Центробанку предлагают лишать банки лицензий только по решению суда
Центробанк должен лишать банки лицензии за нарушение антиотмывочного законодательства только через суд, юридически доказав факт причастности банка к отмыванию денег или финансированию терроризма. С таким предложением к регулятору обратились участники экспертной группы по борьбе с отмыванием при комитете Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам, рассказал «Известиям» участник рабочей группы председатель Национального совета финансового рынка (НСФР) Андрей Емелин.
По его словам, в июле–сентябре рабочая группа провела опрос среди 150 российских банков, исследование показало, что 81% опрошенных российских банков считает излишне жесткими санкции ЦБ за нарушение антиотмывочного законодательства. Еще 10% банков уверены, что, несмотря на это, санкции соответствуют масштабам проблем с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма. 9% банков считают санкции ЦБ за нарушение 115-ФЗ адекватными.
В материалах экспертной группы, направленных в ЦБ, говорится, что банкиры считают необходимым отзывать лицензии у кредитных организаций «только в случае доказанности их вовлеченности в преступления по отмыванию денег или финансированию терроризма». По словам Емелина, доказывание таких фактов регуляторами в суде соответствует мировой практике: например, в США условием для отзыва у банка лицензии за нарушение антиотмывочного законодательства является наличие соответствующего приговора суда.
Предложение лишать банки лицензии через суд управляющий партнер аудиторской компании «2К» Тамара Касьнова считает логичным: когда есть спорный момент, разрешать его лучше в суде — но с учетом существующей судебной практики это едва ли многое изменит. Начальник аналитического управления банка БКФ Максим Осадчий говорит, что в арсенале ЦБ вполне достаточно средств для предотвращения нелегальной деятельности любого подотчетного ему российского банка и без отзыва лицензии — это в первую очередь предписания на ограничение тех или иных операций.
«Введение режима отзыва лицензии в судебном порядке в принципе противоречит самой идее действий ЦБ», — считает руководитель международно-правовой практики «Чаадаев, Хейфец и партнеры» Анастасия Асташкевич. Она пояснила, что отзывая лицензию, ЦБ принимает оперативные меры по противодействию незаконной деятельности банка, а «если отзыв лицензии будет проходить в судебном порядке, такая возможность исключается, а ответчик получит возможность затянуть принятие решения судом».
Представитель ЦБ сказал «Известиям», что регулятор изучит предложение.
По его словам, в июле–сентябре рабочая группа провела опрос среди 150 российских банков, исследование показало, что 81% опрошенных российских банков считает излишне жесткими санкции ЦБ за нарушение антиотмывочного законодательства. Еще 10% банков уверены, что, несмотря на это, санкции соответствуют масштабам проблем с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма. 9% банков считают санкции ЦБ за нарушение 115-ФЗ адекватными.
В материалах экспертной группы, направленных в ЦБ, говорится, что банкиры считают необходимым отзывать лицензии у кредитных организаций «только в случае доказанности их вовлеченности в преступления по отмыванию денег или финансированию терроризма». По словам Емелина, доказывание таких фактов регуляторами в суде соответствует мировой практике: например, в США условием для отзыва у банка лицензии за нарушение антиотмывочного законодательства является наличие соответствующего приговора суда.
Предложение лишать банки лицензии через суд управляющий партнер аудиторской компании «2К» Тамара Касьнова считает логичным: когда есть спорный момент, разрешать его лучше в суде — но с учетом существующей судебной практики это едва ли многое изменит. Начальник аналитического управления банка БКФ Максим Осадчий говорит, что в арсенале ЦБ вполне достаточно средств для предотвращения нелегальной деятельности любого подотчетного ему российского банка и без отзыва лицензии — это в первую очередь предписания на ограничение тех или иных операций.
«Введение режима отзыва лицензии в судебном порядке в принципе противоречит самой идее действий ЦБ», — считает руководитель международно-правовой практики «Чаадаев, Хейфец и партнеры» Анастасия Асташкевич. Она пояснила, что отзывая лицензию, ЦБ принимает оперативные меры по противодействию незаконной деятельности банка, а «если отзыв лицензии будет проходить в судебном порядке, такая возможность исключается, а ответчик получит возможность затянуть принятие решения судом».
Представитель ЦБ сказал «Известиям», что регулятор изучит предложение.