Чистый убыток ВТБ за первое полугодие составил 31,5 млрд рублей
Группа ВТБ объявляет неаудированные финансовые результаты в соответствии с МСФО по состоянию на 30 июня 2009 г.
ОСНОВНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ И ОПЕРАЦИОННЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ
Кредитный портфель до вычета резервов увеличился с начала года на 3,0% до 2,7 трлн рублей, объем корпоративных кредитов вырос на 2,3%, розничных – на 6,7%;
Средства на счетах клиентов увеличились на 41,7% до 1,6 трлн рублей за счет притока средств как корпоративных, так и розничных клиентов;
Доход от основной деятельности вырос на 36,8% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, составив 80,0 млрд рублей;
Чистый комиссионный доход составил 9,7 млрд рублей, увеличившись на 29,3% по сравнению с первым полугодием прошлого года; во втором квартале 2009 года чистый комиссионный доход составил 5,4 млрд руб., что на 25,6% больше аналогичного показателя первого квартала 2009 года;
Чистая процентная маржа составила 4,2% по итогам первого полугодия 2009 года по сравнению с 4,8% в первом полугодии 2008 года; во втором квартале 2009 года чистая процентная маржа выросла до 4,3% по сравнению с 4,1% в первом квартале 2009 года;
Чистый убыток в размере 31,5 млрд рублей на 30 июня 2009 года обусловлен ростом расходов на резервирование до 96,6 млрд рублей; размер квартального убытка снизился до 11,0 млрд рублей во втором квартале 2009 года по сравнению с 20,5 млрд рублей в первом квартале 2009 года;
Отчисления в резерв под обесценение кредитов увеличились до 6,9% кредитного портфеля на 30 июня 2009 г. по сравнению с 3,6% на конец 2008 года;
В соответствии с планами по контролю над издержками показатель соотношения расходов и доходов от основной деятельности в первом полугодии 2009 года снизился до 44,6% по сравнению с 50,8% в аналогичном периоде 2008 года;
Коэффициент достаточности капитала составляет 16%.
Президент – Председатель правления ВТБ Андрей Костин заявил: «На фоне сохраняющихся экономических трудностей ВТБ продолжает развивать свой бизнес, уделяя особое внимание контролю за расходами и управлению рисками. Во втором полугодии 2009 года мы рассчитываем увидеть признаки улучшения внешних условий, а также позитивный эффект от укрепления капитальной базы Группы. Несмотря на сохраняющуюся неопределенность, мы считаем, что уже прошли нижнюю точку экономического цикла».
ОБЗОР ФИНАНСОВОЙ И ОПЕРАЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
В первом полугодии 2009 года экономическая ситуация в России оставалась непростой: ВВП страны упал на 10,1%, а уровень безработицы увеличился до 8,3%. В этих условиях Правительство сосредоточило особое внимание на стимулировании кредитной активности банковского сектора с целью поддержания промышленного производства и сохранения рабочих мест. ВТБ непосредственно участвовал в этой работе и, несмотря на экономический спад, продолжил активное кредитование промышленности и населения, руководствуясь принципами управления рисками.
С конца 2008 года кредитный портфель ВТБ вырос на 3,0% до 2 729,5 млрд рублей. Объем корпоративных кредитов увеличился на 2,3% до 2 316,3 млрд рублей, а розничных – на 6,7% до 413,2 млрд рублей. Экономический спад, тем не менее, оказал влияние на объем выданных кредитов: за увеличением кредитного портфеля на 7,5% в первом квартале 2009 года последовало снижение данного показателя на 4,2% во втором квартале. В этот период на динамику кредитного портфеля Группы также повлияла продажа швейцарского дочернего банка ВТБ Russische Kommerzial Bank AG и его деконсолидация с апреля 2009 года.
Объем средств на счетах клиентов увеличился на 41,7% до 1 561,8 млрд рублей по сравнению с 1 101,9 млрд рублей на конец 2008 года, что свидетельствует об укреплении доверия к бренду ВТБ со стороны корпоративного сектора и физических лиц, а также о расширении клиентской базы Группы. Приток средств клиентов был также обусловлен увеличением депозитов, привлеченных от Минфина РФ, составивших по итогам второго квартала 2009 года 186 млрд рублей. Без учета указанных депозитов прирост средств на счетах корпоративных и розничных клиентов за первые шесть месяцев 2009 года составил 24,9%.
Доход от основной деятельности, определяемый как сумма чистого процентного дохода до создания резервов и чистого комиссионного дохода, увеличился на 36,8% по сравнению с первым полугодием 2008 года - с 58,5 млрд рублей до 80,0 млрд рублей, что стало отражением стабильности основного бизнеса Группы. Чистый процентный доход до создания резервов вырос на 37,8% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года - с 51,0 млрд рублей до 70,3 млрд рублей. Чистый комиссионный доход увеличился на 29,3% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, составив 9,7 млрд рублей. Во втором квартале 2009 года чистый комиссионный доход составил 5,4 млрд рублей, увеличившись на 25,6% по сравнению с первым кварталом текущего года, что стало результатом реализации новой стратегии банка ВТБ24 в области клиентских комиссий.
Снижение чистой процентной маржи в первом полугодии 2009 года до 4,2% с 4,8% по итогам первого полугодия 2008 года в основном было обусловлено высокой стоимостью ресурсов, привлекаемых Группой от государственных структур. Тем не менее, во втором квартале 2009 года чистая процентная маржа увеличилась на 20 б.п. до 4,3% по сравнению с 4,1% в первом квартале в результате изменения стоимости выдаваемых кредитов и финансирования, привлекаемого по плавающим процентным ставкам.
В условиях сложной макроэкономической ситуации Группа увеличила расходы на создание резервов, размер которых по итогам шести месяцев 2009 года составил 96,6 млрд рублей или 6,9% от среднего размера кредитного портфеля. Тем не менее, во втором квартале 2009 года уровень указанных расходов снизился до 6,6% от среднего размера кредитного портфеля по сравнению с 7,1% в первом квартале. Размер отчислений в резерв под обесценение на 30 июня 2009 года достиг 6,9% кредитного портфеля, увеличившись с 3,6% на конец 2008 года. Доля просроченных и переоформленных ссуд в совокупном объеме кредитного портфеля выросла до 9,1% по сравнению с 2,4% на конец 2008 года, при этом доля переоформленных ссуд увеличилась до 2,9% с 0,6%.
В связи с высокими расходами на создание резервов финансовый результат ВТБ по итогам первого полугодия 2009 года остался отрицательным, размер чистого убытка составил 31,5 млрд рублей. Однако размер квартального убытка существенно сократился, составив 11,0 млрд рублей по сравнению с 20,5 млрд рублей в первом квартале текущего года, что было обусловлено увеличением доходов от основной деятельности, а также положительными результатами по операциям с финансовыми инструментами и иностранной валютой.
ВТБ продолжал уделять особое внимание контролю над расходами и повышению эффективности. В результате, показатель соотношения расходов и доходов от основной деятельности снизился до 44,6% по сравнению с 50,8% в первом полугодии 2008 года. ВТБ успешно выполняет задачу по снижению издержек: в соответствии с ожиданиями Группы квартальные расходы на персонал и административные расходы остаются ниже уровня четвертого квартала 2008 года.
Численность персонала Группы за первые шесть месяцев 2009 года сократилась на 3,6% или на 1 506 сотрудников, составив 40 486 человек. ВТБ24, розничный банк Группы, в указанный период сократил персонал на 5,5% или на 988 сотрудников до 16 893 сотрудников. Сокращение штатов произошло также в ряде дочерних банков ВТБ в СНГ - общее число сотрудников в этом регионе (за исключением России) за первое полугодие 2009 года сократилось на 254 человека до 6 842 сотрудников.
КАПИТАЛ
Одной из основных задач ВТБ было обеспечение стабильной капитальной базы. По состоянию на конец июня 2009 года коэффициент достаточности капитала Группы находился на уровне 16%, несмотря на значительные расходы на создание резервов. Объявленное в первом полугодии 2009 года увеличение капитала было успешно завершено 25 сентября 2009 года. В результате, капитал первого уровня Группы вырос на 180,1 млрд рублей, а доля Правительства РФ в уставном капитале ВТБ увеличилась с 77,5% до 85,5%. Укрепление капитальной базы позволит ВТБ продолжать наращивать объемы кредитования и оказывать поддержку своим клиентам в условиях оздоровления экономики.