МДМ Банк объявляет финансовые результаты по МСФО за 2009 год
Сегодня МДМ Банк опубликовал аудированную финансовую отчетность по международным стандартам финансовой отчетности (МСФО) за 2009 год.
По итогам 2009 года активы МДМ Банка выросли на 22,4%, капитал увеличился на 49,9%, рост чистого кредитного портфеля составил 21,5%, рост средств клиентов – 69,1% (при этом объем средств физических лиц увеличился в три раза), что в значительной степени было обусловлено слиянием МДМ-Банка и УРСА Банка в августе прошлого года. На сегодняшний момент процесс объединения полностью завершен, за исключением оставшихся по плану на 2010 год задач: завершение интеграции IT-платформ и мероприятия по внедрению нового бренда, которые должны завершиться уже в первом полугодии.
За четвертый квартал 2009 года МДМ Банк заработал совокупную прибыль в размере 3 847 млн. рублей, значительно улучшив результат третьего квартала. В целом по итогам 2009 года финансовый результат банка составил 358 млн. рублей совокупной прибыли, несмотря на значительные отчисления в резервы в первой половине года. Следующие показатели 2009 года демонстрируют высокую эффективность деятельности банка даже в кризисные периоды: чистая процентная маржа составила 6,9%*, соотношение расходов к доходам составило 36,8%*. Основными факторами, оказавшими влияние на финансовый результат банка в четвертом квартале 2009 года стали прибыль от торговых операций в размере 1,2 млрд рублей, а также незначительное высвобождение ранее созданных резервов в размере 0,8 млрд рублей, связанное с взвешенной политикой резервирования банка, особенно в кризисные периоды.
Рост активов МДМ Банка за четвертый квартал 2009 года составил 7,2%, за этот же период капитал Банка увеличился на 6,6%. Консервативная кредитная политика МДМ Банка на протяжении 2009 года, в первую очередь в корпоративном секторе, выразилась в сокращении кредитного портфеля на 6,2% в четвертом квартале. Дополнительным фактором сокращения портфеля явилось взыскание обеспечения по проблемной задолженности, что привело к увеличению активов, удерживаемых для продажи на балансе Банка, с 4,8 млрд рублей в сентябре до 8,3 млрд рублей на конец года.
Темпы роста просроченной задолженности МДМ Банка существенно замедлились по сравнению с предыдущими отчетными периодами. Доля сомнительного долга на 31 декабря 2009 года составила 17,4% от общего кредитного портфеля, увеличившись за квартал всего на 3 млрд рублей. При этом следует обратить внимание на снижающуюся величину реструктуризированной задолженности, которая за второе полугодие сократилась более чем на 30% до 32,8 млрд рублей, что составляет 11,7% от кредитного портфеля.
На протяжении всего 2009 года МДМ Банк поддерживал высочайший уровень ликвидных активов (27,3% от общих активов на 31 декабря 2009 года) и достаточности капитала (21,3% на 31 декабря 2009 года), что обеспечивает устойчивость к потенциальным убыткам в стрессовых ситуациях, а в случае дальнейшего стабильного улучшения экономических условий дает возможность быстрого наращивания активов банка c использованием преимуществ широкой филиальной сети.
Банк продолжает реализацию стратегической задачи наращивания средств клиентов, в первую очередь, розничных вкладов, объем которых вырос за последний квартал 2009 года на 18,3% и на 35,6%* за год в целом. Данный факт положительно сказался на показателе соотношения кредитов к депозитам, величина которого на конец года составила 122% (по сравнению с 150% на 30 июня 2009 года).
Высокая финансовая устойчивость в период кризиса и взвешенный подход Банка к управлению рисками нашли отражение в последнем рейтинговом действии агентства Fitch, переместившего в марте 2010 года рейтинг МДМ Банка на пересмотр с положительным прогнозом. На сегодняшний день Банк имеет следующие международные рейтинги: Moody’s – Ba2 (негативный прогноз), Standard & Poor’s – B+ (стабильный прогноз) и Fitch – BB- (RWP).
По итогам 2009 года банк получил ряд престижных международных наград. Журнал The Banker объявил МДМ Банк победителем в номинации «Банк года в России» за 2009 год. Журнал Global Finance назвал МДМ Банк лучшим российским банком на развивающихся рынках Центральной и Восточной Европы в 2010 году. Журнал Business New Europe назвал синдицированный кредит МДМ Банка на сумму 250 млн. долларов США лучшей сделкой по привлечению финансирования на международном рынке заемного капитала в Восточной Европе в 2009 году.
* Рассчитано на основе агрегированной отчетности МДМ Банка и УРСА Банка за 2008 и 2009 гг.
По итогам 2009 года активы МДМ Банка выросли на 22,4%, капитал увеличился на 49,9%, рост чистого кредитного портфеля составил 21,5%, рост средств клиентов – 69,1% (при этом объем средств физических лиц увеличился в три раза), что в значительной степени было обусловлено слиянием МДМ-Банка и УРСА Банка в августе прошлого года. На сегодняшний момент процесс объединения полностью завершен, за исключением оставшихся по плану на 2010 год задач: завершение интеграции IT-платформ и мероприятия по внедрению нового бренда, которые должны завершиться уже в первом полугодии.
За четвертый квартал 2009 года МДМ Банк заработал совокупную прибыль в размере 3 847 млн. рублей, значительно улучшив результат третьего квартала. В целом по итогам 2009 года финансовый результат банка составил 358 млн. рублей совокупной прибыли, несмотря на значительные отчисления в резервы в первой половине года. Следующие показатели 2009 года демонстрируют высокую эффективность деятельности банка даже в кризисные периоды: чистая процентная маржа составила 6,9%*, соотношение расходов к доходам составило 36,8%*. Основными факторами, оказавшими влияние на финансовый результат банка в четвертом квартале 2009 года стали прибыль от торговых операций в размере 1,2 млрд рублей, а также незначительное высвобождение ранее созданных резервов в размере 0,8 млрд рублей, связанное с взвешенной политикой резервирования банка, особенно в кризисные периоды.
Рост активов МДМ Банка за четвертый квартал 2009 года составил 7,2%, за этот же период капитал Банка увеличился на 6,6%. Консервативная кредитная политика МДМ Банка на протяжении 2009 года, в первую очередь в корпоративном секторе, выразилась в сокращении кредитного портфеля на 6,2% в четвертом квартале. Дополнительным фактором сокращения портфеля явилось взыскание обеспечения по проблемной задолженности, что привело к увеличению активов, удерживаемых для продажи на балансе Банка, с 4,8 млрд рублей в сентябре до 8,3 млрд рублей на конец года.
Темпы роста просроченной задолженности МДМ Банка существенно замедлились по сравнению с предыдущими отчетными периодами. Доля сомнительного долга на 31 декабря 2009 года составила 17,4% от общего кредитного портфеля, увеличившись за квартал всего на 3 млрд рублей. При этом следует обратить внимание на снижающуюся величину реструктуризированной задолженности, которая за второе полугодие сократилась более чем на 30% до 32,8 млрд рублей, что составляет 11,7% от кредитного портфеля.
На протяжении всего 2009 года МДМ Банк поддерживал высочайший уровень ликвидных активов (27,3% от общих активов на 31 декабря 2009 года) и достаточности капитала (21,3% на 31 декабря 2009 года), что обеспечивает устойчивость к потенциальным убыткам в стрессовых ситуациях, а в случае дальнейшего стабильного улучшения экономических условий дает возможность быстрого наращивания активов банка c использованием преимуществ широкой филиальной сети.
Банк продолжает реализацию стратегической задачи наращивания средств клиентов, в первую очередь, розничных вкладов, объем которых вырос за последний квартал 2009 года на 18,3% и на 35,6%* за год в целом. Данный факт положительно сказался на показателе соотношения кредитов к депозитам, величина которого на конец года составила 122% (по сравнению с 150% на 30 июня 2009 года).
Высокая финансовая устойчивость в период кризиса и взвешенный подход Банка к управлению рисками нашли отражение в последнем рейтинговом действии агентства Fitch, переместившего в марте 2010 года рейтинг МДМ Банка на пересмотр с положительным прогнозом. На сегодняшний день Банк имеет следующие международные рейтинги: Moody’s – Ba2 (негативный прогноз), Standard & Poor’s – B+ (стабильный прогноз) и Fitch – BB- (RWP).
По итогам 2009 года банк получил ряд престижных международных наград. Журнал The Banker объявил МДМ Банк победителем в номинации «Банк года в России» за 2009 год. Журнал Global Finance назвал МДМ Банк лучшим российским банком на развивающихся рынках Центральной и Восточной Европы в 2010 году. Журнал Business New Europe назвал синдицированный кредит МДМ Банка на сумму 250 млн. долларов США лучшей сделкой по привлечению финансирования на международном рынке заемного капитала в Восточной Европе в 2009 году.
* Рассчитано на основе агрегированной отчетности МДМ Банка и УРСА Банка за 2008 и 2009 гг.