Организации, принимающие платежи за ЖКУ, обязаны соблюдать закон О противодействии отмыванию доходов - Росфинмониторинг
Коммерческие организации, не являющиеся кредитными организациями и осуществляющие прием от физических лиц наличных денег в счет оплаты услуг электросвязи, жилого помещения и коммунальных услуг, обязаны выполнять требования закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Об этом говорится в информационном сообщении Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг).
Росфинмониторинг напоминает, что в 2006 году были приняты поправки в "О банках и банковской деятельности", которые предоставили коммерческим организациям, не являющимся кредитными организациями, право осуществлять без лицензии на совершение банковских операций прием от физических лиц наличных денежных средств в качестве платы за услуги связи, жилое помещение и коммунальные услуги.
Законом были установлены два обязательных условия для получения права на совершение указанных операций: во-первых, наличие договора между коммерческой организацией и кредитной организацией, в соответствии с которым данные операции совершаются от имени коммерческой организации, но за счет кредитной организации; во-вторых, наличие договора между соответствующей кредитной организацией и лицом, оказывающим оплачиваемые услуги.
Росфинмониторинг отмечает, что согласно закону о противодействии отмыванию в случае оказания этих услуг на эту категорию организаций распространяются обязанности по идентификации лиц, находящихся на обслуживании в организации, а также документальному фиксированию и представлению в Росфинмониторинг сведений по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом.
Росфинмониторинг напоминает, что в 2006 году были приняты поправки в "О банках и банковской деятельности", которые предоставили коммерческим организациям, не являющимся кредитными организациями, право осуществлять без лицензии на совершение банковских операций прием от физических лиц наличных денежных средств в качестве платы за услуги связи, жилое помещение и коммунальные услуги.
Законом были установлены два обязательных условия для получения права на совершение указанных операций: во-первых, наличие договора между коммерческой организацией и кредитной организацией, в соответствии с которым данные операции совершаются от имени коммерческой организации, но за счет кредитной организации; во-вторых, наличие договора между соответствующей кредитной организацией и лицом, оказывающим оплачиваемые услуги.
Росфинмониторинг отмечает, что согласно закону о противодействии отмыванию в случае оказания этих услуг на эту категорию организаций распространяются обязанности по идентификации лиц, находящихся на обслуживании в организации, а также документальному фиксированию и представлению в Росфинмониторинг сведений по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом.