Проверка ЦБ в банке "Фининвест" выявила многочисленные нарушения
Временная администрация по управлению ООО «БАНК ФИНИНВЕСТ», назначенная приказом Банка России от 07.07.2014 № ОД-1658 в связи с отзывом у банка лицензии на осуществление банковских операций, в ходе проведения обследования финансового состояния кредитной организации установила, что стоимость активов ООО «БАНК ФИНИНВЕСТ» не превышает 1,3 млрд. рублей при величине обязательств перед кредиторами в размере 14 млрд. рублей.
Основной причиной недостаточности стоимости активов банка для удовлетворения требований кредиторов в полном объеме являются установленные временной администрацией факты вывода активов путем выдачи заведомо невозвратных кредитов и осуществления сделок по замене активов, имеющих ликвидное обеспечение, на кредиты организаций с неизвестной платежеспособностью на общую сумму 19,5 млрд. рублей.
Кроме того, в преддверии отзыва лицензии бывшим руководством и собственниками банка осуществлены действия по отчуждению недвижимого имущества по стоимости в два раза ниже балансовой. Причем бывшее руководство банка в нарушение закона уклонилось от передачи временной администрации правоустанавливающих документов на недвижимое имущество и скрывало сам факт заключения сделки по его продаже.
В указанных обстоятельствах Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области 19.08.2014принял решение о признании ООО «БАНК ФИНИНВЕСТ» несостоятельным (банкротом) и об открытии в отношении него конкурсного производства. Конкурсным управляющим утверждена государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов».
Информация о финансовых операциях, имеющих признаки уголовно наказуемых деяний, осуществленных бывшими руководителями и собственниками ООО «БАНК ФИНИНВЕСТ» направлена Банком России в Генеральную прокуратуру Российской Федерации и Министерство внутренних дел Российской Федерации для рассмотрения и принятия соответствующих процессуальных решений.
Основной причиной недостаточности стоимости активов банка для удовлетворения требований кредиторов в полном объеме являются установленные временной администрацией факты вывода активов путем выдачи заведомо невозвратных кредитов и осуществления сделок по замене активов, имеющих ликвидное обеспечение, на кредиты организаций с неизвестной платежеспособностью на общую сумму 19,5 млрд. рублей.
Кроме того, в преддверии отзыва лицензии бывшим руководством и собственниками банка осуществлены действия по отчуждению недвижимого имущества по стоимости в два раза ниже балансовой. Причем бывшее руководство банка в нарушение закона уклонилось от передачи временной администрации правоустанавливающих документов на недвижимое имущество и скрывало сам факт заключения сделки по его продаже.
В указанных обстоятельствах Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области 19.08.2014принял решение о признании ООО «БАНК ФИНИНВЕСТ» несостоятельным (банкротом) и об открытии в отношении него конкурсного производства. Конкурсным управляющим утверждена государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов».
Информация о финансовых операциях, имеющих признаки уголовно наказуемых деяний, осуществленных бывшими руководителями и собственниками ООО «БАНК ФИНИНВЕСТ» направлена Банком России в Генеральную прокуратуру Российской Федерации и Министерство внутренних дел Российской Федерации для рассмотрения и принятия соответствующих процессуальных решений.