Волкер: государство не должно спасать крупные финансовые институты, занимающиеся спекуляциями
Государство не должно спасать крупные финансовые институты, занимающиеся спекулятивной деятельностью с целью извлечения прибыли. Как сообщают Прайм-ТАСС и ИТАР-ТАСС, с таким заявлением выступил председатель консультативного совета по восстановлению экономики при президенте США, бывший глава Федеральной резервной системы Пол Волкер.
«Если крупная небанковская кредитная организация попадает в беду и тем самым ставит под угрозу всю систему, должны найтись властные структуры, которые бы взяли на себя управление и ликвидировали ее или же слили ее с другой компанией, но не стали бы ее спасать», — заявил Волкер в интервью телекомпании CNN. «Это называется эвтаназией (умерщвление безнадежно больных по гуманным соображениям. — Прим. ред.), но не спасением», — уточнил экс-глава ФРС.
Сейчас в конгрессе США обсуждаются основные параметры будущей финансовой реформы, которая бы учла уроки обвала рынка, положившего полтора года назад начало глобальному экономическому кризису. Волкер выступает за то, чтобы отделить инвестиционные организации, занимающиеся рыночными спекуляциями, от коммерческих банков, главный источник ресурсов которых — депозиты компаний и населения.
На волне Великой депрессии конгресс США в 1933 году принял закон Гласса-Стигэлла (Glass-Steagull Act), целью которого было ограничить масштабы спекулятивной деятельности. В частности, он запрещал банковским холдинговым компаниям владеть другими финансовыми институтами. Этот закон был отменен конгрессом в 1999 году.
Крах американского инвестиционного банка Lehman Brothers в сентябре 2008 года дал первый импульс мировому кризису. За несколько месяцев до этого инвестбанк Bear Stearns был поглощен финансовой компанией JP Morgan, а Merrill Lynch куплен крупнейшим коммерческим банком США Bank of America. Таким образом, за несколько месяцев с финансового олимпа США бесследно исчезли три из пяти крупнейших инвестиционных банков. В сентябре за ними последовали два оставшихся — Goldman Sachs и Morgan Stanley, которые оповестили федеральные регулирующие органы о том, что преобразуются в традиционные банковские холдинговые компании. По мнению экспертов, это фактически положило конец эре инвестиционного банковского бизнеса на Уолл-стрит.
Хотя полтора года назад правительство США не стало вызволять из беды Lehman Brothers, месяц спустя оно оказало массированную поддержку финансовым рынкам, выделив 240 млрд долларов на скупку привилегированных акций в сотнях банков, которым грозили колоссальные убытки из-за резкого обесценения ипотечных ценных бумаг.
В конце прошлого года в конгресс были внесены два законопроекта, предусматривающие разделение на части крупнейших финансовых компаний, если их банкротство способно нанести урон всей американской экономике. Недавно президент Барак Обама огласил элементы общей концепции реформирования финсистемы. Согласно им, размеры банков должны быть ограничены, им также запрещается владеть инвестиционными структурами повышенного риска.