В какие активы вложить средства частному инвестору?

На сегодняшний день основными финансовыми инструментами в преумножении своего капитала становятся акции первичного размещения, а также бумаги с фиксированной доходностью.

Кому можно поручить управление капиталом?

У российского фондового рынка наступили трудные времена. Экономической рост страны сегодня оказывает совершенно незначительное влияние на активы, а инвесторы в напряженной обстановке совершают много ошибок. Нестабильная ключевая ставка в России также оставляет неясность. Если ранее предполагалось ее снижение во втором полугодии 2024 года, то сегодня эксперты уверены, что речь может пойти и о повышении ключевой ставки, чтобы снизить кредитный ажиотаж.

Паевые инвестиционные фонды, облигации и другие инструменты с фиксированной доходностью сейчас пользуются наибольшим спросом, так как уровень сохранения капитала в них выше. Доверительное управление с рациональной или агрессивной стратегией и ПИФы – лучшие инструменты сегодня, так как они снижают временные затраты, геополитические и другие риски, а также имеют высокую доходность из-за уровня ключевой ставки в РФ, уверены эксперты. При этом совершенно не важно, каким будет выбранный базовый актив – драгоценные металлы, недвижимость, акции, облигации или другие варианты.

Наполнение портфеля инвестора: какие инструменты будут более эффективными

При условии высокой ключевой ставки интересными и выгодными становятся даже ОФЗ, новые выпуски которых идут под 14% годовых и выше. Но чтобы обеспечить маневренность и легкую доступность капитала, можно обратиться к флоатерам – облигациям, процент годовых по которым ведет себя идентично тому, куда движется ключевая ставка РФ.

На рынке российских акций сейчас особенно четко видно давление от ключевой ставки. Но рассмотреть активы IT-сектора, финансовых и потребительских компаний можно, так как у них фиксируются высокие прибыли, несмотря на макроэкономическую и геополитическую обстановку.

Для правильного распределения валютных рисков и диверсификации можно также использовать золото, замещающие облигации или облигации в юанях.

На российском рынке появилась программа ПДС – программа долгосрочных сбережений, в которую включают негосударственные пенсионные фонды. Среди институциональных инвесторов данная программа будет самой консервативной и безопасной для частных инвесторов, так как предполагает тщательный отбор инструментов и бумаг для сохранения и приумножения капитала клиентов.

Опытные инвесторы уверены, что в текущей обстановке в Российской Федерации очень важно иметь портфель, разделенный на несколько стратегий:

1. Защитная часть: 15% от суммы капитала направлено на консервативные инструменты, накопительное страхование жизни.
2. Инвестиционная часть: 50% капитала направлено в закрытые паевые фонды, облигации и акции российских компаний.
3. Ликвидная часть: 20% от суммы капитала важно держать на накопительных счетах или депозитах, чтобы в любой момент иметь доступ к части своих средств.
4. Спекулятивная часть: оставшиеся 15% направить на глобальные или американские депозитарные расписки, а также на IPO.

Первичные размещения стимулируют инвестиционный рынок

Российский рынок корпоративного капитала на самом деле только начинает развиваться. За последние полтора года на бирже было представлено 15 новых проектов, в которых поучаствовало только 3% российских инвесторов. Но, вместе с этим, такого активного рынка на этапе первичного размещения не было еще никогда.

Интерес компаний к проведению IPO вернулся, считают эксперты. Около 20 новых проектов может быть запущено до конца текущего года. Особую привлекательность имеют всеми известные компании МЕДСИ, SkyEng, «Биннофарма», Sokolov. Благодаря выходу новых компаний на арену расширяются возможности вложения капитала в совершенно новые сектора экономики, например, инвестиции в производство микроэлектроники.

Выводы

Нет четкой структуры поведения для российского инвестора. Каждый человек, прежде чем сделать выбор в сторону того или иного финансового инструмента, должен просчитать возможные риски, а также определиться с желаемым результатом, целями и задачами создаваемых портфелей.

Не забывайте и про возможности для инвесторов, которые дает государство. Пользуйтесь софинансированием, рассмотрев программы долгосрочных сбережений, а также обратите внимание на интересные варианты, которые возможны при открытии индивидуального инвестиционного счета.