Юниаструм Банк предотвратил в 2011 году 177 попыток совершения мошеннических операций по розничным кредитам на общую сумму 80 млн рублей, говорится в сообщении банка.
Наиболее "привлекательными" для мошенников являются программы потребительского кредитования. Самая распространенная схема мошенничества – попытка получить кредит по поддельным документам. Как правило, мошенники пытаются предоставить в банк ложные сведения о занятости и доходе, то есть справки по форме 2-НДФЛ и копии трудовых книжек.
Например, в августе–сентябре 2011 года в краснодарском филиале Юниаструм Банка были предотвращены две попытки мошенничества на общую сумму порядка 800 тысяч рублей. Оба мошенника обратились в банк за получением кредита, предъявив заведомо подложные документы, а именно трудовой договор и справку о доходах по форме 2-НДФЛ. В обоих случаях факт фальсификации был выявлен сотрудниками банка на стадии проверки документов. Информация о попытках мошенничества была передана сотрудниками банка в правоохранительные органы, что послужило основанием для заведения уголовных дел по статье "Подделка, изготовление или сбыт поддельных документов". По решению суда оба злоумышленника понесли наказание в виде выплаты крупного штрафа.
Похожий случай произошел в августе прошлого года в одном из допофисов Юниаструм Банка в Москве. Гражданин К. обратился в банк с целью получить потребительский кредит на сумму 300 тысяч рублей. При проверке документов сотрудниками банка было выявлено, что предоставленный заемщиком паспорт подделан, заявление об этом было направлено в полицию. При попытке получить кредит мошенник был задержан сотрудниками правоохранительных органов. В декабре 2011 года суд назначил ему наказание в виде двух лет лишения свободы в колонии общего режима.
Юниаструм Банк основан в 1994 году, является универсальным банком, осуществляющим все основные виды банковских операций, представленных на рынке финансовых услуг, специализируясь на розничном бизнесе и работе с малыми и средними предприятиями.
Например, в августе–сентябре 2011 года в краснодарском филиале Юниаструм Банка были предотвращены две попытки мошенничества на общую сумму порядка 800 тысяч рублей. Оба мошенника обратились в банк за получением кредита, предъявив заведомо подложные документы, а именно трудовой договор и справку о доходах по форме 2-НДФЛ. В обоих случаях факт фальсификации был выявлен сотрудниками банка на стадии проверки документов. Информация о попытках мошенничества была передана сотрудниками банка в правоохранительные органы, что послужило основанием для заведения уголовных дел по статье "Подделка, изготовление или сбыт поддельных документов". По решению суда оба злоумышленника понесли наказание в виде выплаты крупного штрафа.
Похожий случай произошел в августе прошлого года в одном из допофисов Юниаструм Банка в Москве. Гражданин К. обратился в банк с целью получить потребительский кредит на сумму 300 тысяч рублей. При проверке документов сотрудниками банка было выявлено, что предоставленный заемщиком паспорт подделан, заявление об этом было направлено в полицию. При попытке получить кредит мошенник был задержан сотрудниками правоохранительных органов. В декабре 2011 года суд назначил ему наказание в виде двух лет лишения свободы в колонии общего режима.
Юниаструм Банк основан в 1994 году, является универсальным банком, осуществляющим все основные виды банковских операций, представленных на рынке финансовых услуг, специализируясь на розничном бизнесе и работе с малыми и средними предприятиями.