Опубликованы финансовые результаты группы BNP Paribas за 2010 г
3 ноября Совет директоров Группы BNP Paribas под председательством Мишеля Пебро утвердил результаты Группы за 3 квартал и первые 9 месяцев 2010 г.
Комментируя результаты Группы, Генеральный директор Бодуэн Про отметил:
«Группа BNP Paribas показала очень хорошие результаты в рамках восстановления розничных банковских услуг, демонстрируя также стабильность в двух других направлениях: Корпоративные и инвестиционные банковские услуги и инвестиционные решения. Эти успехи были подкреплены оперативным воплощением в жизнь масштабного плана интеграции с Fortis: совместные действия опережают запланированный график на шесть месяцев.
Я хотел бы поблагодарить сотрудников Группы за их преданность в работе, особенно сейчас, в таких условиях, когда компании, инвесторы и физические лица стараются действовать крайне предусмотрительно. Бизнес-модель BNP Paribas приспособлена к последствиям кризиса и адаптирована к финансированию реальной экономики. Это отвечает потребностям клиентов, сотрудников и акционеров Группы».
ЧИСТАЯ КВАРТАЛЬНАЯ ПРИБЫЛЬ В РАЗМЕРЕ 1,9 МИЛЛИАРДА ЕВРО
Благодаря своей активной роли в финансировании реальной экономики, а также подтвержденному снижению стоимости рисков, Группа BNP Paribas показала хорошие результаты, несмотря на сложные экономические условия. Группа объявила о чистой прибыли в размере 1 905 млн. евро, что на 46 % больше по сравнению с 3-м кварталом 2009 г. Эти результаты вновь демонстрируют эффективность бизнес-модели Группы.
Валовый операционный доход в размере 10 856 млн. евро (на 1,8% больше, чем в третьем квартале 2009) был обеспечен ростом прибыли от направлений розничных банковских услуг и инвестиционных решений, что компенсировало снижение доходов корпоративного и инвестиционного бизнеса в сравнении с высокими показателями третьего квартала 2009 г. Вновь в этом квартале был отмечен негативный эффект от переоценки собственного долга Группы (-110 млн. евро в сравнении с -308 млн. евро в 3-м квартале 2009 г.). Операционные расходы, которые составили 6 620 млн. евро, увеличились на 9,7% по сравнению с 3-м кварталом 2009. Превышение роста расходов над доходами наблюдается в основном из-за реструктуризации затрат (176 млн. евро по сравнению с 33 млн. евро в третьем квартале 2009, когда масштабная интеграция Fortis только начиналась) и расходов корпоративного и инвестиционного бизнеса, крайне низкие затраты которого в третьем квартале 2009 были обозначены как незначительные. При отметке в 1 222 млн. евро (или 72 базисных пункта по объему кредитного портфеля) стоимость рисков была резко сокращена (что на 46,9% меньше по сравнению с тем же периодом 2009 г.), что позволило Группе сгенерировать 3 014 млн. евро операционных доходов, что на 29,6% больше по сравнению с 3-м кварталом 2009.
Доход до вычета налогов составил 3 151 млн евро (больше на 28,9%). Показатели корпоративного и инвестиционного бизнеса, а также инвестиционных решений остались на высоком уровне, а доходы от восстановившихся после рецессии розничных банковских услуг (которые увеличились более, чем вдвое) сбалансировали прибыль подразделений.
За первые 9 месяцев 2010 года общий валовый доход Группы составил 33 560 млн. евро, на 11,4% больше по сравнению с первыми 9 месяцами 2009 года, а валовый доход от операционной деятельности увеличился на 7,7%. В пересчете на постоянный объем операций и курс обмена валют показатели сравнимы (-0,3%) с аналогичным периодом 2009 г., а расходы на операционную деятельность (исключая затраты на реструктуризацию расходов) снизились на 1,0%. Стоимость риска в размере 3 640 млн евро резко сократилась (на 43,7%) по сравнению с первыми 9 месяцами 2009 г.
Таким образом, чистая прибыль, начисляемая акционерам, составила 6 293 млн. евро, увеличившись на 40,9% за обозначенный период. Эти устойчивые результаты доказывают способность Группы не только генерировать прибыль, но и увеличивать ее в дальнейшем.
Доходы от одной обыкновенной акции составили 5,1 евро по сравнению с 3,7 евро за первые девять месяцев 2009 года. В годовом исчислении доходность собственного капитала составила 13,2%, выше на 2,2 пункта за этот период.
Слияние BNP Paribas Fortis и BGL BNP Paribas со структурами Группы проходит оперативно, благодаря поддержке всех направлений бизнеса, подразделений и стран присутствия Группы. За первые 9 месяцев этого года было заключено совместных сделок на 292 млн. евро, в дополнение к 120 млн. евро, зафиксированным в 2009 г., более половины которых поступило от деятельности корпоративных и инвестиционных банковских услуг. Помимо этих 412 млн. евро, 200 млн. евро, полученные совместно, будут отражены на счетах в ближайшие месяцы. Таким образом, 612 млн. евро – это результат совместных усилий всех направлений бизнеса, что опережает запланированные показатели на 6 месяцев.
КОНСТРУКТИВНЫЙ ВКЛАД ВСЕХ ПОДРАЗДЕЛЕНИЙ БИЗНЕСА
Вновь в этом квартале все подразделения продолжили намеченное развитие бизнеса, что внесло положительный вклад в общие результаты Группы.
РОЗНИЧНЫЙ БАНК
Европа Средиземноморье
В направлении розничных банковских услуг развивающихся рынков рост бизнеса продолжился, однако носил более контрастный характер. Рост кредитного портфеля на всех развивающихся рынках, за исключением Украины, был стабильным (+5,7% в пересчете на постоянный объем операций и курс обмена валют по сравнению с 3-м кварталом 2009), особенно в Турции. В Украине продолжается реструктуризация за счет новых кредитов, выдаваемых на выборочном основании.
Общая выручка составила 463 млн. евро, что в сравнении с 3-м кварталом 2009 выше на 4,5%. Она выросла на 8,3% (в пересчете на постоянный объем операций и курс обмена валют) без учета выручки украинского банка, где показатель был на 15,6% ниже из-за снижения размера кредитного портфеля.
Операционные расходы выросли на 4,8% (в пересчете на постоянный объем операций и курс обмена валют) в сравнении с таким же периодом 2009 года из-за продолжающегося развития региона «Европа-Средиземноморье» и Турции.
Стоимость рисков составила 130 базисных пунктов от общего кредитного портфеля, что значительно ниже в сравнении с 2009 годом (-220 бп). Доход до налогообложения составил 27 млн. евро в отличие от убытков прошлого года (111 млн. евро в третьем квартале 2009).
За первые 9 месяцев 2010 года валовый доход снизился на 4,2% (в пересчете на постоянный объем операций и курс обмена валют), в то время как расходы на операционную деятельность повысились на 2,4%. Благодаря резкому снижению стоимости рисков (-60,1%), доход до вычета налогов составил 91 млн. евро в сравнении с убытками первых 9 месяцев прошлого года в размере 113 млн. евро.
Потребительское кредитование
Потребительское кредитование продолжило путь активного увеличения продаж в благоприятных условиях рисков и доходности. Общий доход от потребительского кредитования составил 1 256 млн. евро, что на 13,9% по сравнению с третьим кварталом 2009 г. (+3,6% в пересчете на постоянный объем операций и курс обмена валют), обеспеченным за счет роста кредитного портфеля (+4,3% в пересчете на постоянный объем операций и курс обмена валют) за обозначенный период. В этом квартале увеличился объем выданных ипотечных кредитов, особенно во Франции и Нидерландах, а рост потребительских кредитов наблюдался в Германии, Латинской Америке и в России.
Благодаря восстановлению бизнеса после затрат 2009 года, характеризовавшихся структурированной политикой сокращения расходов и краткосрочными маркетинговыми затратами, операционные издержки были всего на 14,2% выше по сравнению с 3-м кварталом 2009 г. (+5,6% в пересчете на постоянный объем операций и курс обмена валют). Таким образом, валовый операционный доход вырос на 13,6%, достигнув 693 млн. евро (+2% в пересчете на постоянный объем операций и курс обмена валют), а соотношение административных расходов к операционной прибыли отмечено на уровне 44,8%.
Стоимость риска составила 224 базисных пункта снизилась по сравнению с третьим кварталом 2009 г. (276 бп), несмотря на эффект от интеграции Findomestic. Намеченная тенденция на снижение этих показателей прочно закрепилась.
На этом фоне доход до уплаты налогов, который составил 244 млн. евро, сильно возрос более чем втрое, увеличившись по сравнению с 3-м кварталом 2009 г.
За первые 9 месяцев 2010 г. рост валового дохода (+5,2% в пересчете на постоянный объем операций и курс обмена валют) в сочетании с контролем за операционными расходами (+3,8%) обеспечил потребительскому кредитованию возможность генерировать валовую операционную прибыль на 6,5% (в пересчете на постоянный объем операций и курс обмена валют) и улучшить соотношение административных расходов к операционной прибыли на уровне 46,0%. Стоимость рисков по-прежнему высока, однако она на 6,6% ниже (в пересчете на постоянный объем операций и курс обмена валют). Доход до налогообложения резко вырос до 621 млн. евро, (+54,7% в пересчете на постоянный объем операций и курс обмена валют) за указанный период.
Комментируя результаты Группы, Генеральный директор Бодуэн Про отметил:
«Группа BNP Paribas показала очень хорошие результаты в рамках восстановления розничных банковских услуг, демонстрируя также стабильность в двух других направлениях: Корпоративные и инвестиционные банковские услуги и инвестиционные решения. Эти успехи были подкреплены оперативным воплощением в жизнь масштабного плана интеграции с Fortis: совместные действия опережают запланированный график на шесть месяцев.
Я хотел бы поблагодарить сотрудников Группы за их преданность в работе, особенно сейчас, в таких условиях, когда компании, инвесторы и физические лица стараются действовать крайне предусмотрительно. Бизнес-модель BNP Paribas приспособлена к последствиям кризиса и адаптирована к финансированию реальной экономики. Это отвечает потребностям клиентов, сотрудников и акционеров Группы».
ЧИСТАЯ КВАРТАЛЬНАЯ ПРИБЫЛЬ В РАЗМЕРЕ 1,9 МИЛЛИАРДА ЕВРО
Благодаря своей активной роли в финансировании реальной экономики, а также подтвержденному снижению стоимости рисков, Группа BNP Paribas показала хорошие результаты, несмотря на сложные экономические условия. Группа объявила о чистой прибыли в размере 1 905 млн. евро, что на 46 % больше по сравнению с 3-м кварталом 2009 г. Эти результаты вновь демонстрируют эффективность бизнес-модели Группы.
Валовый операционный доход в размере 10 856 млн. евро (на 1,8% больше, чем в третьем квартале 2009) был обеспечен ростом прибыли от направлений розничных банковских услуг и инвестиционных решений, что компенсировало снижение доходов корпоративного и инвестиционного бизнеса в сравнении с высокими показателями третьего квартала 2009 г. Вновь в этом квартале был отмечен негативный эффект от переоценки собственного долга Группы (-110 млн. евро в сравнении с -308 млн. евро в 3-м квартале 2009 г.). Операционные расходы, которые составили 6 620 млн. евро, увеличились на 9,7% по сравнению с 3-м кварталом 2009. Превышение роста расходов над доходами наблюдается в основном из-за реструктуризации затрат (176 млн. евро по сравнению с 33 млн. евро в третьем квартале 2009, когда масштабная интеграция Fortis только начиналась) и расходов корпоративного и инвестиционного бизнеса, крайне низкие затраты которого в третьем квартале 2009 были обозначены как незначительные. При отметке в 1 222 млн. евро (или 72 базисных пункта по объему кредитного портфеля) стоимость рисков была резко сокращена (что на 46,9% меньше по сравнению с тем же периодом 2009 г.), что позволило Группе сгенерировать 3 014 млн. евро операционных доходов, что на 29,6% больше по сравнению с 3-м кварталом 2009.
Доход до вычета налогов составил 3 151 млн евро (больше на 28,9%). Показатели корпоративного и инвестиционного бизнеса, а также инвестиционных решений остались на высоком уровне, а доходы от восстановившихся после рецессии розничных банковских услуг (которые увеличились более, чем вдвое) сбалансировали прибыль подразделений.
За первые 9 месяцев 2010 года общий валовый доход Группы составил 33 560 млн. евро, на 11,4% больше по сравнению с первыми 9 месяцами 2009 года, а валовый доход от операционной деятельности увеличился на 7,7%. В пересчете на постоянный объем операций и курс обмена валют показатели сравнимы (-0,3%) с аналогичным периодом 2009 г., а расходы на операционную деятельность (исключая затраты на реструктуризацию расходов) снизились на 1,0%. Стоимость риска в размере 3 640 млн евро резко сократилась (на 43,7%) по сравнению с первыми 9 месяцами 2009 г.
Таким образом, чистая прибыль, начисляемая акционерам, составила 6 293 млн. евро, увеличившись на 40,9% за обозначенный период. Эти устойчивые результаты доказывают способность Группы не только генерировать прибыль, но и увеличивать ее в дальнейшем.
Доходы от одной обыкновенной акции составили 5,1 евро по сравнению с 3,7 евро за первые девять месяцев 2009 года. В годовом исчислении доходность собственного капитала составила 13,2%, выше на 2,2 пункта за этот период.
Слияние BNP Paribas Fortis и BGL BNP Paribas со структурами Группы проходит оперативно, благодаря поддержке всех направлений бизнеса, подразделений и стран присутствия Группы. За первые 9 месяцев этого года было заключено совместных сделок на 292 млн. евро, в дополнение к 120 млн. евро, зафиксированным в 2009 г., более половины которых поступило от деятельности корпоративных и инвестиционных банковских услуг. Помимо этих 412 млн. евро, 200 млн. евро, полученные совместно, будут отражены на счетах в ближайшие месяцы. Таким образом, 612 млн. евро – это результат совместных усилий всех направлений бизнеса, что опережает запланированные показатели на 6 месяцев.
КОНСТРУКТИВНЫЙ ВКЛАД ВСЕХ ПОДРАЗДЕЛЕНИЙ БИЗНЕСА
Вновь в этом квартале все подразделения продолжили намеченное развитие бизнеса, что внесло положительный вклад в общие результаты Группы.
РОЗНИЧНЫЙ БАНК
Европа Средиземноморье
В направлении розничных банковских услуг развивающихся рынков рост бизнеса продолжился, однако носил более контрастный характер. Рост кредитного портфеля на всех развивающихся рынках, за исключением Украины, был стабильным (+5,7% в пересчете на постоянный объем операций и курс обмена валют по сравнению с 3-м кварталом 2009), особенно в Турции. В Украине продолжается реструктуризация за счет новых кредитов, выдаваемых на выборочном основании.
Общая выручка составила 463 млн. евро, что в сравнении с 3-м кварталом 2009 выше на 4,5%. Она выросла на 8,3% (в пересчете на постоянный объем операций и курс обмена валют) без учета выручки украинского банка, где показатель был на 15,6% ниже из-за снижения размера кредитного портфеля.
Операционные расходы выросли на 4,8% (в пересчете на постоянный объем операций и курс обмена валют) в сравнении с таким же периодом 2009 года из-за продолжающегося развития региона «Европа-Средиземноморье» и Турции.
Стоимость рисков составила 130 базисных пунктов от общего кредитного портфеля, что значительно ниже в сравнении с 2009 годом (-220 бп). Доход до налогообложения составил 27 млн. евро в отличие от убытков прошлого года (111 млн. евро в третьем квартале 2009).
За первые 9 месяцев 2010 года валовый доход снизился на 4,2% (в пересчете на постоянный объем операций и курс обмена валют), в то время как расходы на операционную деятельность повысились на 2,4%. Благодаря резкому снижению стоимости рисков (-60,1%), доход до вычета налогов составил 91 млн. евро в сравнении с убытками первых 9 месяцев прошлого года в размере 113 млн. евро.
Потребительское кредитование
Потребительское кредитование продолжило путь активного увеличения продаж в благоприятных условиях рисков и доходности. Общий доход от потребительского кредитования составил 1 256 млн. евро, что на 13,9% по сравнению с третьим кварталом 2009 г. (+3,6% в пересчете на постоянный объем операций и курс обмена валют), обеспеченным за счет роста кредитного портфеля (+4,3% в пересчете на постоянный объем операций и курс обмена валют) за обозначенный период. В этом квартале увеличился объем выданных ипотечных кредитов, особенно во Франции и Нидерландах, а рост потребительских кредитов наблюдался в Германии, Латинской Америке и в России.
Благодаря восстановлению бизнеса после затрат 2009 года, характеризовавшихся структурированной политикой сокращения расходов и краткосрочными маркетинговыми затратами, операционные издержки были всего на 14,2% выше по сравнению с 3-м кварталом 2009 г. (+5,6% в пересчете на постоянный объем операций и курс обмена валют). Таким образом, валовый операционный доход вырос на 13,6%, достигнув 693 млн. евро (+2% в пересчете на постоянный объем операций и курс обмена валют), а соотношение административных расходов к операционной прибыли отмечено на уровне 44,8%.
Стоимость риска составила 224 базисных пункта снизилась по сравнению с третьим кварталом 2009 г. (276 бп), несмотря на эффект от интеграции Findomestic. Намеченная тенденция на снижение этих показателей прочно закрепилась.
На этом фоне доход до уплаты налогов, который составил 244 млн. евро, сильно возрос более чем втрое, увеличившись по сравнению с 3-м кварталом 2009 г.
За первые 9 месяцев 2010 г. рост валового дохода (+5,2% в пересчете на постоянный объем операций и курс обмена валют) в сочетании с контролем за операционными расходами (+3,8%) обеспечил потребительскому кредитованию возможность генерировать валовую операционную прибыль на 6,5% (в пересчете на постоянный объем операций и курс обмена валют) и улучшить соотношение административных расходов к операционной прибыли на уровне 46,0%. Стоимость рисков по-прежнему высока, однако она на 6,6% ниже (в пересчете на постоянный объем операций и курс обмена валют). Доход до налогообложения резко вырос до 621 млн. евро, (+54,7% в пересчете на постоянный объем операций и курс обмена валют) за указанный период.