредитования и ростом комиссионного дохода. Операционная эффективность существенно улучшилась, что характеризуется поддержанием соотношения операционных расходов и доходов (CTI) на уровне 33,0%.
В результате роста объема кредитных операций Банка чистый процентный доход за отчетный период увеличился на 33,6% по сравнению с аналогичным периодом 2012 года и составил 11,8 млрд рублей. Вследствие поддержания высокой эффективности бизнеса процентная маржа остается на высоком уровне 5,0%.
Комиссионные доходы Банка увеличились на 74,1% по сравнению с 9 месяцами 2012 года и составили 5,1млрд рублей, из которых 34,0% приходится на комиссии по обеспечению страхования кредитов (рост более чем в 3 раза), 16,9% - на комиссии по инкассации (рост на 21,4%), 16,4% - на комиссии по расчетным операциям (рост на 34,2%), 15,4% - на комиссии по выпуску гарантий и аккредитивов (рост на 26,7%).
В рамках оказания услуг по инкассации МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК обслуживает не только собственную сеть и своих клиентов, но и предоставляет услуги инкассации другим кредитным организациям и их клиентам. За 9 месяцев 2013 года количество инкассируемых объектов достигло 10664. Общее количество маршрутов инкассации составило 181. Всего в рамках данногопродукта Банк обслуживает более 850 клиентов, 33 из которых банки.
Совокупный кредитный портфель Банка вырос за 9 месяцев 2013 года на 45,0% и составил на отчетную дату 298,6млрд рублей (до вычета резервов под обесценение). Портфель кредитов юридическим лицам увеличился на 38,7%, составив 215,8 млрд рублей, а портфель кредитов частным лицам - на 64,4% до 82,9 млрд рублей. Доля кредитного портфеля в активах после вычета резервов под обесценение составляет 72%.
Портфель ценных бумаг по итогам 9 месяцев 2013 года составил 42,2млрд рублей, что на 13,7% больше, чем по состоянию на конец 2012 года. Основные вложения приходятся, как и прежде, на высоколиквидные ценные бумаги – основная часть облигаций в портфеле включена в Ломбардный список ЦБ РФ.
Депозиты клиентов за отчетный период выросли на 30,2%, достигнув 246,0 (доля данной статьи в пассивах составляет 70,0%).Счета и депозиты юридических лиц за отчетный период выросли на 44,2%,в основном, за счет роста срочных депозитов на 65,1%.Счета и депозиты физических лиц за отчетный период выросли на 19,4%, достигнув 127,8 млрд рублей (доля данной статьи в пассивах составляет 36,2%), в основном, также за счет прироста срочных депозитов.
Долговые обязательства. В 2013 году МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК был активным игроком на рынках капитала, разместив несколько выпусков облигационных займов, как на российском, так и на международном рынке.
В феврале 2013 года Банк разместил на внутреннем рынке субординированный облигационный заем серии 12 объемом 2 млрд рублей сроком на 5,5 лет, средства от которогобыли включены в состав источников дополнительного капитала Банка. Указанный выпуск стал вторым по счету выпуском субординированных облигаций Банка после дебютного выпуска в размере 3 млрд рублей сроком на 5,5 лет, состоявшегося в декабре 2012 года.
Также в феврале 2013 года Банк разместилвыпуск еврооблигаций на сумму $500 млн, который стал крупнейшей сделкой в истории Банкапо состоянию на дату размещения. Ставка купона была определена на уровне 7,7% годовых, срок обращения – 5 лет.
В мае 2013 года Банк разместил субординированные еврооблигации объемом $500 млн, ставкой купона 8,7% годовых , сроком обращения 5,5 лет. Указанный выпуск представляет собой первый выпуск субординированных еврооблигаций российским банком после введения в действие новых требований Банка России в отношении субординированного капитала согласно Положению Банка России от 28.12.2012 №395-П «О методике определения величины и оценке достаточности собственных средств (капитала) кредитных организаций («Базель 3»)».
В октябре 2013 года (после отчетной даты) Банк разместил два выпуска биржевых облигаций общим объемом 10 млрд рублей на российском рынке: первый выпуск серии БО-06 номиналом 5 млрд. рублей, сроком на 5 лет и ставкой купона 8,95%, зафиксированной на первые 2 года обращения; второй выпуск серии БО-07 номиналом 5 млрд. рублей, сроком на 5 лет и ставкой купона 9,1%, зафиксированной на первые 3 года обращения.
Собственный капитал Банка, рассчитанный в соответствии с Базельским Соглашением, увеличился на 53,0% с начала 2013 года до 68,8 млрд рублей, а коэффициент достаточности капитала составил 18,0%. Рост капитала Банка был обеспечен включением в капитал II уровня средств, привлеченных в рамках выпуска российских субординированных облигаций исубординированных еврооблигаций, а также капитализацией прибыли.
В третьем квартале 2013 года Банк укрепил структуру капитала путем дополнительного размещения акций. В составе дополнительного выпуска по закрытой подписке были размещены 1,8 млрд обыкновенных акций номинальной стоимостью 1 рубль. Общая сумма инвестиции составила более 7,5 млрд рублей. Выпуск был выкуплен текущими бенефициарными владельцами Банка,источником части средств на приобретение новых акций послужила конвертация выданных Банку ранее основным акционером субординированных займов.
В октябре 2013 года (после отчетной даты) акции миноритарного акционера LamontAlleyCorporation были проданыпрочим миноритарным акционерам: Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР), Международная финансовая корпорация (IFC) и RBOFHoldingCompanyI, Ltd. Врезультате ООО «Концерн «РОССИУМ» сохранил 85% акций Банка, ЕБРР стал владельцем 7,5%, IFC — 2,9%, а RBOFHolding Company I, Ltd. — 4,6%.
Развитие инфраструктуры Банка. По итогам 9 месяцев 2013 года сеть МОСКОВСКОГО КРЕДИТНОГО БАНКА в Москве и области включала 60 отделений и 19 операционных касс. По итогам 9 месяцев 2013 года сеть расчетных устройств Банка насчитывала более 700 банкоматов и 4700 платежных терминалов. Ранее в этом году МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК и Альфа-Банк объединили сети своих платежных устройств, что дало возможность клиентам обоих банков совершать операции через объединенную сеть платежных устройств, насчитывающую более 2 700 банкоматов и 5000 терминалов по всей России. Банк продолжает наращивать эмиссию пластиковых карт: по состоянию на конец третьего квартала 2013 года их количество выросло до 1 059 тыс. штук, по сравнению с 858 тыс. штук на конец 2012 года.
В течение 9 месяцев 2013 года операционные доходы Банка (включая чистые процентные доходы до вычета резервов и непроцентные доходы) росли существенно быстрее операционных расходов: по сравнению с 9 месяцами 2012 года, первые увеличились на 50,3% и составили 17,1млрд руб., в то время как рост последних составил 12,5% до 5,6 млрд руб. Рост операционных доходов был обусловлен ростом объема операций кредитования и ростом комиссионного дохода. Операционная эффективность существенно улучшилась, что характеризуется поддержанием соотношения операционных расходов и доходов (CTI) на уровне 33,0%.
В результате роста объема кредитных операций Банка чистый процентный доход за отчетный период увеличился на 33,6% по сравнению с аналогичным периодом 2012 года и составил 11,8 млрд рублей. Вследствие поддержания высокой эффективности бизнеса процентная маржа остается на высоком уровне 5,0%.
Комиссионные доходы Банка увеличились на 74,1% по сравнению с 9 месяцами 2012 года и составили 5,1млрд рублей, из которых 34,0% приходится на комиссии по обеспечению страхования кредитов (рост более чем в 3 раза), 16,9% - на комиссии по инкассации (рост на 21,4%), 16,4% - на комиссии по расчетным операциям (рост на 34,2%), 15,4% - на комиссии по выпуску гарантий и аккредитивов (рост на 26,7%).
В рамках оказания услуг по инкассации МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК обслуживает не только собственную сеть и своих клиентов, но и предоставляет услуги инкассации другим кредитным организациям и их клиентам. За 9 месяцев 2013 года количество инкассируемых объектов достигло 10664. Общее количество маршрутов инкассации составило 181. Всего в рамках данногопродукта Банк обслуживает более 850 клиентов, 33 из которых банки.
Совокупный кредитный портфель Банка вырос за 9 месяцев 2013 года на 45,0% и составил на отчетную дату 298,6млрд рублей (до вычета резервов под обесценение). Портфель кредитов юридическим лицам увеличился на 38,7%, составив 215,8 млрд рублей, а портфель кредитов частным лицам - на 64,4% до 82,9 млрд рублей. Доля кредитного портфеля в активах после вычета резервов под обесценение составляет 72%.
Портфель ценных бумаг по итогам 9 месяцев 2013 года составил 42,2млрд рублей, что на 13,7% больше, чем по состоянию на конец 2012 года. Основные вложения приходятся, как и прежде, на высоколиквидные ценные бумаги – основная часть облигаций в портфеле включена в Ломбардный список ЦБ РФ.
Депозиты клиентов за отчетный период выросли на 30,2%, достигнув 246,0 (доля данной статьи в пассивах составляет 70,0%).Счета и депозиты юридических лиц за отчетный период выросли на 44,2%,в основном, за счет роста срочных депозитов на 65,1%.Счета и депозиты физических лиц за отчетный период выросли на 19,4%, достигнув 127,8 млрд рублей (доля данной статьи в пассивах составляет 36,2%), в основном, также за счет прироста срочных депозитов.
Долговые обязательства. В 2013 году МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК был активным игроком на рынках капитала, разместив несколько выпусков облигационных займов, как на российском, так и на международном рынке.
В феврале 2013 года Банк разместил на внутреннем рынке субординированный облигационный заем серии 12 объемом 2 млрд рублей сроком на 5,5 лет, средства от которогобыли включены в состав источников дополнительного капитала Банка. Указанный выпуск стал вторым по счету выпуском субординированных облигаций Банка после дебютного выпуска в размере 3 млрд рублей сроком на 5,5 лет, состоявшегося в декабре 2012 года.
Также в феврале 2013 года Банк разместилвыпуск еврооблигаций на сумму $500 млн, который стал крупнейшей сделкой в истории Банкапо состоянию на дату размещения. Ставка купона была определена на уровне 7,7% годовых, срок обращения – 5 лет.
В мае 2013 года Банк разместил субординированные еврооблигации объемом $500 млн, ставкой купона 8,7% годовых , сроком обращения 5,5 лет. Указанный выпуск представляет собой первый выпуск субординированных еврооблигаций российским банком после введения в действие новых требований Банка России в отношении субординированного капитала согласно Положению Банка России от 28.12.2012 №395-П «О методике определения величины и оценке достаточности собственных средств (капитала) кредитных организаций («Базель 3»)».
В октябре 2013 года (после отчетной даты) Банк разместил два выпуска биржевых облигаций общим объемом 10 млрд рублей на российском рынке: первый выпуск серии БО-06 номиналом 5 млрд. рублей, сроком на 5 лет и ставкой купона 8,95%, зафиксированной на первые 2 года обращения; второй выпуск серии БО-07 номиналом 5 млрд. рублей, сроком на 5 лет и ставкой купона 9,1%, зафиксированной на первые 3 года обращения.
Собственный капитал Банка, рассчитанный в соответствии с Базельским Соглашением, увеличился на 53,0% с начала 2013 года до 68,8 млрд рублей, а коэффициент достаточности капитала составил 18,0%. Рост капитала Банка был обеспечен включением в капитал II уровня средств, привлеченных в рамках выпуска российских субординированных облигаций исубординированных еврооблигаций, а также капитализацией прибыли.
В третьем квартале 2013 года Банк укрепил структуру капитала путем дополнительного размещения акций. В составе дополнительного выпуска по закрытой подписке были размещены 1,8 млрд обыкновенных акций номинальной стоимостью 1 рубль. Общая сумма инвестиции составила более 7,5 млрд рублей. Выпуск был выкуплен текущими бенефициарными владельцами Банка,источником части средств на приобретение новых акций послужила конвертация выданных Банку ранее основным акционером субординированных займов.
В октябре 2013 года (после отчетной даты) акции миноритарного акционера LamontAlleyCorporation были проданыпрочим миноритарным акционерам: Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР), Международная финансовая корпорация (IFC) и RBOFHoldingCompanyI, Ltd. Врезультате ООО «Концерн «РОССИУМ» сохранил 85% акций Банка, ЕБРР стал владельцем 7,5%, IFC — 2,9%, а RBOFHolding Company I, Ltd. — 4,6%.
Развитие инфраструктуры Банка. По итогам 9 месяцев 2013 года сеть МОСКОВСКОГО КРЕДИТНОГО БАНКА в Москве и области включала 60 отделений и 19 операционных касс. По итогам 9 месяцев 2013 года сеть расчетных устройств Банка насчитывала более 700 банкоматов и 4700 платежных терминалов. Ранее в этом году МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК и Альфа-Банк объединили сети своих платежных устройств, что дало возможность клиентам обоих банков совершать операции через объединенную сеть платежных устройств, насчитывающую более 2 700 банкоматов и 5000 терминалов по всей России. Банк продолжает наращивать эмиссию пластиковых карт: по состоянию на конец третьего квартала 2013 года их количество выросло до 1 059 тыс. штук, по сравнению с 858 тыс. штук на конец 2012 года.