ГД РФ приняла в первом чтении поправки, содержащие основания для отказа банка от открытия вклада

Госдума РФ в среду приняла в первом чтении проект поправок к ст. 7 закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» и ч. 2 Гражданского кодекса, разработанных во исполнение рекомендаций FATF.

Как указывает «Коммерсант», в новом законопроекте перечисляются обстоятельства, дающие банкам право отказаться от заключения договора банковского счета и вклада. В частности, к таким основаниям отнесено отсутствие по месту нахождения юрлица, наличие информации, дающей основание предполагать, что физлицом или юрлицом могут осуществляться операции в целях легализации доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма, а также неоднократное представление клиентом недостоверной информации или документов. Кроме того, банк будет вправе отказаться от исполнения договора банковского счета в случае осуществления по нему операции, которую банк сочтет подозрительной с точки зрения легализации доходов, полученных преступным путем. Об этом банк будет обязан уведомить клиента.