НПФ не знают, как исполнять "антиотмывочный" закон

Четверг, 9 октября 2014 г.

Следите за нами в ВКонтакте, Facebook'e и Twitter'e

"Антиотмывочный" закон требует от частных пенсионных фондов опросить 22 млн россиян и проследить, чтобы злоумышленники не отмывали незаконные доходы через накопительные пенсии, сообщает газета "Ведомости" со ссылкой на руководителей девяти НПФ.
 
Этот закон (115-ФЗ) начал распространяться на фонды с июля 2013 года. Большинство претензий ЦБ, который с лета проверяет пенсионные фонды для допуска их в систему гарантирования, касаются его соблюдения.
 
Фонды теперь обязаны идентифицировать клиентов, каждый год обновлять данные о них и следить за сомнительными и крупными операциями (от 600 тыс. рублей). Они должны сверять свои базы со списком Росфинмониторинга и, обнаружив среди своих клиентов "экстремистов", замораживать их пенсионные счета.
 
Невыполнение закона грозит штрафами, а при неоднократных нарушениях - отзывом лицензии.
 
Закон изначально был написан для банков, и слепой его перенос на НПФ приводит к казусам. Как исполнять закон, фонды не знают. ЦБ не спешит писать разъяснения, рассказывают топ-менеджеры еще двух НПФ: "Проверяющие объясняют, как ЦБ может отнестись к той или иной коллизии". Рисковать страшно, переживает один из них: у банков нарушения антиотмывочного закона сейчас самая популярная причина отзыва лицензий.
 
Еще сильнее беспокоит НПФ обязанность ежегодно обновлять данные о клиентах. Специфика пенсионного бизнеса "не предполагает регулярного посещения фонда клиентом" и у НПФ "отсутствуют инструменты воздействия на клиента с целью понудить его ежегодно предоставлять о себе идентификационные сведения и документы", отмечал замдиректора НПФ "Сургутнефтегаз"SNGS -2,03% Алексей Назаров в переписке с Росфинмониторингом (копии писем есть у "Ведомостей", Назаров подтвердил их подлинность).
 
В ответе начальник юридического управления Росфинмониторинга Герман Негляд сослался на принцип FATF "знай своего клиента" и рекомендовал фондам провести анкетирование клиентов, направив опросники, либо "устный опрос", а также использовать "иные источники информации, доступные на законных основаниях".
 
"Закон, изначально написанный под банки, не учитывает, что отмыть незаконные доходы через государственную накопительную пенсию невозможно: в банке злоумышленник может снять деньги со счета в любой момент, а накопления человек получит не раньше достижения пенсионного возраста, и не всю сумму сразу, а равными частями на протяжении многих лет", - указывает председатель совета НПФ "Европейский" Евгений Якушев, формальные требования, написанные для банков, при переносе их на НПФ потеряли смысл.

Следите за нами в ВКонтакте, Facebook'e и Twitter'e


Просмотров: 566
Рубрика: ТЭК


Архив новостей / Экспорт новостей

Ещё новости по теме:

RosInvest.Com не несет ответственности за опубликованные материалы и комментарии пользователей. Возрастной цензор 16+.

Ответственность за высказанные, размещённую информацию и оценки, в рамках проекта RosInvest.Com, лежит полностью на лицах опубликовавших эти материалы. Использование материалов, допускается со ссылкой на сайт RosInvest.Com.

Архивы новостей за: 2018, 2017, 2016, 2015, 2014, 2013, 2012, 2011, 2010, 2009, 2008, 2007, 2006, 2005, 2004, 2003