«Коммерсант» обнаружил в Москве обменники, работающие по недействительным банковским лицензиям
06.06.2011 08:50
Несмотря на ведущуюся с прошлого года борьбу с незаконными обменными пунктами, они по-прежнему существуют, причем маскируют свой бизнес под законный не особенно тщательно. К таким выводам пришли в газете «Коммерсант». Пройдя в минувшую пятницу только по двум столичным улицам в районе станций метро «Новослободская» и «Савеловская», корреспондент издания обнаружил пять пунктов обмена валют, формально называющихся операционными кассами банков, но не предоставляющих никаких услуг, кроме валютно-обменных. Как напоминает газета, исключительно валютно-обменная деятельность запрещена банкам с 1 октября 2010 года.
Из пяти обнаруженных так называемых оперкасс банковскую лицензию согласились показать лишь в кассе Неополис-Банка, находящейся по адресу: ул. Бутырская, д. 2, стр. 2. Информация о том, что лицензия этого банка была отозвана 23 марта, для сотрудницы кассы стала новостью. Касса еще одного «мертвого» банка располагалась по адресу: ул. Новослободская, д. 43. Показать банковскую лицензию операционистка отказалась, однако сообщила, что касса относится к Инкомбанку. Этот банк некогда входил в топ-5 российских банков и лишился лицензии еще в 1998 году. Две другие оперкассы, по словам их сотрудниц, относились к ЕврокомБанку (ул. Сущевский вал, д. 3/5) и Национальному Республиканскому Банку (ул. Новослободская, д. 10). В головном офисе последнего изданию рассказали, что данная операционная касса ранее, действительно, относилась к банку, однако в октябре прошлого года была закрыта. В ЕврокомБанке затруднились ответить, принадлежала ли эта касса когда-либо банку, однако заверили, что сейчас она точно не имеет к нему никакого отношения.
Лишь одна из оперкасс, оказывающих исключительно валютно-обменные услуги, оказалась действительно банковской. Кассу, располагающуюся по адресу: ул. Бутырская, д. 6, корп. 3, стр. 2, в отличие от остальных четырех, удалось обнаружить в списке официально открытых на территории Московского региона внутренних структурных подразделений банков, имеющих валютную лицензию (опубликован на сайте ЦБ, информация в нем — по состоянию на 26 апреля 2011 года). Как подтвердили в головном офисе калмыцкого коммерческого банка «Кредитбанк», подразделение, находящееся по этому адресу, имеет к банку самое непосредственное отношение и осуществляет иные банковские услуги кроме валютно-обменных. В частности, по словам собеседника «Коммерсанта» в головном отделении калмыцкого банка, там можно пополнить счет. Комментируя слова операционистки этой кассы, которая однозначно сообщила корреспонденту, что никаких операций, кроме обмена валюты, там произвести нельзя, в банке заявили, что «операционистка, вероятно, недавно там работает и поэтому и не знает о дополнительной услуге для клиентов».
Из описанных случаев под регулирование Банка России попадает лишь последний, и то при определенных обстоятельствах. «Случаи отказа подразделений действующих банков от проведения иных операций, кроме валютно-обменных, требуют нашей проверки, — сообщил директор департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций ЦБ Михаил Сухов. — Если проверка подтвердит, что это сознательная политика банка, а не ошибка одного конкретного сотрудника, то такие действия могут быть классифицированы как нарушение нормативных актов Банка России с соответствующими санкциями вплоть до запрета на проведение отдельных операций». Проведение же валютно-обменных операций под вывесками банков, лишившихся лицензий, равно как и якобы в отделениях действующих банков, если они на самом деле таковыми не являются, содержит признаки незаконной банковской деятельности, продолжает Сухов: «Такие обменники — объекты для изучения правоохранительными органами». Когда Банку России становится известно о таких случаях, он направляет в правоохранительные органы соответствующую информацию. Сведения о выявленных регулятором подобных пунктах обмена валют также регулярно публикуются на сайте ЦБ.
Получить комментарии в ГУВД Москвы о реакции правоохранительных органов на сообщения Банка России, а также о результатах их самостоятельной работы по ликвидации незаконных обменников до сдачи номера в печать не удалось. Впрочем, по словам экспертов, сотрудники правоохранительных органов активизируются лишь при обращениях граждан по поводу мошенничеств в таких обменниках.
Несмотря на ведущуюся с прошлого года борьбу с незаконными обменными пунктами, они по-прежнему существуют, причем маскируют свой бизнес под законный не особенно тщательно. К таким выводам пришли в газете «Коммерсант». Пройдя в минувшую пятницу только по двум столичным улицам в районе станций метро «Новослободская» и «Савеловская», корреспондент издания обнаружил пять пунктов обмена валют, формально называющихся операционными кассами банков, но не предоставляющих никаких услуг, кроме валютно-обменных. Как напоминает газета, исключительно валютно-обменная деятельность запрещена банкам с 1 октября 2010 года.
Из пяти обнаруженных так называемых оперкасс банковскую лицензию согласились показать лишь в кассе Неополис-Банка, находящейся по адресу: ул. Бутырская, д. 2, стр. 2. Информация о том, что лицензия этого банка была отозвана 23 марта, для сотрудницы кассы стала новостью. Касса еще одного «мертвого» банка располагалась по адресу: ул. Новослободская, д. 43. Показать банковскую лицензию операционистка отказалась, однако сообщила, что касса относится к Инкомбанку. Этот банк некогда входил в топ-5 российских банков и лишился лицензии еще в 1998 году. Две другие оперкассы, по словам их сотрудниц, относились к ЕврокомБанку (ул. Сущевский вал, д. 3/5) и Национальному Республиканскому Банку (ул. Новослободская, д. 10). В головном офисе последнего изданию рассказали, что данная операционная касса ранее, действительно, относилась к банку, однако в октябре прошлого года была закрыта. В ЕврокомБанке затруднились ответить, принадлежала ли эта касса когда-либо банку, однако заверили, что сейчас она точно не имеет к нему никакого отношения.
Лишь одна из оперкасс, оказывающих исключительно валютно-обменные услуги, оказалась действительно банковской. Кассу, располагающуюся по адресу: ул. Бутырская, д. 6, корп. 3, стр. 2, в отличие от остальных четырех, удалось обнаружить в списке официально открытых на территории Московского региона внутренних структурных подразделений банков, имеющих валютную лицензию (опубликован на сайте ЦБ, информация в нем — по состоянию на 26 апреля 2011 года). Как подтвердили в головном офисе калмыцкого коммерческого банка «Кредитбанк», подразделение, находящееся по этому адресу, имеет к банку самое непосредственное отношение и осуществляет иные банковские услуги кроме валютно-обменных. В частности, по словам собеседника «Коммерсанта» в головном отделении калмыцкого банка, там можно пополнить счет. Комментируя слова операционистки этой кассы, которая однозначно сообщила корреспонденту, что никаких операций, кроме обмена валюты, там произвести нельзя, в банке заявили, что «операционистка, вероятно, недавно там работает и поэтому и не знает о дополнительной услуге для клиентов».
Из описанных случаев под регулирование Банка России попадает лишь последний, и то при определенных обстоятельствах. «Случаи отказа подразделений действующих банков от проведения иных операций, кроме валютно-обменных, требуют нашей проверки, — сообщил директор департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций ЦБ Михаил Сухов. — Если проверка подтвердит, что это сознательная политика банка, а не ошибка одного конкретного сотрудника, то такие действия могут быть классифицированы как нарушение нормативных актов Банка России с соответствующими санкциями вплоть до запрета на проведение отдельных операций». Проведение же валютно-обменных операций под вывесками банков, лишившихся лицензий, равно как и якобы в отделениях действующих банков, если они на самом деле таковыми не являются, содержит признаки незаконной банковской деятельности, продолжает Сухов: «Такие обменники — объекты для изучения правоохранительными органами». Когда Банку России становится известно о таких случаях, он направляет в правоохранительные органы соответствующую информацию. Сведения о выявленных регулятором подобных пунктах обмена валют также регулярно публикуются на сайте ЦБ.
Получить комментарии в ГУВД Москвы о реакции правоохранительных органов на сообщения Банка России, а также о результатах их самостоятельной работы по ликвидации незаконных обменников до сдачи номера в печать не удалось. Впрочем, по словам экспертов, сотрудники правоохранительных органов активизируются лишь при обращениях граждан по поводу мошенничеств в таких обменниках.