Сбербанк России сообщает о результаты финансовой деятельности по РСБУ
Сбербанк сообщает результаты финансовой деятельности Сбербанка России по итогам 11 месяцев 2010 года по российским правилам бухгалтерского учета(неконсолидированные данные).
Динамика основных статей отчета о прибылях и убытках за 11 месяцев 2010 года в сравнении с аналогичным периодом 2009 года:
* чистый процентный доход увеличился на 0,2%;
* чистый комиссионный доход увеличился на 12,7%;
* расходы по созданию резервов на возможные потери составили 112,8 млрд руб. против 343,5 млрд руб. за 11 месяцев 2009 года;
* операционные доходы до создания резервов на возможные потери снизились на 6,4%;
* операционные доходы после создания резервов на возможные потери увеличились в 1,9 раза;
* операционные расходы возросли на 16,1%;
* прибыль до уплаты налогов из прибыли составила 189,7 млрд руб. против 24,3 млрд руб. за 11 месяцев 2009 года;
* чистая прибыль составила 152,5 млрд руб. против 18,5 млрд руб. за 11 месяцев 2009 года.
Чистый процентный доход по сравнению с 11 месяцами 2009 года практически не изменился. Его рост сдерживается снижением доходов от кредитования юридических лиц вследствие снижения уровня процентных ставок на рынке и большого объема досрочных погашений в конце 2009 – начале 2010 года.
Снижение доходов от кредитования юридических лиц компенсируется ростом доходов по ценным бумагам и кредитам физическим лицам, а также сокращением процентных расходов за счет снижения стоимости средств юридических лиц и уменьшения объема средств банков.
Увеличение комиссионных доходов почти по всем направлениям бизнеса обусловило рост чистого комиссионного дохода на 12,7%. Чистый доход на финансовых рынках увеличился на 33% за счет торговых операций с ценными бумагами.
Операционные доходы до создания резервов снизились на 6,4%. Снижение обусловлено расходами, полученными при продаже по справедливой стоимости активов банка в пользу дочерней компании в марте т.г. (см. Результаты финансовой деятельности Сбербанка России по итогам I квартала 2010 года).
Операционные расходы увеличились на 16,1%, прежде всего за счет роста расходов на содержание персонала в рамках плана на текущий год и административно-хозяйственных расходов, сопровождающих развитие бизнеса банка. Отношение операционных расходов к доходам, очищенное от эффекта, вызванного продажей в марте активов по справедливой стоимости, составило 38,7%.
Стабилизация качества кредитного портфеля позволила банку существенно сократить расходы на формирование резервов. За 11 месяцев 2010 года на эти цели было направлено 112,8 млрд руб., в т.ч. на резервы по кредитам 99,7 млрд руб. За аналогичный период прошлого года расходы банка по созданию резервов были существенно выше: 343,5 млрд руб., в т.ч. 322,3 на резервы по кредитам.
Операционные доходы после создания резервов возросли в 1,9 раза. Прибыль до уплаты налогов из прибыли составила 189,7 млрд руб., чистая прибыль составила 152,5 млрд руб. Оба показателя многократно превышают итоги 11 месяцев прошлого года.
Активы банка за 11 месяцев возросли на 15,5% до 8 210 млрд руб.
По итогам ноября объем активов увеличился на 246 млрд руб. Выросли все основные составляющие активов: кредитный портфель и частных, и корпоративных клиентов, вложения в ценные бумаги и средства в банках.
Кредитный портфель корпоративных клиентов в ноябре увеличился на 96 млрд руб. до 4 672 млрд руб. За месяц банк предоставил российским предприятиям свыше 380 млрд руб. Совокупный объем выдачи кредитов с начала года превысил 3,7 трлн руб. Продолжается рост портфеля розничных кредитов – в ноябре он увеличился на 13 млрд руб. до 1 273 млрд руб. За ноябрь банк выдал частным клиентам кредитов на сумму около 70 млрд руб., а всего с начала года – более 630 млрд руб.
Качество кредитного портфеля банка в ноябре заметно улучшилось – доля просроченной задолженности в кредитном портфеле клиентов сократилась с 5,7% до 5,2% в основном за счет повышения качества кредитов юридическим лицам. Уровень покрытия кредитных рисков остается высоким – по состоянию на 1 декабря объем созданных банком резервов по кредитам составляет 689 млрд руб. и превышает объем просроченной задолженности в 2,2 раза.
Портфель ценных бумаг увеличился в ноябре на 43 млрд руб. до 1 857 млрд руб. Основные вложения были сделаны в облигации корпоративных эмитентов, что увеличило объем финансирования банком реального сектора экономики. Доля корпоративных облигаций в портфеле возросла до 19%, доля государственных ценных бумаг снизилась до 69%.
Фондирование активных операций банка осуществлялось в основном за счет притока средств клиентов. За ноябрь средства физических лиц увеличились на 96 млрд руб. до 4 514 млрд руб., средства юридических лиц возросли на 109 млрд руб. до 1 869 млрд руб.
В целях привлечения ресурсов для растущей кредитной активности клиентов Сбербанк использовал и другие инструменты. Так, в рамках программы заимствований на международных финансовых рынках в ноябре были размещены еврооблигации, что позволило привлечь 400 млн швейцарских франков. Кроме того, с июня т.г. Сбербанк активно развивает операции торгового финансирования, привлекая средства финансовых институтов на финансирование внешнеторговой деятельности клиентов: в ноябре Сбербанк привлек на эти цели около 300 млн долл. США, а всего за период с июня по ноябрь привлечено более 1,6 млрд долл. США.
Капитал банка, рассчитываемый по Положению Банка России № 215-П, за ноябрь увеличился на 26 млрд руб. и составил 1 226 млрд руб. Источник роста капитала – заработанная чистая прибыль. Значение капитала снизилось относительно начала года за счет погашения в мае т.г. части субординированного кредита, привлеченного от Банка России (из кредита на общую сумму 500 млрд руб. Сбербанк погасил 200 млрд руб.).
Достаточность капитала банка по состоянию на 1 декабря т.г. находится на уровне 18%.
Динамика основных статей отчета о прибылях и убытках за 11 месяцев 2010 года в сравнении с аналогичным периодом 2009 года:
* чистый процентный доход увеличился на 0,2%;
* чистый комиссионный доход увеличился на 12,7%;
* расходы по созданию резервов на возможные потери составили 112,8 млрд руб. против 343,5 млрд руб. за 11 месяцев 2009 года;
* операционные доходы до создания резервов на возможные потери снизились на 6,4%;
* операционные доходы после создания резервов на возможные потери увеличились в 1,9 раза;
* операционные расходы возросли на 16,1%;
* прибыль до уплаты налогов из прибыли составила 189,7 млрд руб. против 24,3 млрд руб. за 11 месяцев 2009 года;
* чистая прибыль составила 152,5 млрд руб. против 18,5 млрд руб. за 11 месяцев 2009 года.
Чистый процентный доход по сравнению с 11 месяцами 2009 года практически не изменился. Его рост сдерживается снижением доходов от кредитования юридических лиц вследствие снижения уровня процентных ставок на рынке и большого объема досрочных погашений в конце 2009 – начале 2010 года.
Снижение доходов от кредитования юридических лиц компенсируется ростом доходов по ценным бумагам и кредитам физическим лицам, а также сокращением процентных расходов за счет снижения стоимости средств юридических лиц и уменьшения объема средств банков.
Увеличение комиссионных доходов почти по всем направлениям бизнеса обусловило рост чистого комиссионного дохода на 12,7%. Чистый доход на финансовых рынках увеличился на 33% за счет торговых операций с ценными бумагами.
Операционные доходы до создания резервов снизились на 6,4%. Снижение обусловлено расходами, полученными при продаже по справедливой стоимости активов банка в пользу дочерней компании в марте т.г. (см. Результаты финансовой деятельности Сбербанка России по итогам I квартала 2010 года).
Операционные расходы увеличились на 16,1%, прежде всего за счет роста расходов на содержание персонала в рамках плана на текущий год и административно-хозяйственных расходов, сопровождающих развитие бизнеса банка. Отношение операционных расходов к доходам, очищенное от эффекта, вызванного продажей в марте активов по справедливой стоимости, составило 38,7%.
Стабилизация качества кредитного портфеля позволила банку существенно сократить расходы на формирование резервов. За 11 месяцев 2010 года на эти цели было направлено 112,8 млрд руб., в т.ч. на резервы по кредитам 99,7 млрд руб. За аналогичный период прошлого года расходы банка по созданию резервов были существенно выше: 343,5 млрд руб., в т.ч. 322,3 на резервы по кредитам.
Операционные доходы после создания резервов возросли в 1,9 раза. Прибыль до уплаты налогов из прибыли составила 189,7 млрд руб., чистая прибыль составила 152,5 млрд руб. Оба показателя многократно превышают итоги 11 месяцев прошлого года.
Активы банка за 11 месяцев возросли на 15,5% до 8 210 млрд руб.
По итогам ноября объем активов увеличился на 246 млрд руб. Выросли все основные составляющие активов: кредитный портфель и частных, и корпоративных клиентов, вложения в ценные бумаги и средства в банках.
Кредитный портфель корпоративных клиентов в ноябре увеличился на 96 млрд руб. до 4 672 млрд руб. За месяц банк предоставил российским предприятиям свыше 380 млрд руб. Совокупный объем выдачи кредитов с начала года превысил 3,7 трлн руб. Продолжается рост портфеля розничных кредитов – в ноябре он увеличился на 13 млрд руб. до 1 273 млрд руб. За ноябрь банк выдал частным клиентам кредитов на сумму около 70 млрд руб., а всего с начала года – более 630 млрд руб.
Качество кредитного портфеля банка в ноябре заметно улучшилось – доля просроченной задолженности в кредитном портфеле клиентов сократилась с 5,7% до 5,2% в основном за счет повышения качества кредитов юридическим лицам. Уровень покрытия кредитных рисков остается высоким – по состоянию на 1 декабря объем созданных банком резервов по кредитам составляет 689 млрд руб. и превышает объем просроченной задолженности в 2,2 раза.
Портфель ценных бумаг увеличился в ноябре на 43 млрд руб. до 1 857 млрд руб. Основные вложения были сделаны в облигации корпоративных эмитентов, что увеличило объем финансирования банком реального сектора экономики. Доля корпоративных облигаций в портфеле возросла до 19%, доля государственных ценных бумаг снизилась до 69%.
Фондирование активных операций банка осуществлялось в основном за счет притока средств клиентов. За ноябрь средства физических лиц увеличились на 96 млрд руб. до 4 514 млрд руб., средства юридических лиц возросли на 109 млрд руб. до 1 869 млрд руб.
В целях привлечения ресурсов для растущей кредитной активности клиентов Сбербанк использовал и другие инструменты. Так, в рамках программы заимствований на международных финансовых рынках в ноябре были размещены еврооблигации, что позволило привлечь 400 млн швейцарских франков. Кроме того, с июня т.г. Сбербанк активно развивает операции торгового финансирования, привлекая средства финансовых институтов на финансирование внешнеторговой деятельности клиентов: в ноябре Сбербанк привлек на эти цели около 300 млн долл. США, а всего за период с июня по ноябрь привлечено более 1,6 млрд долл. США.
Капитал банка, рассчитываемый по Положению Банка России № 215-П, за ноябрь увеличился на 26 млрд руб. и составил 1 226 млрд руб. Источник роста капитала – заработанная чистая прибыль. Значение капитала снизилось относительно начала года за счет погашения в мае т.г. части субординированного кредита, привлеченного от Банка России (из кредита на общую сумму 500 млрд руб. Сбербанк погасил 200 млрд руб.).
Достаточность капитала банка по состоянию на 1 декабря т.г. находится на уровне 18%.