Организации, принимающие платежи за ЖКХ, обязаны соблюдать антиотмывочное законодательство - Ромфинмониторинг
Росфинмониторинг опубликовал на вэб-сайте разъяснение, обязывающее коммерческие организации, не являющиеся кредитными организациями и осуществляющие прием от физических лиц наличных денег в счет оплаты услуг электросвязи, жилого помещения и коммунальных услуг, выполнять требования закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Госдума в июле 2006 года приняла поправки в "О банках и банковской деятельности", которые предоставили коммерческим организациям, не являющимся кредитными организациями, право осуществлять без лицензии на совершение банковских операций прием от физических лиц наличных денежных средств в качестве платы за услуги связи, жилое помещение и коммунальные услуги.
При этом законом установлены два обязательных условия для получения права на совершение указанных операций: во-первых, наличие договора между коммерческой организацией и кредитной организацией, в соответствии с которым данные операции совершаются от имени коммерческой организации, но за счет кредитной организации; во-вторых, наличие договора между соответствующей кредитной организацией и лицом, оказывающим оплачиваемые услуги.
Согласно закону "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в случае оказания этих услуг на такую категорию организаций распространяются обязанности, в частности, по идентификации лиц, находящихся на обслуживании в организации; документальному фиксированию и представлению в Росфинмониторинг сведений по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом.
Кроме того, они должны разработать и утвердить правила внутреннего контроля и назначить с учетом квалификационных требований специальное должностное лицо, ответственное за выполнение указанных правил.
Госдума в июле 2006 года приняла поправки в "О банках и банковской деятельности", которые предоставили коммерческим организациям, не являющимся кредитными организациями, право осуществлять без лицензии на совершение банковских операций прием от физических лиц наличных денежных средств в качестве платы за услуги связи, жилое помещение и коммунальные услуги.
При этом законом установлены два обязательных условия для получения права на совершение указанных операций: во-первых, наличие договора между коммерческой организацией и кредитной организацией, в соответствии с которым данные операции совершаются от имени коммерческой организации, но за счет кредитной организации; во-вторых, наличие договора между соответствующей кредитной организацией и лицом, оказывающим оплачиваемые услуги.
Согласно закону "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в случае оказания этих услуг на такую категорию организаций распространяются обязанности, в частности, по идентификации лиц, находящихся на обслуживании в организации; документальному фиксированию и представлению в Росфинмониторинг сведений по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом.
Кроме того, они должны разработать и утвердить правила внутреннего контроля и назначить с учетом квалификационных требований специальное должностное лицо, ответственное за выполнение указанных правил.