АСВ информирует об изменениях на рынке вкладов Южного федерального округа в I полугодии 2012 г.
На территории округа действуют 46 кредитных организаций (на 1 января 2012 г. – 45), из них 43 входят в систему страхования вкладов (на 1 января 2012 г. – 41). Кроме того, на территории ЮФО функционирует 298 филиалов банков.
В самостоятельных банках ЮФО более 1,6 млн счетов физических лиц являются застрахованными на общую сумму 96,5 млрд руб.По состоянию на 1 июля 2012 г. в кредитных организациях, зарегистрированных на территории ЮФО, 98,8% счетов не превышали 700 тыс. руб. На депозиты и счета до 700 тыс. руб. приходилось 73,1% всей суммы застрахованных вкладов (на 1 января 2012 г. – 98,8 и 72,9% соответственно).
Средний размер вклада в банках Южного федерального округа оценивается в 58 тыс. руб.
Отдельные показатели деятельности банков – участников ССВ, зарегистрированных в ЮФО, на 1 июля 2012 г.
Название
Кол-во банков
Вклады населения
Объём (млн руб.)
Прирост в I полугодии 2012г. (млн руб.)
Прирост в I полугодии 2012г. (%)
Астраханская область
4
1 579,8
(-420,6)
(-21)
Волгоградская область
4
4 766,3
191,3
4,2
Краснодарский край
14
50 028,6
2 970,5
6,3
Республика Адыгея
3
1 977,3
136,6
7,4
Республика Калмыкия
2
214,5
(-5,2)
(-2,4)
Ростовская область
16
38 020,5
1 802,4
5
Южный округ
43
96 587,0
4 675,0
5,1
Объём средств населения ЮФО в сетевых банках (включая региональные банки) на 1 июля 2012 г. составил 680,9 млрд руб. (на 1 января 2012 г. – 640,8 млрд руб.) Прирост вкладов по итогам I полугодия 2012 г. в данной группе составил 6,3% (в I полугодии 2011 г. – 6,6%).
Наиболее быстрыми темпами росли вклады в диапазоне от 400 до 700 тыс. руб. – на 7,7% по объему, по количеству открытых счетов – на 7,3%. Следующими по темпам прироста оказались вклады, находящиеся в пределах от 200 до 400 тыс. руб., – увеличение на 5,1% по объему и на 4,7% по количеству счетов. Вклады размером от 700 тыс. руб. до 1 млн руб. показали рост на 5% по объему и на 4,8% по количеству счетов. Вклады свыше 1 млн руб. и в диапазоне от 100 до 200 тыс. руб. показали рост по объему на 4,4% и 4,1% соответственно и на 5% и 4,2% по количеству счетов.
В результате на 1 июля 2012 г. доля вкладов в диапазоне от 400 до 700 тыс. руб. выросла с 21,2% до 21,8% (по сравнению с данными на 1 января 2012 г.);от 200 до 400 тыс. руб. не изменилась и составила 15,7%; также не изменилась доля вкладов в диапазоне от 700 тыс. руб. до 1 млн руб. – 9,3%. Незначительное снижение доли показали вклады в диапазоне от 100 до 200 тыс. руб. – с10,3% до 10,2%, и вклады свыше 1 млн руб. – на 0,2 п.п., по сравнению с данными на 1 января 2012 г., составили 32,7%.
Временная структура депозитов в январе-июне 2012 г. показала, что на 17,7% выросли вкладыдо востребования и сроком привлечения до 30 дней: в I квартале – на 8,6%, во II квартале – на 8,5%. Объем среднесрочных депозитов от 1месяца до 1 годаувеличился на 5,6%: в I квартале – на 2,2%, во II квартале – на 3,4%. Долгосрочные депозиты свыше одного года по состояниюна 1 июля 2012 г. увеличились на 5,4%: в I квартале – на 1,5%, во II квартале – на 3,9%.
В результате в I полугодии 2012 г. в местных банках доля вкладов до востребования и сроком привлечения до 30 дней выросла с 4,2% до 4,6%; доля среднесрочных депозитов от 1 месяца до 1 года сократилась с 24,4% до 24,3%; доля долгосрочных депозитов свыше 1 года сократилась с 71,5% до 71,1%.
В I полугодии 2012 г. в отличие от прошлых лет немного повысилась доля вкладов в иностранной валюте – с 6,6 до 7%.
Проводимый представительством мониторинг процентных ставок по вкладам населения в 43 банках-участниках системы страхования вкладов, зарегистрированных на территории ЮФО,показал, что по итогам I полугодия 2012 г. более 24 из рассматриваемых банков процентные ставки не изменили. 13 из 43 банков немного повысили ставки, причем рост происходил равномерно в течение всего полугодия.
Средний уровень процентных ставок (невзвешенных по объему) на 1 июля 2012 г. по рублевым годовым вкладам в размере 100 тыс. руб. составил 8,93% (рост за I полугодие 2012 г. – на 0,83 п.п.), для вкладов в размере 700 тыс. руб. – 9,24% (рост за I полугодие 2012 г. – на 0,82 п.п.).
Тем самым на фоне низкой инфляции сохранялась положительная реальная доходность по рублевым вкладам.
Информация по Краснодарскому краю
В Краснодарском крае зарегистрировано 15 кредитных организаций (на 1 июля 2012 г.), из них 14 являются участниками системы страхования вкладов. Кроме того, на территории Краснодарского края работает 101 филиал банков из других регионов.
В местных банках Краснодарского края более 835 тыс. вкладов физических лиц являются застрахованными на общую сумму более 50 млрд руб.
Средний размер вклада в самостоятельных банках Краснодарского края составляет 60 тыс. руб.
Вклады физических лиц в местных банках Краснодарского края в I полугодии 2012 г. увеличились на 6,3% до 50 млрд руб. (в I полугодии 2011 г. – на 10,2%). В них сосредоточено более 51% от общего объема привлеченных средств физических лиц среди регионов ЮФО.
Вклады населения во всех кредитных учреждениях Краснодарского края (включая отделения инорегиональных банков) в I полугодии 2012 г. увеличились на 5,8% до 308,7 млрд руб. (в I полугодии 2011 г. – на 4,8%).
В I полугодии 2012 г. рублевые депозиты в местных банках Краснодарского края выросли на 6,3%. Валютные вклады по итогам полугодия увеличились на 6,5%; поквартальная динамика была ярко выраженной: в I квартале 2012 г. наблюдалось некоторое сокращение объема на 2,3% и рост во II квартале до 9,1%. В итоге доля вкладов в иностранной валюте в общем объеме привлеченных банками Краснодарского края средств населения на 1 июля 2012 г. не изменилась, по сравнению с данными на 1 января 2012 г., и составила 5,7%.
Исследование процентных ставок по вкладам, проведенное представительством Агентства в местных банках-участниках системы страхования вкладов Краснодарского края на 1 июля 2012 г., показало, что средние (невзвешенные) процентные ставки по вкладам в размере до 100 тыс. руб. составили 9,53% (рост за I полугодие 2012 г. – на 0,33 п.п.), до 700 тыс. руб. – 9,84% (рост за I полугодие 2012 г. – на 0,64п.п.). Средний уровень процентных ставок не ограниченных по сроку и по сумме на 1 июля 2012 г. составил 10,55% (рост за I полугодие 2012 г. – на 0,82 п.п.).
В самостоятельных банках ЮФО более 1,6 млн счетов физических лиц являются застрахованными на общую сумму 96,5 млрд руб.По состоянию на 1 июля 2012 г. в кредитных организациях, зарегистрированных на территории ЮФО, 98,8% счетов не превышали 700 тыс. руб. На депозиты и счета до 700 тыс. руб. приходилось 73,1% всей суммы застрахованных вкладов (на 1 января 2012 г. – 98,8 и 72,9% соответственно).
Средний размер вклада в банках Южного федерального округа оценивается в 58 тыс. руб.
Отдельные показатели деятельности банков – участников ССВ, зарегистрированных в ЮФО, на 1 июля 2012 г.
Название
Кол-во банков
Вклады населения
Объём (млн руб.)
Прирост в I полугодии 2012г. (млн руб.)
Прирост в I полугодии 2012г. (%)
Астраханская область
4
1 579,8
(-420,6)
(-21)
Волгоградская область
4
4 766,3
191,3
4,2
Краснодарский край
14
50 028,6
2 970,5
6,3
Республика Адыгея
3
1 977,3
136,6
7,4
Республика Калмыкия
2
214,5
(-5,2)
(-2,4)
Ростовская область
16
38 020,5
1 802,4
5
Южный округ
43
96 587,0
4 675,0
5,1
Объём средств населения ЮФО в сетевых банках (включая региональные банки) на 1 июля 2012 г. составил 680,9 млрд руб. (на 1 января 2012 г. – 640,8 млрд руб.) Прирост вкладов по итогам I полугодия 2012 г. в данной группе составил 6,3% (в I полугодии 2011 г. – 6,6%).
Наиболее быстрыми темпами росли вклады в диапазоне от 400 до 700 тыс. руб. – на 7,7% по объему, по количеству открытых счетов – на 7,3%. Следующими по темпам прироста оказались вклады, находящиеся в пределах от 200 до 400 тыс. руб., – увеличение на 5,1% по объему и на 4,7% по количеству счетов. Вклады размером от 700 тыс. руб. до 1 млн руб. показали рост на 5% по объему и на 4,8% по количеству счетов. Вклады свыше 1 млн руб. и в диапазоне от 100 до 200 тыс. руб. показали рост по объему на 4,4% и 4,1% соответственно и на 5% и 4,2% по количеству счетов.
В результате на 1 июля 2012 г. доля вкладов в диапазоне от 400 до 700 тыс. руб. выросла с 21,2% до 21,8% (по сравнению с данными на 1 января 2012 г.);от 200 до 400 тыс. руб. не изменилась и составила 15,7%; также не изменилась доля вкладов в диапазоне от 700 тыс. руб. до 1 млн руб. – 9,3%. Незначительное снижение доли показали вклады в диапазоне от 100 до 200 тыс. руб. – с10,3% до 10,2%, и вклады свыше 1 млн руб. – на 0,2 п.п., по сравнению с данными на 1 января 2012 г., составили 32,7%.
Временная структура депозитов в январе-июне 2012 г. показала, что на 17,7% выросли вкладыдо востребования и сроком привлечения до 30 дней: в I квартале – на 8,6%, во II квартале – на 8,5%. Объем среднесрочных депозитов от 1месяца до 1 годаувеличился на 5,6%: в I квартале – на 2,2%, во II квартале – на 3,4%. Долгосрочные депозиты свыше одного года по состояниюна 1 июля 2012 г. увеличились на 5,4%: в I квартале – на 1,5%, во II квартале – на 3,9%.
В результате в I полугодии 2012 г. в местных банках доля вкладов до востребования и сроком привлечения до 30 дней выросла с 4,2% до 4,6%; доля среднесрочных депозитов от 1 месяца до 1 года сократилась с 24,4% до 24,3%; доля долгосрочных депозитов свыше 1 года сократилась с 71,5% до 71,1%.
В I полугодии 2012 г. в отличие от прошлых лет немного повысилась доля вкладов в иностранной валюте – с 6,6 до 7%.
Проводимый представительством мониторинг процентных ставок по вкладам населения в 43 банках-участниках системы страхования вкладов, зарегистрированных на территории ЮФО,показал, что по итогам I полугодия 2012 г. более 24 из рассматриваемых банков процентные ставки не изменили. 13 из 43 банков немного повысили ставки, причем рост происходил равномерно в течение всего полугодия.
Средний уровень процентных ставок (невзвешенных по объему) на 1 июля 2012 г. по рублевым годовым вкладам в размере 100 тыс. руб. составил 8,93% (рост за I полугодие 2012 г. – на 0,83 п.п.), для вкладов в размере 700 тыс. руб. – 9,24% (рост за I полугодие 2012 г. – на 0,82 п.п.).
Тем самым на фоне низкой инфляции сохранялась положительная реальная доходность по рублевым вкладам.
Информация по Краснодарскому краю
В Краснодарском крае зарегистрировано 15 кредитных организаций (на 1 июля 2012 г.), из них 14 являются участниками системы страхования вкладов. Кроме того, на территории Краснодарского края работает 101 филиал банков из других регионов.
В местных банках Краснодарского края более 835 тыс. вкладов физических лиц являются застрахованными на общую сумму более 50 млрд руб.
Средний размер вклада в самостоятельных банках Краснодарского края составляет 60 тыс. руб.
Вклады физических лиц в местных банках Краснодарского края в I полугодии 2012 г. увеличились на 6,3% до 50 млрд руб. (в I полугодии 2011 г. – на 10,2%). В них сосредоточено более 51% от общего объема привлеченных средств физических лиц среди регионов ЮФО.
Вклады населения во всех кредитных учреждениях Краснодарского края (включая отделения инорегиональных банков) в I полугодии 2012 г. увеличились на 5,8% до 308,7 млрд руб. (в I полугодии 2011 г. – на 4,8%).
В I полугодии 2012 г. рублевые депозиты в местных банках Краснодарского края выросли на 6,3%. Валютные вклады по итогам полугодия увеличились на 6,5%; поквартальная динамика была ярко выраженной: в I квартале 2012 г. наблюдалось некоторое сокращение объема на 2,3% и рост во II квартале до 9,1%. В итоге доля вкладов в иностранной валюте в общем объеме привлеченных банками Краснодарского края средств населения на 1 июля 2012 г. не изменилась, по сравнению с данными на 1 января 2012 г., и составила 5,7%.
Исследование процентных ставок по вкладам, проведенное представительством Агентства в местных банках-участниках системы страхования вкладов Краснодарского края на 1 июля 2012 г., показало, что средние (невзвешенные) процентные ставки по вкладам в размере до 100 тыс. руб. составили 9,53% (рост за I полугодие 2012 г. – на 0,33 п.п.), до 700 тыс. руб. – 9,84% (рост за I полугодие 2012 г. – на 0,64п.п.). Средний уровень процентных ставок не ограниченных по сроку и по сумме на 1 июля 2012 г. составил 10,55% (рост за I полугодие 2012 г. – на 0,82 п.п.).