Сбербанк России представил результаты финансовой деятельности
Результаты финансовой деятельности Сбербанка России по итогам 6 месяцев 2010 года по российским правилам бухгалтерского учета (неконсолидированные данные).
Сбербанк России обращает внимание пользователей отчетности на то, что показатели в данном сообщении рассчитаны по внутренней методике Сбербанка России.
Динамика основных статей отчета о прибылях и убытках за 6 месяцев 2010 года в сравнении с аналогичным периодом 2009 года:
* чистый процентный доход вырос на 5,3%;
* чистый комиссионный доход увеличился на 17,7%;
* расходы по созданию резервов на возможные потери составили 52,2 млрд руб. против 181,2 млрд руб. за 6 месяцев 2009 года;
* операционные доходы до создания резервов на возможные потери снизились на 9,1%;
* операционные доходы после создания резервов на возможные потери увеличились в 2 раза;
* операционные расходы возросли на 16,6%;
* прибыль до уплаты налогов из прибыли составила 94,8 млрд руб. против 7,1 млрд руб. за 6 месяцев 2009 года;
* чистая прибыль составила 60,7 млрд руб. против 5,3 млрд руб. за 6 месяцев 2009 года.
По итогам 6 месяцев 2010 года продолжился рост доходов банка от основной деятельности.
Чистый процентный доход увеличился на 5,3%, при этом процентные доходы возросли при одновременном снижении процентных расходов.
Процентные доходы возросли на 1,7%. Основным фактором их роста стали доходы от операций с ценными бумагами, которые увеличились в 2,3 раза за счет роста объема портфеля. Наибольший процентный доход банку принесли корпоративные облигации, ОБР и ОФЗ. Рост доходов по ценным бумагам позволил банку полностью компенсировать сокращение доходов от операций кредитования, прежде всего юридических лиц, обусловленное как большим объемом досрочных погашений кредитов, так и снижением их доходности в результате понижения уровня процентных ставок на рынке.
Процентные расходы сократились на 3,2% в основном за счет расходов по средствам, привлеченным от банков (-40,6%). Их снижения удалось добиться благодаря полному отказу со II квартала 2009 года от привлечения краткосрочных средств Банка России и погашения в мае т.г. части субординированного кредита Банка России на сумму 200 млрд руб.
Чистый комиссионный доход увеличился на 17,7%. Рост произошел практически по всем видам комиссионных операций и услуг, при этом наибольший вклад в увеличение комиссионных доходов принесли операции кредитования юридических лиц, операции с банковскими картами и расчетные операции. Кроме того, значительное влияние на рост комиссионных доходов оказало развитие нового вида услуг – кредитного страхования физических лиц.
Несмотря на рост основных видов дохода банка, операционные доходы до создания резервов снизились на 9,1%. Снижение обусловлено расходами, полученными при продаже по справедливой стоимости активов банка в пользу дочерней компании в марте т.г. (см. Результаты финансовой деятельности Сбербанка России по итогам I квартала 2010 года).
Операционные расходы возросли на 16,6% в первую очередь за счет роста расходов на содержание персонала в рамках плана на 2010 год. Индексация оплаты труда направлена на устранение несоответствий заработной платы всех сотрудников банка рыночному уровню и дифференцирована по категориям сотрудников и территориям.
Отношение операционных расходов к доходам, очищенное от эффекта, вызванного продажей в марте активов по справедливой стоимости, составило 37,2%.
Банк продолжил создавать резервы, адекватные существующим рискам. На формирование резервов в течение 6 месяцев было направлено 52,2 млрд руб. За аналогичный период прошлого года – в более кризисный для экономики период – расходы банка по созданию резервов были существенно выше: 181,2 млрд руб.
Операционные доходы после создания резервов возросли в сравнении с аналогичным периодом прошлого года в 2 раза. Прибыль до уплаты налогов из прибыли составила 94,8 млрд руб., чистая прибыль составила 60,7 млрд руб. Оба показателя более чем в 10 раз превышают итоги 6 месяцев прошлого года.
Активы банка за 6 месяцев возросли на 5,9% до 7 526 млрд руб.
Банк продолжает кредитовать реальный сектор экономики и с начала года предоставил российским предприятиям кредитов на сумму свыше 1,7 трлн руб. Объем выдачи кредитов в июне был максимальным с начала года и составил около четверти всех размещенных в текущем году средств. В результате по итогам месяца портфель кредитов корпоративным клиентам увеличился на 1,6% или 64,6 млрд руб. и составил 4 138 млрд руб. Рост портфеля продолжается второй месяц подряд, тогда как в январе-апреле его динамика была отрицательной за счет больших объемов досрочного погашения кредитов и продажи в марте активов по справедливой стоимости.
Портфель розничных кредитов увеличился с начала года на 2,7% или 31,6 млрд руб. и составил 1 201 млрд руб. Розничное кредитование постепенно набирает силу – портфель стабильно увеличивается с марта т.г., при этом темп его прироста ежемесячно возрастает. По итогам июня розничный портфель увеличился на 1,9% или 22,6 млрд руб.
Сохранился приток средств клиентов, являющихся источником фондирования активных операций банка. Средства физических лиц увеличились за полугодие на 10,2% или 384 млрд руб. Прирост средств корпоративных клиентов составил 4,2% или 73 млрд руб.
Свободные ликвидные средства банк инвестирует в ценные бумаги. Портфель ценных бумаг банка увеличился с начала т.г. в 1,7 раза до 1 746 млрд руб. Наибольшие вложения были сделаны в государственные ценные бумаги (+578 млрд руб.), в результате чего доля государственных и субфедеральных ценных бумаг в портфеле возросла с 70% до 78%. Увеличение вложений в ценные бумаги позволяет диверсифицировать активы и доходы банка.
Удельный вес просроченной задолженности в кредитном портфеле клиентов по итогам июня не изменился и составил 5,7%. Банк продолжает придерживаться консервативной политики в части покрытия кредитных рисков: объем созданных резервов на возможные потери по кредитам по состоянию на 1 июля 2010 года составляет 640 млрд руб. и превышает объем просроченной задолженности в 2,1 раза.
Величина капитала банка, рассчитываемого по Положению Банка России № 215-П, за июнь практически не изменилась и составила 1 136 млрд руб. Достаточность капитала банка по состоянию на 1 июля 2010 года находится на уровне 19%.
Сбербанк России обращает внимание пользователей отчетности на то, что показатели в данном сообщении рассчитаны по внутренней методике Сбербанка России.
Динамика основных статей отчета о прибылях и убытках за 6 месяцев 2010 года в сравнении с аналогичным периодом 2009 года:
* чистый процентный доход вырос на 5,3%;
* чистый комиссионный доход увеличился на 17,7%;
* расходы по созданию резервов на возможные потери составили 52,2 млрд руб. против 181,2 млрд руб. за 6 месяцев 2009 года;
* операционные доходы до создания резервов на возможные потери снизились на 9,1%;
* операционные доходы после создания резервов на возможные потери увеличились в 2 раза;
* операционные расходы возросли на 16,6%;
* прибыль до уплаты налогов из прибыли составила 94,8 млрд руб. против 7,1 млрд руб. за 6 месяцев 2009 года;
* чистая прибыль составила 60,7 млрд руб. против 5,3 млрд руб. за 6 месяцев 2009 года.
По итогам 6 месяцев 2010 года продолжился рост доходов банка от основной деятельности.
Чистый процентный доход увеличился на 5,3%, при этом процентные доходы возросли при одновременном снижении процентных расходов.
Процентные доходы возросли на 1,7%. Основным фактором их роста стали доходы от операций с ценными бумагами, которые увеличились в 2,3 раза за счет роста объема портфеля. Наибольший процентный доход банку принесли корпоративные облигации, ОБР и ОФЗ. Рост доходов по ценным бумагам позволил банку полностью компенсировать сокращение доходов от операций кредитования, прежде всего юридических лиц, обусловленное как большим объемом досрочных погашений кредитов, так и снижением их доходности в результате понижения уровня процентных ставок на рынке.
Процентные расходы сократились на 3,2% в основном за счет расходов по средствам, привлеченным от банков (-40,6%). Их снижения удалось добиться благодаря полному отказу со II квартала 2009 года от привлечения краткосрочных средств Банка России и погашения в мае т.г. части субординированного кредита Банка России на сумму 200 млрд руб.
Чистый комиссионный доход увеличился на 17,7%. Рост произошел практически по всем видам комиссионных операций и услуг, при этом наибольший вклад в увеличение комиссионных доходов принесли операции кредитования юридических лиц, операции с банковскими картами и расчетные операции. Кроме того, значительное влияние на рост комиссионных доходов оказало развитие нового вида услуг – кредитного страхования физических лиц.
Несмотря на рост основных видов дохода банка, операционные доходы до создания резервов снизились на 9,1%. Снижение обусловлено расходами, полученными при продаже по справедливой стоимости активов банка в пользу дочерней компании в марте т.г. (см. Результаты финансовой деятельности Сбербанка России по итогам I квартала 2010 года).
Операционные расходы возросли на 16,6% в первую очередь за счет роста расходов на содержание персонала в рамках плана на 2010 год. Индексация оплаты труда направлена на устранение несоответствий заработной платы всех сотрудников банка рыночному уровню и дифференцирована по категориям сотрудников и территориям.
Отношение операционных расходов к доходам, очищенное от эффекта, вызванного продажей в марте активов по справедливой стоимости, составило 37,2%.
Банк продолжил создавать резервы, адекватные существующим рискам. На формирование резервов в течение 6 месяцев было направлено 52,2 млрд руб. За аналогичный период прошлого года – в более кризисный для экономики период – расходы банка по созданию резервов были существенно выше: 181,2 млрд руб.
Операционные доходы после создания резервов возросли в сравнении с аналогичным периодом прошлого года в 2 раза. Прибыль до уплаты налогов из прибыли составила 94,8 млрд руб., чистая прибыль составила 60,7 млрд руб. Оба показателя более чем в 10 раз превышают итоги 6 месяцев прошлого года.
Активы банка за 6 месяцев возросли на 5,9% до 7 526 млрд руб.
Банк продолжает кредитовать реальный сектор экономики и с начала года предоставил российским предприятиям кредитов на сумму свыше 1,7 трлн руб. Объем выдачи кредитов в июне был максимальным с начала года и составил около четверти всех размещенных в текущем году средств. В результате по итогам месяца портфель кредитов корпоративным клиентам увеличился на 1,6% или 64,6 млрд руб. и составил 4 138 млрд руб. Рост портфеля продолжается второй месяц подряд, тогда как в январе-апреле его динамика была отрицательной за счет больших объемов досрочного погашения кредитов и продажи в марте активов по справедливой стоимости.
Портфель розничных кредитов увеличился с начала года на 2,7% или 31,6 млрд руб. и составил 1 201 млрд руб. Розничное кредитование постепенно набирает силу – портфель стабильно увеличивается с марта т.г., при этом темп его прироста ежемесячно возрастает. По итогам июня розничный портфель увеличился на 1,9% или 22,6 млрд руб.
Сохранился приток средств клиентов, являющихся источником фондирования активных операций банка. Средства физических лиц увеличились за полугодие на 10,2% или 384 млрд руб. Прирост средств корпоративных клиентов составил 4,2% или 73 млрд руб.
Свободные ликвидные средства банк инвестирует в ценные бумаги. Портфель ценных бумаг банка увеличился с начала т.г. в 1,7 раза до 1 746 млрд руб. Наибольшие вложения были сделаны в государственные ценные бумаги (+578 млрд руб.), в результате чего доля государственных и субфедеральных ценных бумаг в портфеле возросла с 70% до 78%. Увеличение вложений в ценные бумаги позволяет диверсифицировать активы и доходы банка.
Удельный вес просроченной задолженности в кредитном портфеле клиентов по итогам июня не изменился и составил 5,7%. Банк продолжает придерживаться консервативной политики в части покрытия кредитных рисков: объем созданных резервов на возможные потери по кредитам по состоянию на 1 июля 2010 года составляет 640 млрд руб. и превышает объем просроченной задолженности в 2,1 раза.
Величина капитала банка, рассчитываемого по Положению Банка России № 215-П, за июнь практически не изменилась и составила 1 136 млрд руб. Достаточность капитала банка по состоянию на 1 июля 2010 года находится на уровне 19%.