Российские регуляторы готовят послабления для банков в рамках работы с налоговиками США
Власти готовят послабления для финансовых организаций в рамках передачи данных об американских налогоплательщиках в Службу внутренних доходов США (IRS). Первоначальный проект, подготовленный Минфином почти полгода назад, предусматривал передачу информации в большем объеме, чем того требует IRS, сейчас это требование планируется снять специальной оговоркой, пишет «Коммерсант». По данным издания, появление поправок — результат общения Минфина с банкирами.
Проект положения «О порядке, сроках и объеме информации, предоставляемой в уполномоченные органы...» определяет, в каком порядке российским финансовым организациям получать согласие ЦБ, Росфинмониторинга и ФНС на отправку в IRS данных о выявленных ими клиентах — американских налогоплательщиках.
Согласно закону, без предварительного уведомления российских регуляторов банк не имеет права отчитаться перед IRS (любой из регуляторов может запретить передачу по конкретному клиенту). В первоначальной версии проекта Минфина перечень данных, которые требовалось раскрывать российским регуляторам о клиентах, был даже больше, чем того требует IRS, что вызвало недовольство участников рынка. В новой версии появилась важная оговорка: объем направляемой регуляторам информации должен быть идентичен IRS. Кроме того, поправки также снимают с банков обязанность раскрывать информацию, которую они не имеют права собирать по закону.
«Поправки фактически снимают с банков обязанность собирать те данные, которые никакого значения в рамках FATCA не имеют и раскрыть которые клиента заставить невозможно», — отмечает эксперт в области ПОД/ФТ и комплаенс Дмитрий Чистов.
Проект положения «О порядке, сроках и объеме информации, предоставляемой в уполномоченные органы...» определяет, в каком порядке российским финансовым организациям получать согласие ЦБ, Росфинмониторинга и ФНС на отправку в IRS данных о выявленных ими клиентах — американских налогоплательщиках.
Согласно закону, без предварительного уведомления российских регуляторов банк не имеет права отчитаться перед IRS (любой из регуляторов может запретить передачу по конкретному клиенту). В первоначальной версии проекта Минфина перечень данных, которые требовалось раскрывать российским регуляторам о клиентах, был даже больше, чем того требует IRS, что вызвало недовольство участников рынка. В новой версии появилась важная оговорка: объем направляемой регуляторам информации должен быть идентичен IRS. Кроме того, поправки также снимают с банков обязанность раскрывать информацию, которую они не имеют права собирать по закону.
«Поправки фактически снимают с банков обязанность собирать те данные, которые никакого значения в рамках FATCA не имеют и раскрыть которые клиента заставить невозможно», — отмечает эксперт в области ПОД/ФТ и комплаенс Дмитрий Чистов.