Чистая квартальная прибыль Сбербанка по РСБУ составила 43,2 млрд рублей
Сбербанк России сообщает о результатах финансовой деятельности по итогам I квартала 2010 года по российским правилам бухгалтерского учета (неконсолидированные данные), следует из материалов банка.
Динамика основных статей отчета о прибылях и убытках за I квартал 2010 года в сравнении с аналогичным периодом 2009 года:
- чистый процентный доход вырос на 16,8%;
- чистый комиссионный доход увеличился на 12,4%;
- расходы по созданию резервов на возможные потери составили 8,1 млрд руб. против 92,2 млрд руб. за I квартал 2009 года;
- операционные доходы до создания резервов на возможные потери снизились на 28,7%;
- операционные доходы после создания резервов на возможные потери увеличились в 1,9 раза;
- операционные расходы возросли на 9,4%;
- прибыль до уплаты налогов из прибыли увеличилась в 7 раз и составила 45,4 млрд руб. против 6,4 млрд руб. за I квартал 2009 года;
- чистая прибыль составила 43,2 млрд руб. против 0,3 млрд руб. за I квартал 2009 года.
Чистый процентный доход увеличился на 16,8%, при этом процентные доходы возросли при одновременном снижении процентных расходов.
Процентные доходы возросли на 8,3% или на 15,1 млрд руб. Из них процентные доходы от кредитования юридических лиц возросли на 2,9 млрд руб., процентные доходы по ценным бумагам возросли на 14 млрд руб. за счет роста объема портфеля. Доходы по кредитам физическим лицам сократились на 1,9 млрд руб., что объясняется неустойчивостью спроса на рынке розничного кредитования.
Процентные расходы снизились на 2,9% или на 2,3 млрд руб. за счет сокращения расходов по средствам юридических лиц и средствам банков.
Чистый комиссионный доход увеличился на 12,4% практически по всем видам комиссионных операций и услуг. Исключение составляют комиссионные доходы по кассовым операциям клиентов и операциям с иностранной валютой и драгоценными металлами.
Несмотря на рост чистого процентного дохода и чистого комиссионного дохода, операционные доходы до создания резервов снизились на 28,7% или на 40,3 млрд руб. Снижение обусловлено сокращением чистых доходов по конверсионным операциям из-за особенностей отражения финансового результата по срочным сделкам по российским правилам бухгалтерского учета, а также расходами, полученными при продаже по справедливой стоимости активов в пользу дочерней компании.
В марте 2010 года банк совершил операции по продаже ряда активов по справедливой стоимости в пользу 100% дочерней компании с целью обеспечения более эффективной работы по возврату активов. По российским правилам бухгалтерского учета эта продажа оказала влияние как на структуру отчета о прибылях и убытках, так и на баланс банка, в том числе, на величину кредитного портфеля, расходы по созданию резервов, операционные доходы до резервов, отношение операционных расходов к доходам. На размер чистой прибыли эта сделка влияния не оказала. В регулярной консолидированной отчетности банка по международным стандартам эти сделки также не окажут влияния на финансовый результат.
В целях покрытия рисков банк продолжил формирование резервов на возможные потери, и расходы на формирование резервов по результатам I квартала составили 8,1 млрд руб. В I квартале прошлого года – в период острой фазы кризиса – расходы банка по созданию резервов были существенно выше: 92 млрд руб. Указанное сокращение расходов на резервы обусловило рост операционных доходов после создания резервов в 1,9 раза в I квартале т.г. по сравнению с I кварталом прошлого года.
Операционные расходы возросли на 9,4%. Отношение операционных расходов к доходам за отчетный квартал, очищенное от эффекта, вызванного продажей активов по справедливой стоимости, составило 33,6%.
Заработанный объем операционных доходов после создания резервов увеличил чистую прибыль за квартал до 43,2 млрд руб. Данный финансовый результат многократно превышает итог аналогичного периода прошлого года и является исторически лучшим итогом работы банка в I квартале.
Активы банка за отчетный квартал увеличились на 2,2% до 7 270 млрд руб.
Банк продолжает активно кредитовать реальный сектор экономики – за отчетный квартал банк предоставил российским предприятиям кредитов на сумму около 800 млрд руб., из них около 600 млрд руб. – в регионах. В то же время, в результате досрочного погашения кредитов крупными заемщиками и продажи активов по справедливой стоимости портфель кредитов корпоративным клиентам сократился за квартал на 3,2% до 4 113 млрд руб.
Несмотря на сокращение объема розничного кредитного портфеля за квартал на 1,6% до 1 151 млрд руб., Сбербанк отмечает постепенное замедление сокращения портфеля: в январе падение составило -1,5%, в феврале -0,4%, в марте – прирост +0,3%.
В условиях опережающего роста клиентских средств банк размещал свободные ликвидные средства в ценные бумаги. Портфель ценных бумаг увеличился в 1,5 раза и достиг 1 549 млрд руб. Наиболее значительно вырос портфель облигаций Банка России и ОФЗ (+417 млрд руб.), субфедеральных и корпоративных облигаций. В структуре портфеля ценных бумаг возросла доля государственных ценных бумаг и субфедеральных облигаций (с 70% до 77%) и сократилась доля корпоративных облигаций (с 28% до 21%). Увеличение вложений в ценные бумаги позволяет диверсифицировать активы и доходы банка.
Удельный вес просроченной задолженности в кредитном портфеле клиентов на 1 апреля 2010 года составил 5,1%. Банк продолжает придерживаться консервативной политики в части покрытия кредитных рисков. Объем созданных резервов на возможные потери по кредитам за отчетный квартал увеличился до 599 млрд руб. и превышает объем просроченной ссудной задолженности в 2,2 раза.
Фондирование активных операций банка осуществлялось за счет привлеченных средств клиентов. С начала года средства физических лиц возросли на 2,7% и составили 3 878 млрд руб. Средства корпоративных клиентов незначительно снизились: на 0,2% до 1 721 млрд руб., при этом срочные депозиты сократились на 8,7%, а текущие счета возросли на 6,5%.
Величина капитала банка, рассчитываемого по Положению Банка России № 215-П, по оперативным данным на 1 апреля 2010 года составила 1 302 млрд руб.
Достаточность капитала банка на 1 апреля 2010 года по оперативным данным находится на уровне 21%.
Динамика основных статей отчета о прибылях и убытках за I квартал 2010 года в сравнении с аналогичным периодом 2009 года:
- чистый процентный доход вырос на 16,8%;
- чистый комиссионный доход увеличился на 12,4%;
- расходы по созданию резервов на возможные потери составили 8,1 млрд руб. против 92,2 млрд руб. за I квартал 2009 года;
- операционные доходы до создания резервов на возможные потери снизились на 28,7%;
- операционные доходы после создания резервов на возможные потери увеличились в 1,9 раза;
- операционные расходы возросли на 9,4%;
- прибыль до уплаты налогов из прибыли увеличилась в 7 раз и составила 45,4 млрд руб. против 6,4 млрд руб. за I квартал 2009 года;
- чистая прибыль составила 43,2 млрд руб. против 0,3 млрд руб. за I квартал 2009 года.
Чистый процентный доход увеличился на 16,8%, при этом процентные доходы возросли при одновременном снижении процентных расходов.
Процентные доходы возросли на 8,3% или на 15,1 млрд руб. Из них процентные доходы от кредитования юридических лиц возросли на 2,9 млрд руб., процентные доходы по ценным бумагам возросли на 14 млрд руб. за счет роста объема портфеля. Доходы по кредитам физическим лицам сократились на 1,9 млрд руб., что объясняется неустойчивостью спроса на рынке розничного кредитования.
Процентные расходы снизились на 2,9% или на 2,3 млрд руб. за счет сокращения расходов по средствам юридических лиц и средствам банков.
Чистый комиссионный доход увеличился на 12,4% практически по всем видам комиссионных операций и услуг. Исключение составляют комиссионные доходы по кассовым операциям клиентов и операциям с иностранной валютой и драгоценными металлами.
Несмотря на рост чистого процентного дохода и чистого комиссионного дохода, операционные доходы до создания резервов снизились на 28,7% или на 40,3 млрд руб. Снижение обусловлено сокращением чистых доходов по конверсионным операциям из-за особенностей отражения финансового результата по срочным сделкам по российским правилам бухгалтерского учета, а также расходами, полученными при продаже по справедливой стоимости активов в пользу дочерней компании.
В марте 2010 года банк совершил операции по продаже ряда активов по справедливой стоимости в пользу 100% дочерней компании с целью обеспечения более эффективной работы по возврату активов. По российским правилам бухгалтерского учета эта продажа оказала влияние как на структуру отчета о прибылях и убытках, так и на баланс банка, в том числе, на величину кредитного портфеля, расходы по созданию резервов, операционные доходы до резервов, отношение операционных расходов к доходам. На размер чистой прибыли эта сделка влияния не оказала. В регулярной консолидированной отчетности банка по международным стандартам эти сделки также не окажут влияния на финансовый результат.
В целях покрытия рисков банк продолжил формирование резервов на возможные потери, и расходы на формирование резервов по результатам I квартала составили 8,1 млрд руб. В I квартале прошлого года – в период острой фазы кризиса – расходы банка по созданию резервов были существенно выше: 92 млрд руб. Указанное сокращение расходов на резервы обусловило рост операционных доходов после создания резервов в 1,9 раза в I квартале т.г. по сравнению с I кварталом прошлого года.
Операционные расходы возросли на 9,4%. Отношение операционных расходов к доходам за отчетный квартал, очищенное от эффекта, вызванного продажей активов по справедливой стоимости, составило 33,6%.
Заработанный объем операционных доходов после создания резервов увеличил чистую прибыль за квартал до 43,2 млрд руб. Данный финансовый результат многократно превышает итог аналогичного периода прошлого года и является исторически лучшим итогом работы банка в I квартале.
Активы банка за отчетный квартал увеличились на 2,2% до 7 270 млрд руб.
Банк продолжает активно кредитовать реальный сектор экономики – за отчетный квартал банк предоставил российским предприятиям кредитов на сумму около 800 млрд руб., из них около 600 млрд руб. – в регионах. В то же время, в результате досрочного погашения кредитов крупными заемщиками и продажи активов по справедливой стоимости портфель кредитов корпоративным клиентам сократился за квартал на 3,2% до 4 113 млрд руб.
Несмотря на сокращение объема розничного кредитного портфеля за квартал на 1,6% до 1 151 млрд руб., Сбербанк отмечает постепенное замедление сокращения портфеля: в январе падение составило -1,5%, в феврале -0,4%, в марте – прирост +0,3%.
В условиях опережающего роста клиентских средств банк размещал свободные ликвидные средства в ценные бумаги. Портфель ценных бумаг увеличился в 1,5 раза и достиг 1 549 млрд руб. Наиболее значительно вырос портфель облигаций Банка России и ОФЗ (+417 млрд руб.), субфедеральных и корпоративных облигаций. В структуре портфеля ценных бумаг возросла доля государственных ценных бумаг и субфедеральных облигаций (с 70% до 77%) и сократилась доля корпоративных облигаций (с 28% до 21%). Увеличение вложений в ценные бумаги позволяет диверсифицировать активы и доходы банка.
Удельный вес просроченной задолженности в кредитном портфеле клиентов на 1 апреля 2010 года составил 5,1%. Банк продолжает придерживаться консервативной политики в части покрытия кредитных рисков. Объем созданных резервов на возможные потери по кредитам за отчетный квартал увеличился до 599 млрд руб. и превышает объем просроченной ссудной задолженности в 2,2 раза.
Фондирование активных операций банка осуществлялось за счет привлеченных средств клиентов. С начала года средства физических лиц возросли на 2,7% и составили 3 878 млрд руб. Средства корпоративных клиентов незначительно снизились: на 0,2% до 1 721 млрд руб., при этом срочные депозиты сократились на 8,7%, а текущие счета возросли на 6,5%.
Величина капитала банка, рассчитываемого по Положению Банка России № 215-П, по оперативным данным на 1 апреля 2010 года составила 1 302 млрд руб.
Достаточность капитала банка на 1 апреля 2010 года по оперативным данным находится на уровне 21%.