Глава ФСФР: АРБ должна указать банкам на важность согласования правил внутреннего контроля
Федеральная служба по финансовым рынкам (ФСФР) обращает внимание банков, имеющих лицензию профессионального участника на рынке ценных бумаг, на необходимость согласования правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и рассчитывает на содействие Ассоциации российских банков (АРБ) в доведении до кредитных организаций необходимости решения данных вопросов. Об этом заявил РИА Новости руководитель ФСФР Владимир Миловидов.
В последнее время количество отказов в согласовании правил именно банкам участилось, причем в списке финансовых учреждений, получивших отказ ведомства, есть как представители первой тридцатки — Альфа-Банк, «Возрождение», ВТБ 24, Газпромбанк, так и работающие в РФ иностранные банки.
Глава ФСФР настаивает на необходимости согласования правил внутреннего контроля, в противном случае «банк может лишиться лицензии профучастника». «Если нарушение закона будет выявлено в рамках проверки ФСФР, которая покажет, что совершались подозрительные операции, которые не были устранены, то у банка, как один из вариантов, может быть отозвана лицензия профучастника. Хотя мы рассматриваем и такие меры, как штраф, предписание — все зависит от совокупности факторов», — сказал Миловидов.
По его словам, выпускать иные нормативные акты нецелесообразно, поскольку координатором этого вопроса является Росфинмониторинг и есть соответствующий приказ этой организации, которого «вполне достаточно». «Но есть Ассоциация российских банков, с которой у нас есть соглашение о сотрудничестве и взаимодействии. АРБ могла бы в данном вопросе проявить некую активность и на самом деле отнестись более внимательно к тем требованиям, которые существуют на данном рынке, и выступить в роли методолога в данном вопросе», — заметил Миловидов.
По мнению главы ФСФР, совершенно очевидно, что у каждого вида финансовой деятельности должны быть свои правила по противодействию легализации преступных доходов. «Работа в рамках кредитной организации и работа в качестве профессионального участника на рынке ценных бумаг — два совершенно разных вида деятельности, у каждого из них есть своя специфика. Более того, эти требования являются международной практикой, они осуществляются в рамках требования FATF», — подчеркнул Миловидов. «И даже у мегарегулятора эти вопросы не снимутся, потому что это орган, который регулирует разные виды рынков, а мы говорим о требованиях к конкретной деятельности», — заметил он.
В настоящее время ФСФР стремится привести требования к профучастникам в соответствие с требованиями, которые предъявляются к кредитным организациям, «поэтому слышать от банков то, что для них выполнять требования крайне обременительно, по меньшей мере, странно», констатировал Миловидов. «Это очень плохой сигнал, потому что говорит о том, что банки могут уйти от контроля их деятельности как профучастника», — указал глава ФСФР.
«Я надеюсь, что привлечение внимания к этому вопросу и позиция ФСФР, что это может стать поводом к отзыву лицензии, подтолкнет банки к тому, что они начнут исправлять свои внутренние правила», — заключил Миловидов.