«НРА» присвоило индивидуальный рейтинг «Банк оф Токио-Мицубиси ЮФДжей (Евразия)»
«Национальное Рейтинговое Агентство» присвоило индивидуальный рейтинг кредитоспособности Закрытому акционерному обществу «Банк оф Токио-Мицубиси ЮФДжей (Евразия)» на уровне «АА» очень высокая кредитоспособность, второй уровень.
ЗАО «Банк оф Токио-Мицубиси ЮФДжей (Евразия)» (далее - Банк), зарегистрирован Банком России в 2006 году и обладает Лицензией на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) № 3465 от 17.08.2006.
Единственным акционером Банка является Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ Ltd. (Tokyo, Japan) (далее BTMU), входящий в состав Mitsubishi UFJ Financial Group (MUFG) - крупнейшей многопрофильной финансовой структуры, образованной в результате слияния холдинговых групп Mitsubishi Tokyo Financial Group, Inc. и UFJ Holdings Inc. BTMU является крупнейшей банковской организацией Японии, предоставляющей широкий спектр услуг по всему миру.
MUFG, одна из крупнейших финансовых групп в мире, в 2008 году приобрела долю в инвестиционном банке Morgan Stanley. Стратегический альянс ведущих финансовых организаций позволит усилить их конкурентные преимущества.
Основной задачей, стоящей перед Банком, является предоставление услуг дочерним предприятиям и представительствам японских корпораций, являющихся клиентами группы MUFG на глобальном уровне. ЗАО «Банк оф Токио-Мицубиси ЮФДжей (Евразия)» имеет представительство в Санкт-Петербурге. Все члены Совета директоров российского Банка избраны от BTMU.
Специализацией Банка является корпоративный бизнес. Банк не осуществляет деятельности в области предоставления банковских услуг физическим лицам, что обуславливает отсутствие рисков, присущих розничному бизнесу.
Обслуживание корпоративных клиентов группы - обеспечение их операций и финансирование торговой и инвестиционной деятельности - останется основным направлением деятельности Банка на ближайшую перспективу, а возможность опираться в работе на инфраструктуру, опыт и достижения материнской структуры позволяет ЗАО «Банк оф Токио-Мицубиси ЮФДжей (Евразия)» осуществлять свою деятельность наиболее эффективно.
Анализ финансовой отчетности Банка свидетельствует о позитивной динамике ключевых финансовых показателей. Структура баланса кредитной организации характерна для дочерних компаний крупных иностранных банков. Недорогие ресурсы Группы (финансирование в долларах, евро и японских иенах) занимают существенную долю в структуре фондирования. Преобладая в пассивах, эти средства являются основным источником финансирования кредитных операций. Банк также привлекает кредиты в рублях от российских банков.
Ликвидность поддерживается стабильным потоком средств надежных крупных финансово-устойчивых клиентов Банка: Банк финансирует деятельность компаний с низким уровнем кредитного риска. Основные клиенты ЗАО «Банк оф Токио-Мицубиси ЮФДжей (Евразия)» - дочерние предприятия крупнейших японских транснациональных корпораций. Кредитование - ведущий вектор активов. Просроченная задолженность в кредитном портфеле отсутствует.
Положительным фактором для кредитоспособности Банка является его низкая подверженность рыночным рискам. Банк не осуществляет деятельность на фондовом рынке, не вкладывает средства в инструменты фондового рынка, в том числе не использует краткосрочные долговые инструменты для управления ликвидностью, что позволяет ему избегать потерь, вызываемых сокращением капитализации российского фондового рынка.
Присвоенная ЗАО «Банк оф Токио-Мицубиси ЮФДжей (Евразия)» рейтинговая оценка отражает способность акционера поддерживать высокий уровень капитализации кредитной организации. Банк - своевременно и адекватно текущим базовым факторам - увеличивает объем собственных средств. На сегодняшний день величина уставного капитала Банка составляет 2 917 млн.руб. Увеличение капитала обуславливает возможность для продолжения запланированного роста активов, обеспечивает удовлетворение потребностей клиентов Банка и соблюдение обязательных нормативов.
Положительное влияние на рейтинговую оценку оказывают хорошее качество активов Банка на фоне их быстрого роста, низкие уровни обесценения кредитов, повышение уровня прибыльности. Высокое качество клиентской базы кредитной организации снижает негативное влияние сложной операционной среды в России на кредитоспособность Банка. Рейтинговая оценка учитывает последовательную корпоративную стратегию и взвешенную финансовую политику, сильную рыночную и коммерческую позиции материнской структуры, ее конкурентоспособное положение на рынке, операционную и финансовую поддержку Банка со стороны BTMU. Как положительный фактор учитывается сильная кадровая политика, включающая систему профессионального и управленческого обучения и развития.
«Ответственность по вопросам управления рисками в Банке является одной из приоритетных задач. Привита сильная культура риск-менеджмента - встроенная в деятельность Банка, которая покрывает все области и виды его деятельности. Консервативный подход Банка к принятию рисков, наличие передовых систем риск-менеджмента, интегрированных во все сферы деятельности, применение прогрессивных информационных технологий являются существенными конкурентными преимуществами ЗАО Банк оф Токио-Мицубиси ЮФДжей (Евразия) и поддерживают его финансовую устойчивость», - отмечает начальник аналитического управления Национального Рейтингового Агентства Карина Артемьева.
Учитывая как важный элемент рейтинга кредитоспособности стабильную позицию материнской структуры в отношении ЗАО Банк оф Токио-Мицубиси ЮФДжей (Евразия), Агентство также принимает во внимание суверенный рейтинг Японии, определяемый по методике НРА.
Высокая концентрация базы фондирования из BTMU оказывает негативное влияние на рейтинговую оценку. Риск существенной концентрации кредитного портфеля на отдельных отраслях ограничивается низким уровнем кредитного риска этих компаний, а также предоставленными гарантиями их материнских структур с высокими кредитными рейтингами.
Банк располагает отчётностью по МСФО, аудированной ЗАО «КПМГ».