Газпромбанк сообщает о финансовых показателях за 1 квартал 2012 года согласно МСФО-отчетности
Основные финансовые показатели деятельности Группы ГПБ (ОАО) представлены ниже.
млрд руб.
31.03.2012
31.12.2011
Изменение
за I квартал 2012 года
Активы
2 462,5
2 477,7
–0,6%
Капитал
259,4
242,9
+6,8%
Кредиты корпоративным клиентам
1 336,4
1 311,6
+1,9%
Розничные кредиты
150,0
142,7
+5,1%
Ценные бумаги
321,1
296,5
+8,3%
Средства корпоративных клиентов
1 383,5
1 249,1
+10,8%
Средства физических лиц
270,3
266,5
+1,4%
Заимствования на рынках капитала*
213,4
211,1
+1,1%
Субординированные депозиты
126,2
133,6
–5,5%
I квартал 2012
I квартал 2011
Изменение
2012 / 2011
Чистая прибыль
12,3
33,5
–63,4%
Совокупный доход
11,2
20,5
–45,2%
31.03.2012 /
I квартал 2012
31.12.2011 / 12 месяцев 2011
Изменение
Достаточность капитала**
14,7%
14,6%
+0,1 п.п.
Достаточность капитала 1 уровня**
9,7%
9,6%
+0,1 п.п.
Отношение необслуживаемой задолженности к размеру кредитного портфеля
1,4%
1,4%
-
Отношение резервов на возможные потери к размеру кредитного портфеля
3,7%
4,0%
–0,3 п.п.
Отношение кредитов клиентам до вычета резервов на возможные потери к средствам клиентов
89,9%
95,9%
–6,0 п.п.
Рентабельность капитала Группы
19,5%
17,0%
+2,5 п.п.
Рентабельность активов Группы
2,0%
2,0%
-
Чистая процентная маржа
2,5%
3,6%
–1,1 п.п.
Отношение операционных расходов к операционным доходам
44,5%
39,4%
+5,1 п.п.
* выпущенные облигации и синдицированные межбанковские кредиты
** согласно рекомендациям Банка международных расчетов (Базель I) Показатели прибыли и достаточности капитала
Согласно консолидированной МСФО-отчетности чистая прибыль Группы ГПБ (ОАО) (далее – Группа) за 1 квартал 2012 года составила 12,3 млрд руб. по сравнению с 33,5 млрд руб. за первые три месяца 2011 года. Совокупный доход за 1 квартал 2012 года составил 11,2 млрд руб. против 20,5 млрд руб. за аналогичный период 2011 года. Более высокие показатели прибыли в 1 квартале 2011 года связаны с крупными доходами от продажи инвестиционного портфеля долевых бумаг в рамках политики Банка по снижению рыночного риска, а также от разовых комиссионных операций. Исключая их влияние, чистая прибыль Группы за 1 квартал 2012 года выросла по сравнению с аналогичным периодом 2011 года на 8%.
Рентабельность капитала за 3 месяца 2012 года составила 19,5% (за 2011 год – 17,0%), рентабельность активов осталась на уровне 2011 года – 2,0%.
Капитал Группы увеличился по сравнению с концом 2011 года на 6,8% до 259,4 млрд руб. Основными факторами роста капитала явились капитализации прибыли, полученной Группой за 3 месяца 2012 года, а также конвертация субординированного депозита ОАО «Газпром» в размере 7,5 млрд руб. в обыкновенные акции ГПБ (ОАО) в рамках проходящего в настоящее время дополнительного размещения акций банка.
Показатель достаточности капитала, рассчитанный в соответствии с требованиями Базельского соглашения (Базель I), на 31.03.2012 составил 14,7% по сравнению с 14,6% на конец 2011 года, достаточность капитала 1 уровня составила 9,7% по сравнению с 9,6% на 31.12.2011. Показатели достаточности капитала превышают минимальный уровень в 8%, установленный Базельским соглашением.
Конвертация в акции субординированных депозитов акционера банка НПФ «ГАЗФОНД», а также Государственной корпорации «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)», проводимая в июне 2012 года, приведут к дополнительному укреплению капитальной базы банка.
Балансовые показатели и качество активов
Доля кредитов клиентам (после вычета резерва на возможные потери) в активах Группы выросла с 56,4% на конец 2011 года до 58,1% на конец 1 квартала 2012 года. При этом объем корпоративных кредитов вырос на 1,9% по сравнению с концом 2011 года и составил 1 336,4 млрд руб. за счет роста текущего коммерческого кредитования. Объем розничного кредитования вырос с 142,7 млрд руб. на конец 2011 года до 150,0 млрд руб. на 31.03.2012, увеличившись на 5,1%. Основным фактором роста явилось наращивание портфеля ипотечных кредитов.
В 1 квартале 2012 года Группа увеличила портфель долговых ценных бумаг на 13,1% до 237,9 млрд руб. за счет увеличения вложений в корпоративные ликвидные долговые бумаги российских эмитентов. В целом портфель ценных бумаг вырос на 8,3% по сравнению с концом 2011 года, достигнув 321,1 млрд. руб.
По состоянию на 31.03.2012 средства корпоративных клиентов составили 1 383,5 млрд руб., увеличившись на 10,8% по сравнению с концом 2011 года. Средства физических лиц показали более умеренный рост на 1,4%, составив на конец 1 квартала 2012 года 270,3 млрд руб. Средства, привлеченные от корпоративных и розничных клиентов, продолжают составлять основную часть ресурсной базы Банка – их доля в обязательствах по состоянию на 31.03.2012 составляла 75,1%.
Показатели качества активов Группы продолжают оставаться на высоком уровне: на конец 1 квартала 2012 года отношение необслуживаемой задолженности (совокупный объем задолженности по ссудам, по которым допущена просрочка более 90 дней) к кредитному портфелю составляет 1,4%; отношение созданных резервов на возможные потери по ссудам к кредитному портфелю – 3,7%. При этом созданные резервы на возможные потери по ссудам превышают необслуживаемую задолженность в 2,6 раза.
«Результат 1 квартала 2012 года в целом оценивается банком как хороший, соответствующий финансовому плану по прибыли в текущем году. Некоторое снижение процентной маржи за первые три месяца 2012 года, вызванное общей рыночной тенденцией роста стоимости ресурсной базы, будет компенсировано во 2 квартале 2012 года. В целом Газпромбанк ожидает рост объемов кредитования в 2012 году, опережающий запланированный прирост в 11%», – отметил заместитель Председателя Правления ГПБ (ОАО) А.И. Соболь.
млрд руб.
31.03.2012
31.12.2011
Изменение
за I квартал 2012 года
Активы
2 462,5
2 477,7
–0,6%
Капитал
259,4
242,9
+6,8%
Кредиты корпоративным клиентам
1 336,4
1 311,6
+1,9%
Розничные кредиты
150,0
142,7
+5,1%
Ценные бумаги
321,1
296,5
+8,3%
Средства корпоративных клиентов
1 383,5
1 249,1
+10,8%
Средства физических лиц
270,3
266,5
+1,4%
Заимствования на рынках капитала*
213,4
211,1
+1,1%
Субординированные депозиты
126,2
133,6
–5,5%
I квартал 2012
I квартал 2011
Изменение
2012 / 2011
Чистая прибыль
12,3
33,5
–63,4%
Совокупный доход
11,2
20,5
–45,2%
31.03.2012 /
I квартал 2012
31.12.2011 / 12 месяцев 2011
Изменение
Достаточность капитала**
14,7%
14,6%
+0,1 п.п.
Достаточность капитала 1 уровня**
9,7%
9,6%
+0,1 п.п.
Отношение необслуживаемой задолженности к размеру кредитного портфеля
1,4%
1,4%
-
Отношение резервов на возможные потери к размеру кредитного портфеля
3,7%
4,0%
–0,3 п.п.
Отношение кредитов клиентам до вычета резервов на возможные потери к средствам клиентов
89,9%
95,9%
–6,0 п.п.
Рентабельность капитала Группы
19,5%
17,0%
+2,5 п.п.
Рентабельность активов Группы
2,0%
2,0%
-
Чистая процентная маржа
2,5%
3,6%
–1,1 п.п.
Отношение операционных расходов к операционным доходам
44,5%
39,4%
+5,1 п.п.
* выпущенные облигации и синдицированные межбанковские кредиты
** согласно рекомендациям Банка международных расчетов (Базель I) Показатели прибыли и достаточности капитала
Согласно консолидированной МСФО-отчетности чистая прибыль Группы ГПБ (ОАО) (далее – Группа) за 1 квартал 2012 года составила 12,3 млрд руб. по сравнению с 33,5 млрд руб. за первые три месяца 2011 года. Совокупный доход за 1 квартал 2012 года составил 11,2 млрд руб. против 20,5 млрд руб. за аналогичный период 2011 года. Более высокие показатели прибыли в 1 квартале 2011 года связаны с крупными доходами от продажи инвестиционного портфеля долевых бумаг в рамках политики Банка по снижению рыночного риска, а также от разовых комиссионных операций. Исключая их влияние, чистая прибыль Группы за 1 квартал 2012 года выросла по сравнению с аналогичным периодом 2011 года на 8%.
Рентабельность капитала за 3 месяца 2012 года составила 19,5% (за 2011 год – 17,0%), рентабельность активов осталась на уровне 2011 года – 2,0%.
Капитал Группы увеличился по сравнению с концом 2011 года на 6,8% до 259,4 млрд руб. Основными факторами роста капитала явились капитализации прибыли, полученной Группой за 3 месяца 2012 года, а также конвертация субординированного депозита ОАО «Газпром» в размере 7,5 млрд руб. в обыкновенные акции ГПБ (ОАО) в рамках проходящего в настоящее время дополнительного размещения акций банка.
Показатель достаточности капитала, рассчитанный в соответствии с требованиями Базельского соглашения (Базель I), на 31.03.2012 составил 14,7% по сравнению с 14,6% на конец 2011 года, достаточность капитала 1 уровня составила 9,7% по сравнению с 9,6% на 31.12.2011. Показатели достаточности капитала превышают минимальный уровень в 8%, установленный Базельским соглашением.
Конвертация в акции субординированных депозитов акционера банка НПФ «ГАЗФОНД», а также Государственной корпорации «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)», проводимая в июне 2012 года, приведут к дополнительному укреплению капитальной базы банка.
Балансовые показатели и качество активов
Доля кредитов клиентам (после вычета резерва на возможные потери) в активах Группы выросла с 56,4% на конец 2011 года до 58,1% на конец 1 квартала 2012 года. При этом объем корпоративных кредитов вырос на 1,9% по сравнению с концом 2011 года и составил 1 336,4 млрд руб. за счет роста текущего коммерческого кредитования. Объем розничного кредитования вырос с 142,7 млрд руб. на конец 2011 года до 150,0 млрд руб. на 31.03.2012, увеличившись на 5,1%. Основным фактором роста явилось наращивание портфеля ипотечных кредитов.
В 1 квартале 2012 года Группа увеличила портфель долговых ценных бумаг на 13,1% до 237,9 млрд руб. за счет увеличения вложений в корпоративные ликвидные долговые бумаги российских эмитентов. В целом портфель ценных бумаг вырос на 8,3% по сравнению с концом 2011 года, достигнув 321,1 млрд. руб.
По состоянию на 31.03.2012 средства корпоративных клиентов составили 1 383,5 млрд руб., увеличившись на 10,8% по сравнению с концом 2011 года. Средства физических лиц показали более умеренный рост на 1,4%, составив на конец 1 квартала 2012 года 270,3 млрд руб. Средства, привлеченные от корпоративных и розничных клиентов, продолжают составлять основную часть ресурсной базы Банка – их доля в обязательствах по состоянию на 31.03.2012 составляла 75,1%.
Показатели качества активов Группы продолжают оставаться на высоком уровне: на конец 1 квартала 2012 года отношение необслуживаемой задолженности (совокупный объем задолженности по ссудам, по которым допущена просрочка более 90 дней) к кредитному портфелю составляет 1,4%; отношение созданных резервов на возможные потери по ссудам к кредитному портфелю – 3,7%. При этом созданные резервы на возможные потери по ссудам превышают необслуживаемую задолженность в 2,6 раза.
«Результат 1 квартала 2012 года в целом оценивается банком как хороший, соответствующий финансовому плану по прибыли в текущем году. Некоторое снижение процентной маржи за первые три месяца 2012 года, вызванное общей рыночной тенденцией роста стоимости ресурсной базы, будет компенсировано во 2 квартале 2012 года. В целом Газпромбанк ожидает рост объемов кредитования в 2012 году, опережающий запланированный прирост в 11%», – отметил заместитель Председателя Правления ГПБ (ОАО) А.И. Соболь.