Сбербанк проштрафился в брокерском бизнесе
Федеральная служба по финансовым рынкам (ФСФР) впервые взыскала штраф со Сбербанка за нарушение требований в осуществлении брокерской деятельности. Причиной административного наказания стало неисполнение банком предписания службы. Основная причина нарушения — слишком стремительный рост Сбербанка на рынке брокерских услуг, указывают эксперты.
На сайте ФСФР появилась информация о том, что заместителем руководителя ФСФР Бембя Хулхачиевым по результатам рассмотрения материалов дела об административном правонарушении, возбужденного в отношении АКБ Сбербанка, было вынесено постановление о назначении административного наказания. В результате 12 марта 2010 года на банк был наложен штраф в размере 700 тыс. руб. В ФСФР отмечают, что подобное наказание в отношении Сбербанка было установлено впервые. "В ФСФР поступила жалоба от клиента на действия при оказании брокерских услуг в одном из отделений Сбербанка,— пояснили в пресс-службе ФСФР.— По мнению клиента, банк исполнил его поручение недолжным образом". В результате служба направила в Сбербанк предписание о предоставлении информации. "Банк не до конца исполнил предписание и представил информацию не в полном объеме, в результате чего был наложен штраф",— отмечают в ФСФР.
В самом Сбербанке полагают, что претензия службы была незначительной. "По этому делу мы предоставили ФСФР 18 документов, а один документ не вложили",— пояснила зампред правления Сбербанка Белла Златкис. По ее мнению, ФСФР имела полное право оштрафовать банк. "Недостающий документ был предоставлен через два дня",— отмечает госпожа Златкис.
По словам руководителя ФСФР Владимира Миловидова, подобные технические нарушения совершают многие участники рынка. Например, за прошлый год ФСФР совершила 71 взыскание в отношении участников рынка, а за март — 30. Так, в марте служба вынесла постановление об административном взыскании в отношении ОАО "Баня N 1", которое не раскрыло информацию в полном объеме. Штраф в 700 тыс. руб. был взыскан в марте также и с УК "Тройка Диалог" за неисполнение предписания, и с брокерского дома "Гленик".
Впрочем, по мнению экспертов, основная причина возникновения у Сбербанка подобного нарушения — значительная активизация банка на рынке брокерских услуг. "Сбербанк — крупная организация, нарушение может совершить одно отделение, а предписание получит центральный офис, в результате банк может просто не успеть собрать необходимые документы",— полагает председатель правления НАУФОР Алексей Тимофеев. По итогам марта Сбербанк занял, по данным ММВБ, первое место среди брокеров по числу зарегистрированных клиентов (213,65 тыс.). За месяц у банка появилось 2,326 тыс. новых клиентов, при том что у занимающего вторую строчку банка ВТБ 24 сейчас результат в полтора раза скромнее (154,8 тыс.), а рост числа клиентов за март составил 602 человека. "Сбербанк как брокер сейчас активно развивается, но это должно происходить не в ущерб качеству,— полагает председатель наблюдательного совета группы компаний "Алор" Анатолий Гавриленко.— Банку необходимо научить сотрудников брокерского подразделения выполнять обязательства быстро и качественно, не совершая ошибок".
На сайте ФСФР появилась информация о том, что заместителем руководителя ФСФР Бембя Хулхачиевым по результатам рассмотрения материалов дела об административном правонарушении, возбужденного в отношении АКБ Сбербанка, было вынесено постановление о назначении административного наказания. В результате 12 марта 2010 года на банк был наложен штраф в размере 700 тыс. руб. В ФСФР отмечают, что подобное наказание в отношении Сбербанка было установлено впервые. "В ФСФР поступила жалоба от клиента на действия при оказании брокерских услуг в одном из отделений Сбербанка,— пояснили в пресс-службе ФСФР.— По мнению клиента, банк исполнил его поручение недолжным образом". В результате служба направила в Сбербанк предписание о предоставлении информации. "Банк не до конца исполнил предписание и представил информацию не в полном объеме, в результате чего был наложен штраф",— отмечают в ФСФР.
В самом Сбербанке полагают, что претензия службы была незначительной. "По этому делу мы предоставили ФСФР 18 документов, а один документ не вложили",— пояснила зампред правления Сбербанка Белла Златкис. По ее мнению, ФСФР имела полное право оштрафовать банк. "Недостающий документ был предоставлен через два дня",— отмечает госпожа Златкис.
По словам руководителя ФСФР Владимира Миловидова, подобные технические нарушения совершают многие участники рынка. Например, за прошлый год ФСФР совершила 71 взыскание в отношении участников рынка, а за март — 30. Так, в марте служба вынесла постановление об административном взыскании в отношении ОАО "Баня N 1", которое не раскрыло информацию в полном объеме. Штраф в 700 тыс. руб. был взыскан в марте также и с УК "Тройка Диалог" за неисполнение предписания, и с брокерского дома "Гленик".
Впрочем, по мнению экспертов, основная причина возникновения у Сбербанка подобного нарушения — значительная активизация банка на рынке брокерских услуг. "Сбербанк — крупная организация, нарушение может совершить одно отделение, а предписание получит центральный офис, в результате банк может просто не успеть собрать необходимые документы",— полагает председатель правления НАУФОР Алексей Тимофеев. По итогам марта Сбербанк занял, по данным ММВБ, первое место среди брокеров по числу зарегистрированных клиентов (213,65 тыс.). За месяц у банка появилось 2,326 тыс. новых клиентов, при том что у занимающего вторую строчку банка ВТБ 24 сейчас результат в полтора раза скромнее (154,8 тыс.), а рост числа клиентов за март составил 602 человека. "Сбербанк как брокер сейчас активно развивается, но это должно происходить не в ущерб качеству,— полагает председатель наблюдательного совета группы компаний "Алор" Анатолий Гавриленко.— Банку необходимо научить сотрудников брокерского подразделения выполнять обязательства быстро и качественно, не совершая ошибок".