Мельников: мошенничества с депозитами применяли практически все проблемные банки

Почти во всех банках, лишившихся лицензии во время кризиса, Агентство по страхованию вкладов (АСВ) выявило схемы по дроблению депозитов и переводу их с юридических лиц на физические с целью получения госгарантий по вкладам. Объем таких вкладов превысил 1 млрд рублей. Об этом в четверг пишет газета «Коммерсант».

Как рассказал замгендиректора АСВ Андрей Мельников, дробление депозитов и счетов юридических и физических лиц на депозиты, подпадающие под действие системы страхования вкладов (то есть на сумму до 700 тыс. рублей), наблюдалось в 14 банках, пострадавших от кризиса и лишившихся лицензий. Предвидя проблемы с исполнением обязательств, руководство банков рекомендовало юридическим лицам перевести деньги со своих счетов на новые счета физических лиц. Таким образом, обязательства банка перед такими клиентами подпадали под государственные гарантии вкладов физических лиц, и выплачивать средства пришлось бы не банку, а АСВ.

Первыми банками, у которых агентство обнаружило махинации с переоформлением депозитов, стали банки «Премьер» и «Евразия-Центр». Размер выплат по таким вкладам АСВ оценило в 30 млн рублей по банку «Премьер» и 200 млн — по банку «Евразия-Центр». Позже к этим нарушениям прибавилось и дробление крупных депозитов физических лиц (которые не подпадают под действие системы страхования вкладов) на более мелкие. Общий объем «схемных» депозитов, выявленных агентством, составляет 1,277 млрд рублей. Это 8,8% от объема вкладов в этих банках.

Агентство считает действия по дроблению депозитов, предпринятые банками, неправомерными и не намерено осуществлять выплаты по таким вкладам. Возбуждение уголовных дел уже инициировано в отношении банков «Евразия-Центр», «Премьер» и Эконацбанка. Вкладчикам банков, в которых переоформления депозитов были единичными, АСВ в индивидуальном порядке объяснит, почему отказывается выплатить им деньги.