Металлургический коммерческий банк увеличил в 2010 году прибыль по МСФО на 72,1%
Металлургический коммерческий банк (Меткомбанк) сообщил о финансовых результатах банка по МСФО за 2010 год.
Ключевые результаты:
Совокупная прибыль банка выросла на 70,0% до 251,8 млн рублей ($8,3 млн)
Чистая прибыль банка выросла на 72,1% до 245,8 млн рублей ($8,1 млн)
Активы Меткомбанка выросли на 23% в 2010 году до 19,7 млрд рублей ($648.6 млн), в первую очередь – за счет значительного увеличения кредитования (+72,3%), в том числе кредитования физических лиц (прирост на +167%)
Собственный капитал банка по МСФО вырос на 13,9% до 2 101,6 млн рублей ($69,2 млн)
Показатель достаточности капитала Н1 снизился до 14,9%, но остается на высоком уровне (минимальная достаточность капитала –10%)
Существенное увеличение доли кредитов в активах в сочетании с ростом доходности кредитного портфеля и снижением стоимости пассивов привели к росту процентной маржи – с 4,9% до 6,0%
Качество кредитного портфеля остается на высоком уровне: доля просроченных кредитов составила всего 3,8% при объеме созданных резервов на возможные потери в размере 4,0% портфеля
Портфель розничных депозитов вырос на 150,8% до 1 648,0 млн рублей ($54,2 млн)
«В 2010 году банк продолжил успешно реализовывать новую стратегию развития, принятую в 2008 году. Развитие бизнеса с рыночными клиентами и развитие инфраструктуры банка позволили существенно нарастить объемы бизнеса и снизить зависимость от ресурсов акционера. Одновременно с высокой динамикой роста банку удалось значительно улучшить все показатели эффективности. В 2011 году мы планируем продолжить повышать рентабельность операций при сохранении высоких темпов роста и продолжим развивать филиальную сеть», – прокомментировал финансовые результаты банка Председатель Правления Павел Логинов.
Обзор результатов 2010 года:
Активы банка за год выросли на 23,1% до 19,687 млрд рублей, при этом в активах происходило активное перераспределение средств в пользу кредитного портфеля, доля кредитов в активах выросла с 41,9% до 59,0%.
Кредитный портфель за год увеличился на 73,2% до 11,613 млрд рублей, и также претерпел структурные изменения: доля розничных кредитов выросла с 20,5% до 30,0%, а кредиты группе «Северсталь» сократились с 20% до 10% кредитного портфеля.
Розничный кредитный портфель вырос на 151,6% до 3,622 млрд рублей, что позволило банку занять 90 место по размеру кредитов физическим лицам в списке Интерфакс-100 и даже немного увеличить средний уровень доходности кредитного портфеля до 14,7%. (14,6% в 2009 году), несмотря на общее снижение кредитных ставок. Главным кредитным продуктом банка для населения является автокредитование, на которое приходится 90% розничного кредитования, банк продолжил участие в государственной программе субсидирования процентных ставок на покупку новых легковых автомобилей, произведенных на территории РФ, а количество автосалонов-партнеров увеличилось более чем вдвое: с 260 до 530.
Качество кредитного портфеля остается на высоком уровне: доля просроченных кредитов составила всего 3,8% при объеме созданных резервов на возможные потери в размере 4,0% портфеля.
Обязательства банка выросли на 24,2% и достигли 17,585 млрд рублей, в том числе средства клиентов выросли на 16,2% и составили 15,455 млрд рублей. Доля средств Группы «Северсталь» в обязательствах (включая субординированный кредит) остается высокой, но постепенно снижается до 74,9% на конец 2010 года по сравнению с 75,3% годом ранее. Благодаря региональной экспансии и увеличению числа зарплатных проектов Меткомбанк увеличил портфель розничных депозитов – вырос на 150,8% до 1 648,0 млн рублей.
Дебютный выпуск рублевых облигаций банка, размещенный в ноябре 2010 года стал важной вехой в создании публичной кредитной истории банка. Объем размещения составил 900 млн. рублей сроком на 3 года с офертой через 1 год, ставка первого купона определена на уровне 9,4%.
Собственный капитал банка по МСФО вырос на 13,9% до 2101,6 млн. рублей за счет нераспределенной прибыли. При этом собственный капитал по методике Банка России вырос на 29,6% в том числе под влиянием выдачи нового субординированного депозита. Коэффициент достаточности капитала (норматив Н1) сохраняется на высоком уровне 14,9% (при регулятивном минимуме 10%).
Чистая прибыль банка выросла на 72,1%, рентабельность капитала (ROE) выросла с 8,1% до 12,5%, а рентабельность активов (ROA) – с 0,8% до 1,4%.
Процентная маржа банка выросла за год с 4,6% до 6,1%. Рост процентной маржи объясняется заметным увеличением процентных доходов за 2010 год в результате роста доли кредитов в активах с 41,9% до 59,0% и на фоне стабильной доходности кредитного портфеля и снижения стоимости платных обязательств с 8,0% в 2008 года до 7,4% в 2010 году.
Операционные расходы банка (без учета резервов на обесценение) выросли на 53,3%, что ниже темпа прироста операционных доходов (выросли на 58,5%). Рост операционных расходов объясняется инвестициями с создание филиальной сети. За 2010 год банк открыл 4 новых подразделения сети – в Санкт-Петербурге, Самаре, Нижнем Новгороде, Краснодаре, а число регионов присутствия банка выросло до 10. В двух регионах по мере выхода на плановые показатели объема бизнеса статус офиса был повышен с кредитно-кассового офиса до операционного офиса – в Архангельске и Санкт-Петербурге.
Начало окупаемости создаваемой филиальной сети и общее повышение эффективности деятельности банка привело к снижению отношения операционных расходов к операционным доходам (Cost-to-Income ratio) с 60,7% до 58,7%.
Ключевые результаты:
Совокупная прибыль банка выросла на 70,0% до 251,8 млн рублей ($8,3 млн)
Чистая прибыль банка выросла на 72,1% до 245,8 млн рублей ($8,1 млн)
Активы Меткомбанка выросли на 23% в 2010 году до 19,7 млрд рублей ($648.6 млн), в первую очередь – за счет значительного увеличения кредитования (+72,3%), в том числе кредитования физических лиц (прирост на +167%)
Собственный капитал банка по МСФО вырос на 13,9% до 2 101,6 млн рублей ($69,2 млн)
Показатель достаточности капитала Н1 снизился до 14,9%, но остается на высоком уровне (минимальная достаточность капитала –10%)
Существенное увеличение доли кредитов в активах в сочетании с ростом доходности кредитного портфеля и снижением стоимости пассивов привели к росту процентной маржи – с 4,9% до 6,0%
Качество кредитного портфеля остается на высоком уровне: доля просроченных кредитов составила всего 3,8% при объеме созданных резервов на возможные потери в размере 4,0% портфеля
Портфель розничных депозитов вырос на 150,8% до 1 648,0 млн рублей ($54,2 млн)
«В 2010 году банк продолжил успешно реализовывать новую стратегию развития, принятую в 2008 году. Развитие бизнеса с рыночными клиентами и развитие инфраструктуры банка позволили существенно нарастить объемы бизнеса и снизить зависимость от ресурсов акционера. Одновременно с высокой динамикой роста банку удалось значительно улучшить все показатели эффективности. В 2011 году мы планируем продолжить повышать рентабельность операций при сохранении высоких темпов роста и продолжим развивать филиальную сеть», – прокомментировал финансовые результаты банка Председатель Правления Павел Логинов.
Обзор результатов 2010 года:
Активы банка за год выросли на 23,1% до 19,687 млрд рублей, при этом в активах происходило активное перераспределение средств в пользу кредитного портфеля, доля кредитов в активах выросла с 41,9% до 59,0%.
Кредитный портфель за год увеличился на 73,2% до 11,613 млрд рублей, и также претерпел структурные изменения: доля розничных кредитов выросла с 20,5% до 30,0%, а кредиты группе «Северсталь» сократились с 20% до 10% кредитного портфеля.
Розничный кредитный портфель вырос на 151,6% до 3,622 млрд рублей, что позволило банку занять 90 место по размеру кредитов физическим лицам в списке Интерфакс-100 и даже немного увеличить средний уровень доходности кредитного портфеля до 14,7%. (14,6% в 2009 году), несмотря на общее снижение кредитных ставок. Главным кредитным продуктом банка для населения является автокредитование, на которое приходится 90% розничного кредитования, банк продолжил участие в государственной программе субсидирования процентных ставок на покупку новых легковых автомобилей, произведенных на территории РФ, а количество автосалонов-партнеров увеличилось более чем вдвое: с 260 до 530.
Качество кредитного портфеля остается на высоком уровне: доля просроченных кредитов составила всего 3,8% при объеме созданных резервов на возможные потери в размере 4,0% портфеля.
Обязательства банка выросли на 24,2% и достигли 17,585 млрд рублей, в том числе средства клиентов выросли на 16,2% и составили 15,455 млрд рублей. Доля средств Группы «Северсталь» в обязательствах (включая субординированный кредит) остается высокой, но постепенно снижается до 74,9% на конец 2010 года по сравнению с 75,3% годом ранее. Благодаря региональной экспансии и увеличению числа зарплатных проектов Меткомбанк увеличил портфель розничных депозитов – вырос на 150,8% до 1 648,0 млн рублей.
Дебютный выпуск рублевых облигаций банка, размещенный в ноябре 2010 года стал важной вехой в создании публичной кредитной истории банка. Объем размещения составил 900 млн. рублей сроком на 3 года с офертой через 1 год, ставка первого купона определена на уровне 9,4%.
Собственный капитал банка по МСФО вырос на 13,9% до 2101,6 млн. рублей за счет нераспределенной прибыли. При этом собственный капитал по методике Банка России вырос на 29,6% в том числе под влиянием выдачи нового субординированного депозита. Коэффициент достаточности капитала (норматив Н1) сохраняется на высоком уровне 14,9% (при регулятивном минимуме 10%).
Чистая прибыль банка выросла на 72,1%, рентабельность капитала (ROE) выросла с 8,1% до 12,5%, а рентабельность активов (ROA) – с 0,8% до 1,4%.
Процентная маржа банка выросла за год с 4,6% до 6,1%. Рост процентной маржи объясняется заметным увеличением процентных доходов за 2010 год в результате роста доли кредитов в активах с 41,9% до 59,0% и на фоне стабильной доходности кредитного портфеля и снижения стоимости платных обязательств с 8,0% в 2008 года до 7,4% в 2010 году.
Операционные расходы банка (без учета резервов на обесценение) выросли на 53,3%, что ниже темпа прироста операционных доходов (выросли на 58,5%). Рост операционных расходов объясняется инвестициями с создание филиальной сети. За 2010 год банк открыл 4 новых подразделения сети – в Санкт-Петербурге, Самаре, Нижнем Новгороде, Краснодаре, а число регионов присутствия банка выросло до 10. В двух регионах по мере выхода на плановые показатели объема бизнеса статус офиса был повышен с кредитно-кассового офиса до операционного офиса – в Архангельске и Санкт-Петербурге.
Начало окупаемости создаваемой филиальной сети и общее повышение эффективности деятельности банка привело к снижению отношения операционных расходов к операционным доходам (Cost-to-Income ratio) с 60,7% до 58,7%.